Yatırım dünyasının efsanevi ismi Buffett'in vasiyetinin içeriği geniş bir tartışma yarattı. Ölümünden sonra, nakit varlıklarının %90'ının S&P 500 endeks fonuna yatırılmasını, geri kalan %10'unun ise ABD tahvilleri alınmasını talep etti. Bu karar, özellikle Nasdaq 100 endeksinin son dönemdeki güçlü performansı göz önüne alındığında birçok kişiyi şaşırttı.

Ancak, Buffett'ın seçimi düşünmeden yapılmış değil. Bu, sıradan yatırımcılara da aynı şekilde uygulanabilen birkaç önemli yatırım ilkesini yansıtmaktadır.

Öncelikle, S&P 500 ile Nasdaq 100 arasındaki temel farkı anlamamız gerekiyor. S&P 500, ABD ekonomisinin çeşitli yönlerini kapsayan bir büyük süpermarketle kıyaslanabilir. 11 farklı sektörde dağıtılmış, piyasa değeri yüksek ve karı istikrarlı olan 500 şirketi içermektedir. Günlük tüketim ürünlerinden sağlık hizmetlerine, sanayiden finansal hizmetlere kadar, her alandaki önde gelen şirketler burada yer almaktadır.

Buna karşılık, Nasdaq 100 daha çok teknoloji odaklı bir butik gibi. Bileşenlerinin %80'inden fazlası teknoloji şirketlerinden oluşuyor ve geri kalanlar da teknoloji ile yakından ilgili. Bu, Nasdaq 100'e yatırım yapmanın aslında teknoloji sektörüne büyük bir bahis oynamak anlamına geldiği demektir.

Buffet'in S&P 500'ü seçmesinin temel nedenlerinden biri çeşitliliktir. Bu, yumurtaları birden fazla sepete dağıtmak gibidir; bir sektör sorun yaşasa bile, diğer sektörler istikrarlı kalabilir. Ancak Nasdaq 100, çoğu yumurtayı teknoloji sepetine koymak gibidir, bu da risk yoğunluğunu artırır.

Ayrıca, S&P 500'ün uzun vadeli performansı da güvenilirliğini kanıtlamıştır. Kısa vadede dalgalanmalar olabilirken, uzun vadede sürekli bir büyüme göstermiştir ve bu, ABD ekonomisinin gelişimini yansıtmaktadır.

Son olarak, Buffett'ın seçimi, onun sürekli yatırım felsefesini de yansıtıyor: Kısa vadeli trendleri kovalamak yerine uzun vadeli değere odaklanmak. Teknoloji hisseleri belirli dönemlerde mükemmel performans gösterse de, gerçek anlamda sağlam bir yatırım portföyü her türlü piyasa koşuluna dayanabilmelidir.

Sıradan yatırımcılar için Buffett'ın bu kararı değerli bir ders sunuyor. Bu, yatırım yaparken çeşitliliğe önem vermemiz, uzun vadeli değere odaklanmamız ve kısa vadeli piyasa trendlerine kapılmamamız gerektiğini hatırlatıyor. İster endeks fonlarını ister diğer yatırım yöntemlerini seçelim, bu uzun vadeli ve dengeli bakış açısını korumak son derece önemlidir.