Piyasa Panik Halindeyken: Duygularınızın Hesabınızı Yönetmesine İzin Vermeyin

Bu sabah telefonu açtım, onlarca bildirim geldi: “Amerikan hisse senetleri 2008'i tekrar edecek!”, “A-hisse endeksi 4000 puana düşecek!”, “Altcoin silinecek!”, “Altın dibe vurmakta!”… Sadece nazikçe bildirimleri süzüyor ve bir yudum Americano yudumlayıp — bu kıyamet senaryosu Mart ayında yeni yaşandı, şimdi neden tekrar gösteriliyor? Piyasa sadece patlamıyor; gerçek tehlike, kulaklığınızın önce “çökmesi”, ardından hesabınızın gerçekten gömülmesidir.

1. "Çökmek Teorisi"ni Kontrol Et Amerika borsa: Mevcut kaldıraç oranı tarihsel ortalamanın seviyesinde. Bankanın kullanılabilir sermaye oranı 2007'ye göre çok daha yüksek, (subprime) kötü kredili ipotekten kaynaklanan bir zincirleme risk yok. A-hisseleri: Shanghai Composite endeksinin P/E oranı hâlâ düşük seviyelerde. “4000 puanda kâr almak” için piyasanın öncelikle 4000 puana çıkması gerekiyor, derin bir düşüşten bahsetmiyorum. Kripto: BTC, ETH artık ETF ve vadeli işlemler destekliyor. Likidite mantığı, medya mantığından farklıdır; anlatı her zaman fiyatı belirlemez. Altın: Gerçek bir kaos döneminde, altın genellikle önce düşüş yaşar, sonra yükselir. Çok erken drama eklemeyin, kalabalığın psikolojisine kapılmaktan kaçının.
2. Makro Anahtar Kelimeler: “Likidite” Küresel faiz indirimleri dalgası henüz yarı yolda değil. Fed faiz tahminini düşürdü, Avrupa ve Japonya tahvil alımını yeniden başlattı. Merkez bankasının hala yönetim alanı var. Eğer “musluk” henüz kapatılmadıysa, para akışı tahvillere, hisselere ve kripto paralara devam edecektir - bu neredeyse sabit bir senaryo.
3. Panik = Ucuz Satılan Varlık Kısa satış hacmi ( “short-selling volume” ) ters bir göstergedir: hacim zirveye ulaştığında, çoğu yatırımcı piyasadan çıkmış olur, gerçek satış baskısı düşüktür. Temel henüz çökmedi, yani fiyat gerçekten indirimli. Örnek tarih: Geçen Mart ayı kötü haberlerle doluydu, ancak BTC ay içinde %40 arttı, NASDAQ yeni bir zirveye ulaştı. Bu, panik içindeki piyasanın bazen ucuz alım fırsatı sunabileceğinin bir kanıtıdır.
4. Panik Önleme Üçlüsü
5. Varlık sınıflandırması: Hesabı şu şekilde ayırın: yaşam masrafları, hedging ve spekülatif para. Fiziksel olarak ayırarak aceleci ticaret yapma cazibesinden kaçının.
6. Periyodik Yatırım & Ağırlıklı Ortalama Fiyat: Düzenli bir takvim oluşturun, maliyeti ortalamak için fiyat X% düştüğünde birim ekleyin.
7. Periyodik kar al: Kar %30'u geçtiğinde, yarısını kapatın ve stablecoin'e geçin. Duygusal istikrarı koruyun, yüksek volatilite dönemlerinde açgözlülükten kaçının. 💡 Sonuç Piyasa panikleyince, en büyük tehlike fiyatın düşmesi değil, kontrolü kaybetme psikolojisidir. Sakin kalmak, temel bilgileri anlamak, likiditeyi yönetmek ve akıllı sermaye tahsis stratejilerini uygulamak, sadece hayatta kalmanıza değil, aynı zamanda panik anlarını fırsata çevirmenize de yardımcı olacaktır.