Турция нацелена на более жесткие правила AML с полномочиями замораживать Крипто

Турецкое правительство разрабатывает законодательство, которое позволит его финансовому надзорному органу, MASAK, замораживать криптовалютные счета, что является частью усилий по борьбе с отмыванием денег и финансовыми мошенничеством.

Согласно отчету Bloomberg, законопроект будет представлен в Великом национальном собрании в ближайшие месяцы. Хотя точные сроки не были указаны, официальные лица заявляют, что закон предназначен для усиления контроля за цифровыми активами.

Проект законодательства расширяет полномочия Финансовой комиссии по расследованию преступлений (MASAK), главного органа Турции по борьбе с отмыванием денег. Согласно предложению, MASAK сможет замораживать или закрывать не только банковские счета, но и криптовалютные кошельки, связанные с незаконными транзакциями.

Новое полномочие позволит MASAK замораживать как крипто-, так и фиатные счета, связанные с подозрительным поведением, вводить ограничения на сомнительные транзакции и заносить в черный список кошельки, связанные с уголовной деятельностью.

Официальные лица считают, что эти шаги закроют важные лазейки, которые позволили незаконным сетям процветать.

Увеличение надзора с середины 2025 года

Хотя торговля криптовалютой остается легальной в Турции, регуляторный контроль возрос в течение 2025 года.

В июне Министерство финансов объявило о более строгих правилах для бирж. Правила требовали от платформ собирать подробную информацию о источнике и цели транзакций. Тот же пакет также ввел ограничения на переводы стейблкоинов, направленные на снижение рисков, связанных с анонимными или нерегулируемыми потоками.

Через месяц, в июле, Совет по капитальным рынкам (CMB) предпринял действия против несанкционированных услуг цифровых активов. Он заблокировал доступ к нескольким платформам, которые работали без надлежащей авторизации, включая PancakeSwap, известную децентрализованную биржу.

Хотя прибыли от криптовалют остаются необлагаемыми налогом с октября 2024 года, сообщение правительства ясно: правила ужесточаются. Эти шаги указывают на то, что турецкие регуляторы постепенно создают более регулируемую среду для цифровых активов.

Растущее принятие на фоне падения лиры

Несмотря на растущее регулирование, принятие криптовалют в Турции ускорилось в последние годы.

В сентябрьском отчете индекс глобального принятия криптовалют Chainalysis поставил страну среди мировых лидеров как в розничной, так и в институциональной активности.

Движущей силой этой тенденции является резкое падение турецкой лиры. С 2018 года валюта потеряла значительную часть своей стоимости, пострадав от высокой инфляции, дорогого заимствования и повторяющихся дефолтов по кредитам.

Это эрозия подорвала общественное доверие к лире как к надежному средству сохранения стоимости, побуждая людей искать альтернативы.

Для многих домохозяйств криптовалюты, такие как Биткойн и стабильные монеты, привязанные к доллару, стали защитой от экономической нестабильности. Эти активы обеспечивают защиту от внутренних валютных шоков и рассматриваются как хедж против дальнейшей девальвации.

Контраст в оценке рассказывает историю: в 2020 году один Биткойн стоил около 100 000 лир. К сентябрю 2025 года эта цифра выросла до более чем 4,6 миллиона лир, что отражает как рост Биткойна, так и резкое падение валюты.