Обзор автоинвестирования в финансовой сфере

Подготовка автоматизированной инвестиционной стратегии включает постановку инвестиционных целей, определение инвестиционного цикла, составление инвестиционного бюджета и выбор подходящих инвестиционных инструментов. Автоматизированная инвестиционная стратегия может также применяться к другим торговым инструментам, что позволяет постепенно формировать позиции при помощи небольших сумм, диверсифицировать риски и повышать вероятность успешных сделок.

Введение

В предыдущем уроке были рассмотрены базовые понятия и принципы автоинвестирования в финансах, а также его преимущества и недостатки как пассивной инвестиционной стратегии. В этом курсе мы детально рассмотрим, как разрабатывать и реализовывать автоинвестиционный план. Благодаря практическим действиям вы сможете применять автоинвестирование для достижения финансовых целей.

В этом уроке мы подробно рассмотрим этапы подготовки к запуску автоинвестиционного плана: постановку инвестиционных целей, расчёт инвестиционного цикла и суммы инвестиций, а также выбор подходящих инвестиционных активов.

В заключение, на примере функции автоинвестирования Gate.io, мы пошагово покажем, как настроить и реализовать автоинвестиционный план. Освоив эти практические приёмы и знания, вы сможете создать персональный автоинвестиционный план и приступить к самостоятельной реализации стратегии.

Подготовка автоматизированной инвестиционной стратегии

Постановка инвестиционных целей

Перед запуском автоинвестиционного плана необходимо чётко определить свои инвестиционные цели. Этот шаг крайне важен, поскольку при отсутствии чёткой цели автоинвестиционная стратегия может не соответствовать вашим личным потребностям или ограничить гибкость распоряжения средствами.

Конкретная инвестиционная цель поможет выбрать подходящие инвестиционные инструменты, составить реалистичный план и достичь ожидаемой доходности. Цели должны быть конкретными, достижимыми и измеримыми, например, получение определённой суммы или процента прибыли. Следует убедиться, что цель выполнима, учитывая личные условия, рыночную обстановку, уровень риска и потенциал роста выбранных активов. Например, если цель — доходность более 1000%, крупные криптовалюты с высокой капитализацией, скорее всего, не обеспечат такой результат.

Определение инвестиционного цикла

Далее определите временные рамки достижения инвестиционных целей. Конкретный инвестиционный цикл поможет составить реалистичный инвестиционный план и рассчитать ожидаемую доходность. Как правило, автоинвестирование рассматривается как стратегия для средне- и долгосрочных вложений, а потенциальная доходность напрямую зависит от длительности инвестиционного цикла. Крупные активы на финансовых рынках, как правило, растут в цене со временем, демонстрируя долгосрочный рост. Поэтому чем длиннее инвестиционный цикл, тем больше потенциальная прибыль.

Планирование бюджета автоинвестирования

После того как вы определили свои инвестиционные цели и инвестиционный цикл, можно рассчитать, какой объём средств потребуется для реализации автоинвестиционной стратегии. Размер инвестиций должен соответствовать вашим целям и инвестиционному циклу, чтобы план был эффективным. Например, если ваша цель — получить 20% прибыли за 1 год и доход составит 200 USDT, стартовая сумма инвестиций — 1000 USDT. В среднем ваш ежемесячный бюджет должен быть не менее 80 USDT, иначе стратегия не позволит достичь цели.

Бюджет автоинвестирования должен быть спланирован таким образом, чтобы не занимать слишком большую долю свободных средств. В противном случае, при внезапных дополнительных расходах или непредвиденных затратах, может возникнуть необходимость приостановить или прекратить автоинвестиционную стратегию. Долгосрочные автоинвестиционные стратегии также могут существенно влиять на управление капиталом, поэтому бюджет необходимо контролировать.

Если ваша инвестиционная цель краткосрочная, можно рассмотреть увеличение суммы каждого автоматического вложения для ускорения достижения цели. Если цель долгосрочная, лучше выбрать меньшие суммы инвестиций для снижения риска.

Выбор подходящих инвестиционных активов

Выбор подходящих инвестиционных активов — ключевой этап автоинвестиционного плана. Успех автоинвестиционной стратегии зависит от того, обладают ли выбранные активы потенциалом роста. При выборе инвестиционных активов учитывайте следующие факторы:

• Сектор и степень знакомства. Выбор активов из знакомых или интересных секторов поможет точнее оценивать потенциал и риски инвестиций, что повысит эффективность принимаемых решений.
• Диверсификация и распределение активов. Диверсификация — стратегия снижения рисков. Можно распределить средства между различными категориями криптовалют, чтобы снизить влияние рисков отдельных активов на общую доходность портфеля.
• Долгосрочный потенциал роста. Автоинвестирование обычно подразумевает средне- и долгосрочную стратегию, поэтому важно учитывать долгосрочный потенциал роста. Крупные криптовалюты с сильной фундаментальной базой при долгосрочном удержании, как правило, обеспечивают более высокий шанс успеха и лучшую доходность.

Реализация и управление автоинвестиционным планом

Автоинвестирование подходит для пользователей, стремящихся к пассивному управлению инвестициями. Оно предполагает регулярную покупку фиксированного количества токенов (при условии наличия достаточного баланса на спотовом или универсальном счёте для совершения покупки — иначе автоинвестирование не выполнится), исключая необходимость выбора времени входа на рынок. Однако ручное выполнение повторяющихся операций может быть неудобным, поэтому можно создать собственного автоинвестиционного бота для автоматического исполнения стратегии. Далее приведена инструкция по реализации данной стратегии с помощью функции автоинвестирования на Gate.io Earn.

