O banco privado suíço MBaer Merchant Bank AG foi oficialmente liquidado e encerrado em menos de 24 horas após receber uma forte punição dos EUA.

• Motivo principal: o Departamento do Tesouro dos EUA (via FinCEN) aplicou a Seção 311 da Lei Patriot, acusando o MBaer de ser uma “estaçao de transbordo” para fluxos de dinheiro sancionados da Rússia, Irã (incluindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo relacionado às Forças de Guarda Revolucionária do Irã - IRGC e Quds Force), bem como envolvendo a Venezuela. O banco é acusado de ter 98% de seus ativos provenientes de clientes de alto risco e 80% de relações comerciais obscuras, violando gravemente as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e sanções.
• Consequências imediatas: os EUA cortaram o acesso ao sistema financeiro em USD (considerado uma “sentença de morte” para o banco privado altamente dependente do USD). Em 27/02/2026, a Autoridade de Supervisão Financeira Suíça (FINMA) ordenou a liquidação de emergência do MBaer. Todo o conselho de administração renunciou, e a gestão foi transferida para a unidade de liquidação.
• Impacto nos clientes: o banco gerencia cerca de 6,38 bilhões de dólares em ativos de aproximadamente 700 clientes (até o final de 2025). Os clientes só podem retirar no máximo 130.000 dólares (equivalente a francos suíços) devido às restrições nas transações em moeda estrangeira.
• Contexto mais amplo: este é o caso mais raro e severo aplicado a um banco suíço. O Ministro do Tesouro dos EUA Scott Bessent afirmou que irá “eliminar” bancos que facilitem fluxos de dinheiro ilícitos para proteger o sistema USD. Prevê-se que na próxima semana, autoridades americanas trabalhem com a Suíça para fortalecer a cooperação no combate ao financiamento ilegal. Essa ação demonstra uma nova parceria entre os EUA e a Suíça para proteger a reputação do centro financeiro de Zurique.