Yatırım Getirisi (ROI) hesaplama yöntemi ve kullanım kılavuzu

ROI nedir?

Yatırım Getirisi (ROI), yatırımın verimliliğini veya kârlılığını ölçen bir finansal göstergedir. Yatırımdan elde edilen kârın yatırım tutarına bölünmesiyle hesaplanan oran, genellikle yüzde olarak ifade edilir. Hem bireysel finansal kararlar hem de şirketlerin kârlılığı ile farklı yatırımların verimliliğini karşılaştırmak için yaygın olarak kullanılmaktadır.

ROI Hesaplama Yöntemi

Yatırım getirisi basitçe, yatırımın net kazancını toplam yatırım tutarına bölen bir yüzde oranıdır. Net kazanç, yatırım gelirinden yatırım maliyetinin çıkarılmasıyla elde edilen net kâr veya net zarardır.

hesaplama formülü:

ROI(%) = (net kar/yatırım tutarı) × 100%

Basit bir örnek vermek gerekirse, 1.000.000 yen ile hisse senedi satın alıp, 1.300.000 yen'e sattığınızda, ROI (1.300.000-1.000.000)/1.000.000= %30 olacaktır. Gerçek hayatta, gelir ve maliyet yapısı bu kadar basit değildir.

ROI'nin Gerçek Uygulama Örnekleri

Hisse senedi yatırımı ROI hesaplama

Örneğin, hisse başına 10 dolardan 1000 hisse satın alıp, 1 yıl sonra hisse başına 12.5 dolardan sattığınızda ve bunun yanı sıra 500 dolarlık temettü aldığınızı varsayalım. İşlem ücreti 125 dolar ise:

Toplam Gelir=$12.5×1000+$500=$13000 Toplam Maliyet=$10×1000+$125=$10125 Net Kar=$13000-$10125=$2875

ROI=$2875/$10000=28.75%

Reklam ROI'sinin hesaplanması

ROI=(Satış-Ürün Maliyeti)/Ürün Maliyeti

Örnek: Ürün üretim maliyeti $100, satış fiyatı $300, reklamla 10 adet satıldı, reklam maliyeti $500 ise: ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

Sektörde "ROI" denildiğinde, genellikle ROAS'ı kastettiği için dikkatli olunması gerekmektedir.

ROI ve ROAS arasındaki fark

ROAS (Reklam Yatırım Getirisi) hesaplama formülü: ROAS=Reklamadan Elde Edilen Gelir/Reklam Maliyeti

ROI kârı ölçerken, ROAS satışları ölçer. Ayrıca, ROAS yalnızca reklam maliyetlerini dikkate alır, diğer maliyetleri içermez.

Yukarıdaki örnekte olduğu gibi: ROAS=($300×10)/$500=600%

Yıllık Yatırım Getirisi (Annualized ROI)

Zaman faktörünü göz önünde bulundurarak, bileşik faiz etkisini de yansıtan bir göstergedir.

Hesaplama formülü: Yıllık ROI(%)=[(Toplam Getiri Oranı+1)^(1/Yıl Sayısı)-1]×100%

Örnek:

• A yatırım: 2 yılda toplam getiri oranı %100
• B yatırımı: 4 yılda toplam getiri oranı %200

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

A'nın yıllık ROI'si daha yüksek olduğu için daha kârlı olduğu sonucuna varabiliriz.

ROI Optimizasyonu İpuçları

ROI'yi artırmak için, ya karı artırmak ya da maliyeti azaltmak gerekmektedir. Hisse senedi yatırımı yapıyorsanız, temettüleri yüksek olan hisseleri seçebilir ve düşük komisyonlu aracı kurumları kullanarak ROI'yi iyileştirebilirsiniz.

Ancak, en doğrudan yöntem yüksek ROI'ye sahip yatırım araçlarını seçmektir. Genel olarak ROI büyüklüğü: kripto para・döviz > hisse senetleri > endeksler・fonlar > tahviller sırasındadır.

Ancak, yüksek ROI'li yatırımların genellikle büyük riskler taşıdığı için, volatilite ve F/K oranı gibi diğer göstergeleri de dikkate almak gerekir.

Yüksek ROI'li Yatırım Yöntemleri

1. CFD Ticareti - Küçük bir teminat ile büyük pozisyonlar alabileceğiniz için ROI yüksek olabilir. Örneğin, %20 teminat ile işlem yaparsanız ve 500 dolar kâr elde ederseniz, %25 ROI olacaktır.

2. Döviz Teminat Ticareti - 24 saat boyunca işlem yapılabilir, her iki yönden de kazanç fırsatları vardır ve getiri oranı %30'un üzerinde olabilir.

3. Altın Yatırımı - Değer koruma ve artırma işlevine sahiptir ve güvenli bir varlık olarak popülerdir.

4. Hisse Senedi Yatırımı - ABD hisse senedi piyasası son 200 yılda yıllık ortalama %12'den fazla ROI göstermektedir.

ROI kullanırken dikkat edilmesi gerekenler

1. Zamanı dikkate almıyor - ROI yalnızca yatırım süresindeki farklılıkları yansıtamaz.

2. ROI ne kadar yüksekse, risk de o kadar yüksektir - Risk değerlendirmesi yapılmadan yalnızca ROI ile karar verilirse, beklenmedik sonuçlarla karşılaşma olasılığı vardır.

3. ROI'nin aşırı değerlenme olasılığı - Tüm tahmin edilen maliyetler dahil edilmediğinde ROI abartılmış olur.

4. Sadece finansal faydaları vurgulama - Sosyal ve çevresel faydalar gibi diğer avantajlar yansıtılmamaktadır.

Yatırım risk içerir. CFD, yüksek kaldıraç etkisi olan bir üründür ve tüm fonlarınızı kaybetme olasılığınız vardır. Tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir, bu nedenle yatırım kararınızı dikkatlice verin.