WEB-версия

1. После входа в личный аккаунт откройте раздел «Заработок (Earn)» → «Автоинвестирование (Auto-Invest)» через навигационное меню и перейдите на страницу «Автоинвестиции (Auto-Investment)».

2. На странице «Автоинвестиции (Auto-Investment)» можно создать свою автоинвестиционную стратегию или скопировать чужую стратегию («Auto Invest»).

3. После нажатия «Копировать (Copy)» откроются настройки автоинвестиционной стратегии. Под историческим графиком доходности выберите период бэктеста (тестирования на исторических данных), чтобы просмотреть результат за разные периоды. Слева отображается распределение валют. Если параметры вас устраивают, нажмите «Auto Invest».

4. Если на главной странице автоинвестирования выбрать «Создать новый инвестиционный план (Create New Investment Plan)», откроется пустая форма создания автоинвестиционной стратегии. Введите инвестиционный цикл, валюту, сумму на период и распределение активов. После проверки данных нажмите «Auto Invest» для создания автоинвестиционной стратегии.

❗️Примечание: Инвестиционный цикл — период, в течение которого автоинвестиционная стратегия выполняет покупку. Инвестиционная валюта — доступны USDT и BTC. Сумма на период — объём валюты для каждой автоматической покупки. Минимальный порог — 1 USDT (USD) или 0,001 BTC. Распределение валют — свободный выбор валют для автоинвестирования, максимум 10 валют в одной стратегии, минимальное распределение на валюту — 10%.

5. Вернитесь на главную страницу автоинвестирования, где в разделе «Мои инвестиции (My Investment)» отображаются текущие автоинвестиционные стратегии.

6. В списке текущих автоинвестиций выберите «Детали (Details)» стратегии для управления, вывода, приостановки или завершения стратегии.

❗️Примечание: Управление (Manage) — повторная настройка параметров автоинвестиционной стратегии, в том числе инвестиционного цикла, суммы на период и распределения валют. Вывод (Redeem) — возможность вывести сконфигурированную или инвестированную валюту, выбрав процент вывода. Приостановить (Pause) — временная остановка стратегии с возможностью последующего возобновления. Завершить (Terminate) — окончательное прекращение автоинвестиционной стратегии с выбором вывода приобретённых валют.

Мобильное приложение

1. Откройте приложение Gate, нажмите на аватар и перейдите в раздел «Автоинвестирование (Auto-Investment)» в блоке «Заработок (Earn)».

Также можно перейти на страницу автоинвестирования через раздел «Боты (Bots)» — «Автоинвестирование (Auto Invest)».

2. После входа отобразится раздел «Рекомендованные стратегии (Featured Strategies)». Откройте его для просмотра настроек и копирования стратегии.

3. На странице стратегии можно ознакомиться с параметрами автоинвестирования. Если вы хотите следовать стратегии, нажмите «Копировать (Copy)» внизу.

4. В режиме редактирования параметры скопированной стратегии можно корректировать и изменять. После подтверждения нажмите «Подтвердить (Confirm)» для создания автоинвестиционной стратегии.

5. Если вы не хотите копировать стратегию, на странице автоинвестирования выберите «+ Создать новый инвестиционный план (Create New Investment Plan)» для создания собственной стратегии. Задайте необходимые параметры.

6. После создания автоинвестиционной стратегии она появится на странице «Мои инвестиции (My Investment)».

7. Нажмите на созданную стратегию, чтобы перейти в раздел «Детали автоинвестирования (Auto-Investment Details)». Через значок карандаша доступны действия: «Управление (Manage)», «Завершить (Terminate)» или «Приостановить (Pause)» автоинвестиционную стратегию.

Заключение

В данном курсе рассмотрены методы создания и реализации автоинвестиционного плана. Перед запуском автоинвестирования необходимо определить инвестиционные цели, задать инвестиционный цикл, спланировать бюджет автоинвестирования и выбрать подходящие инвестиционные активы. Инвестиционные цели должны быть конкретными и достижимыми, инвестиционный цикл — соответствовать поставленным задачам, бюджет автоинвестирования — быть под контролем для предотвращения недостатка средств, а при выборе активов важно учитывать знание сектора, диверсификацию и долгосрочный потенциал роста.

Кроме того, была рассмотрена работа автоинвестиционного бота Gate.io и приведены другие примеры использования автоинвестирования. После прохождения курса вы обладаете необходимыми знаниями для планирования и реализации персонального автоинвестиционного плана. Сервис автоинвестирования Gate.io универсален, прост в использовании и отлично подходит для начинающих.

Основные выводы

Подготовка к автоинвестиционной стратегии включает постановку инвестиционных целей, определение инвестиционного цикла, планирование бюджета автоинвестирования и выбор подходящих инвестиционных активов. На странице Gate.io Earn вы можете быстро создать собственную автоинвестиционную стратегию либо следовать стратегиям других пользователей, передав выполнение операций автоинвестиционному боту. Автоинвестиционная стратегия также применяется к другим торговым инструментам, позволяя постепенно формировать позиции небольшими суммами, диверсифицировать риски и увеличивать вероятность успешных сделок.