Chainlink готовится стать "опорой" для традиционных финансов: Jefferies

Chainlink оценивается как потенциальная ключевая платформа для традиционных финансов, поскольку рынки капитала все больше применяют инфраструктуру блокчейна, согласно отчету инвестиционного банка Jefferies после разговора с соучредителем Chainlink, Сергеем Назаровым.

Эта децентрализованная оракульная сеть соединяет смарт-контракты с реальными данными и внешними системами, позволяя разрабатывать продвинутые приложения, такие как платежи токенизированными активами, параметрическое страхование и межцепочечное сообщение. Jefferies отмечает, что LINK, родной токен Chainlink, получит выгоду, когда процесс токенизации ускорится.

По состоянию на сентябрь, Chainlink предоставил данные для активов на сумму 103 миллиарда долларов США, что значительно больше по сравнению с 23 миллиарда долларов США в начале 2024 года, поддерживая более 2500 проектов. Партнёрства с такими организациями, как SWIFT, DTCC, Euroclear и JPMorgan, показывают, что Chainlink играет роль моста между криптовалютой и традиционными финансами.

Процесс токенизации — преобразование реальных активов в программируемые цифровые токены — стимулирует спрос на инфраструктуру, которая может безопасно соединять среду on-chain и off-chain. Chainlink отвечает на этот запрос через Протокол межсетевой совместимости (CCIP) и децентрализованные сети ораклов (DONs), поддерживающие платежи и автоматизацию в режиме реального времени в сфере финансов, страхования и цепочки поставок.

Jefferies заявил, что несмотря на то, что применение цифровых активов все еще находится на начальной стадии, пилотные проекты токенизации быстро движутся к реальному развертыванию. LINK используется для оплаты услуг, работы узлов и стекинга, поэтому растущий спрос на инфраструктуру Chainlink может принести прямые экономические выгоды держателям токенов.

В то время как такие соперники, как LayerZero и Pyth, существуют, Jefferies оценивает, что преимущества первенства и сетевой эффект Chainlink могут создать устойчивое конкурентное преимущество в инфраструктуре blockchain. Стоимость токенизированных активов в настоящее время оценивается в 30 миллиардов долларов ( без учета стейблкоинов), увеличившись на 253% по сравнению с началом года. Поскольку токенизация помогает снизить операционные расходы и увеличить ликвидность, банк прогнозирует, что институциональные инвесторы будут переходить к платежным слоям на основе blockchain, ставя Chainlink в центр трансформации.

29 сентября Chainlink объявила о том, что 24 финансовые и рыночные инфраструктурные организации, включая DTCC, SWIFT и Euroclear, участвуют в инициативе по улучшению процесса обработки корпоративных действий. Система интегрирует искусственный интеллект (AI) и технологию распределенного реестра (DLT) для предоставления структурированных, проверенных, многоязычных данных о корпоративных действиях непосредственно в существующие системы, сокращая время обработки с дней до минут.

Согласно отчету Citi по обслуживанию активов 2025 года, глобальная финансовая отрасль в настоящее время тратит около 58 миллиардов долларов США в год на корпоративные действия, такие как дивиденды, слияния, дробление акций, с уровнем автоматизации ниже 40%. Новая инициатива основана на пилотном проекте 2023 года, когда Chainlink, SWIFT, Euroclear и несколько банков тестировали, как большие языковые модели обрабатывают неструктурированные уведомления и публикуют стандартизированную «золотую запись» на блокчейне.

!

На этапе 2 Chainlink Runtime Environment (CRE) проверяет выходные данные ИИ, преобразуя их в сообщения стандарта ISO 20022, передаваемые через сеть SWIFT. CCIP от Chainlink распределяет проверенные записи в экосистеме блокчейна DTCC и многих других блокчейнах, позволяя управляющим, системам задним расчетам и смарт-контрактам одновременно получать доступ. Участники, включая UBS, BNP Paribas Securities Services, ANZ, Wellington Management и DBS Bank, протестировали систему, достигнув почти полного согласия между моделями ИИ, одновременно поддерживая многоязычные публикации и расширяя возможности применения в разных юрисдикциях.

Ван Цянь