Gate TradeFi lança grande novidade: inicia a era da “fusão com um clique” entre criptomoedas e finanças tradicionais

A Gate anuncia oficialmente a expansão da sua linha de produtos para o setor financeiro tradicional, oferecendo aos utilizadores serviços de negociação de contratos por diferença (CFDs) que abrangem ouro, forex, índices e algumas ações populares.

Esta funcionalidade, nomeada TradeFi, permite aos utilizadores usar USDx, atrelado 1:1 ao USDT, como margem, possibilitando a negociação contínua de criptomoedas e ativos financeiros tradicionais numa única conta.

01 Fusão de Mercados

As fronteiras entre o mercado de criptomoedas e o mercado financeiro tradicional estão a dissolver-se a uma velocidade sem precedentes. Esta tendência foi captada com agudeza pelo setor, sendo denominada TradeFi, ou seja, a extensão do setor financeiro tradicional para plataformas de criptomoedas.

A mudança central reside no facto de o setor de criptomoedas já não ser um ecossistema isolado. Como observou o fundador da Gate, Han Lin, a relação entre moedas virtuais e o sistema financeiro global tornou-se “muito estreita”.

As dinâmicas de ciclo estão a ser reformuladas, com fatores tradicionais do mercado financeiro, como a geopolítica e as políticas macroeconómicas, a exercerem uma influência significativa na volatilidade dos preços de ativos como o Bitcoin.

Um contexto mais amplo revela que o mundo financeiro está a passar por uma profunda transformação de “agregação”. Análises de setor indicam que a fusão entre finanças descentralizadas (DeFi) e finanças tradicionais (TradFi) está a construir um ecossistema financeiro mais eficiente e inclusivo.

02 Apresentação do Gate TradeFi

Neste contexto, o lançamento do serviço TradeFi na Gate é uma implementação concreta desta tendência de fusão. O objetivo é oferecer aos utilizadores uma entrada única para explorar ambos os mercados, de criptomoedas e de finanças tradicionais.

Atualmente, o serviço foca-se na negociação de CFDs, cobrindo forex, ouro, índices de ações e ações populares como a Tesla.

O design do produto reflete conveniência e eficiência: os utilizadores só precisam transferir USDT para a conta TradeFi, que será automaticamente convertido em USDx para iniciar a negociação, sem necessidade de conversões adicionais ou taxas.

No mecanismo de negociação, a Gate TradeFi segue as regras do mercado financeiro tradicional, com horários de negociação fixos e suporte diferenciado de alavancagem. Entre os produtos, forex e índices suportam até 500x de alavancagem.

No que diz respeito à gestão de risco, o sistema é baseado na plataforma MT5, utilizando uma abordagem de margem de segurança. Quando a margem de uma conta cai para 50% ou menos, uma liquidação forçada é acionada para controlar o risco.

03 Análise do Impacto na Indústria

O lançamento do Gate TradeFi tem um impacto que vai além de acrescentar um novo segmento de produtos à plataforma. Ele reflete, de uma certa forma, a direção de desenvolvimento e as mudanças estruturais de toda a indústria de criptomoedas.

Primeiro, marca uma evolução significativa no modelo de negócio das plataformas de negociação mainstream. De uma negociação de criptomoedas spot e contratos, para uma integração de ações, forex e outros ativos TradFi.

A Gate está a construir uma plataforma de negociação “multifuncional” e global. Isso não só aumenta a fidelidade dos utilizadores, como também atrai investidores tradicionais que desejam gerir múltiplos ativos numa única plataforma.

Em segundo lugar, responde de forma profunda à tendência de investimento em “infraestruturas de nível institucional”. Recentemente, análises de fundos de risco de criptomoedas indicaram que infraestrutura de mercado que atende às necessidades institucionais será uma das áreas mais promissoras até 2026.

Produtos como o TradeFi representam uma ponte crucial entre a flexibilidade das criptomoedas e a liquidez e maturidade dos grandes mercados financeiros tradicionais.

Por fim, reduz a barreira de entrada para participantes do mercado financeiro global. Com uma conta de criptomoedas e stablecoins, utilizadores de todo o mundo podem aceder a ativos tradicionais que anteriormente exigiriam processos complexos, promovendo assim uma maior democratização financeira.

04 Perspectivas Futuras

Olhando para o futuro, o caminho de fusão representado pelo TradeFi tornará-se cada vez mais claro. Stablecoins e pagamentos já são considerados pelos investidores de risco como as linhas de crescimento mais evidentes e com maior potencial.

As redes de pagamento baseadas em blockchain, com maior eficiência e menores custos, estão a desafiar os sistemas tradicionais de pagamento transfronteiriço. Quando instituições TradFi começarem a adotar em larga escala estas infraestruturas, toda a camada de liquidação financeira será reformulada.

Outro tendência importante é a “tokenização de ativos reais”. Seja imóveis, obras de arte ou participações em fundos privados, a divisão de propriedade e a sua tokenização permitem transações e transferências 24/7 na blockchain, com alta eficiência.

Isto injetará uma nova liquidez e capacidade de composição no mercado financeiro tradicional. Pode-se prever que, no futuro, plataformas de negociação líderes como a Gate poderão oferecer não só criptomoedas e CFDs, mas também ações tokenizadas, títulos do Tesouro dos EUA e até frações de imóveis.

05 Portas de Entrada Bidirecionais para Investimento

Casos como o Pendle, que atingiram um crescimento de TVL quase 20 vezes em 2024, demonstram que quem consegue conectar DeFi, CeFi e TradFi consegue capturar um valor enorme.

Para investidores individuais, esta fusão abre oportunidades sem precedentes. Significa que podem usar o capital acumulado durante o mercado de alta de criptomoedas para diversificar com ouro através de ferramentas TradeFi, como proteção contra riscos.

Ou, quando surgirem oportunidades no mercado de ações tradicional, podem participar sem precisar retirar completamente os fundos do ecossistema cripto.

Ao mesmo tempo, os riscos assumem novas formas. Os riscos macroeconómicos e geopolíticos do mercado tradicional podem afetar diretamente o mercado de criptomoedas.

Além disso, a alta volatilidade do mercado de criptomoedas e os riscos tecnológicos, como os de contratos inteligentes, podem impactar produtos TradFi relacionados. Os investidores devem desenvolver uma visão de risco mais global e cautelosa, compreendendo os mecanismos de transmissão entre os mercados.

Perspectivas Futuras

Quando os utilizadores acessarem a plataforma da Gate e virem, numa única interface, os gráficos em tempo real do Bitcoin e as cotações de futuros do Nasdaq, o cenário do futuro financeiro já estará a ser desenhado.

Mais de 10 trilhões de dólares em volume de negociação diária nos mercados financeiros tradicionais, juntamente com a vibrante economia de trilhões de dólares das criptomoedas, estão a ser conectados através de “ conectores” semelhantes ao TradeFi.

Isto não é apenas uma simples sobreposição de ativos, mas uma fusão de liquidez, utilizadores, estratégias e ideias inovadoras. O próximo passo pode ser o desenvolvimento de novos derivados baseados nestas fusões, ou estratégias quantitativas cross-market impulsionadas por IA, formando um novo continente financeiro mais complexo, eficiente e atraente.