9 березня повідомляється, що Міністерство фінансів США нещодавно закликало Конгрес розглянути запровадження так званого «Закону про заморожування» щодо цифрових активів, який надасть криптоплатформам право тимчасово блокувати кошти, підозрювані у незаконній діяльності, під час розслідування, щоб посилити боротьбу з криптовалютним шахрайством і відмиванням грошей. Це пропозиція міститься у звіті Мінфіну, поданому до Конгресу, який був підготовлений у рамках закону «GENIUS» і зосереджений на регулюванні незаконної фінансової діяльності у сфері цифрових активів.
У звіті зазначається, що хоча законні користувачі іноді використовують міксери для захисту приватності своїх транзакцій, ця технологія також може бути використана злочинцями. Міністерство фінансів пропонує створити механізм юридичного «безпечного гавані», що дозволить фінансовим установам добровільно блокувати цифрові активи, пов’язані з підозрілими операціями, під час розслідування, щоб запобігти швидкому переказу або конвертації коштів у блокчейні.
Голова глобальної політики TRM Labs Ari Redbord зазначив, що наразі криптоплатформи можуть використовувати інструменти аналізу блокчейну для виявлення аномальних потоків коштів, але їм бракує чіткої правової підстави для тривалого утримання відповідних активів. Якщо новий закон буде прийнято, це створить легальний «вікно можливостей» для платформ, щоб правоохоронні органи могли ініціювати юридичні процедури до завершення транзакцій у блокчейні, а також посилити співпрацю між урядом і приватним сектором.
Адвокат з питань громадських справ Andrew Rossow зазначив, що традиційні банки вже мають певні повноваження щодо затримки підозрілих операцій, але цей механізм залишається юридично спірним, а ситуація з криптоплатформами ще складнішою. Хоча установи можуть подавати звіти про підозрілі активності, наразі відсутні чіткі нормативи, які дозволяли б їм блокувати кошти без судового наказу або санкцій.
Rossow також попередив, що цей законопроект може мати потенційні юридичні протиріччя. Наприклад, правила прозорості можуть вимагати розкриття інформації про заморожування рахунків, тоді як система повідомлень про підозрілі активності забороняє розкривати деталі розслідувань. Це може призвести до ситуації, коли активи користувачів будуть заморожені, але вони не зможуть дізнатися причину, створюючи нову «сіру зону» у регулюванні.
Незважаючи на існуючі суперечності, Redbord вважає, що ця міра може стати важливим інструментом у боротьбі з криптозлочинністю. Він зазначив, що враховуючи швидкість транзакцій у цифрових активах, яка значно перевищує традиційні фінансові системи, надання платформам обмежених прав на заморожування може скоротити час між реагуванням правоохоронних органів і рухом коштів у блокчейні.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Американський законодавець знову просуває реформу податкової політики щодо криптовалют, поріг неоподатковуваних малих сум у 200 доларів США скасували
Американський конгресмен нещодавно представив «Закон про захист цифрових активів» (PARITY Act), спрямований на реформування податкової політики щодо криптовалют: скасування порогу неоподатковуваних 200 доларів і запровадження правил для wash sale (збиткових продажів із викупом), що чітко розмежовує різні види торговельної діяльності. Законодавчий прогрес щодо цього законопроєкту ще не є зрозумілим, але очікується, що він стане предметом підвищеної уваги в майбутніх податкових дебатах, тоді як галузь активно просуває відповідні положення для включення в нове законодавство.
MarketWhisper7хв. тому
Заохочуйте інновації! Судді США заборонили регулювати ринок прогнозів в Аризоні та призупинили судове переслідування Kalshi
Суд федерального окружного рівня США ухвалив рішення, яке забороняє штаті Аризона посилатися на закон про азартні ігри для притягнення до відповідальності прогнозуючі ринкові платформи Kalshi, вважаючи, що Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США має виключну юрисдикцію. Це рішення впливає на межі повноважень штатів і федерації у сфері регулювання фінансових ринків, тоді як Kalshi наполягає, що його діяльність належить до фінансових інструментів, а не до традиційних азартних ігор. Рішення різних штатів щодо прогнозуючих ринків неоднакові, а сім’я Трампа також висловила підтримку прогнозуючим ринкам.
CryptoCity28хв. тому
«人民日报» критикує фінансові медіа й блогерів за хаотичні явища, зокрема вказує на дії з інтересом/привертанням трафіку щодо віртуальних валют
Новини Gate News, 14 квітня, видання «人民日报» опублікувало матеріал «Порушенням ринку капіталу: ці зловживання з боку фінансових медіа-акаунтів слід остерігатися», де окремо критикує деякі акаунти за публікацію фейкових повідомлень про вигоду на кшталт «百倍币» та «炒币月赚百万» тощо, з метою спрямування трафіку на торгівлю віртуальними валютами. У статті наведено посилання на повідомлення, яке раніше публікували ЦБ та ще вісім відомств, і підкреслюється, що діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, належить до незаконної фінансової діяльності. У статті також зазначається, що акаунти та платформи, які надають спрямування та технічні послуги для незаконної торгівлі віртуальними валютами, можуть бути причетні до порушення закону та правил; це потенційно загрожує фінансовій безпеці та роботі зі запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
GateNews48хв. тому
Обійти правила Комісії з фінансового нагляду для покупок криптовалюти за допомогою банківської картки можна? OdinTin просуває сервіс купівлі криптовалюти за американськими дебетовими картками Wallet Pro
Одінтінг представила послуги OwlPay і Wallet Pro, зосереджені на B2B транскордонних платежах, поєднуючи технологію стабільних монет із міжнародними фінансовими системами, демонструючи її фінтех-трансформацію. Завдяки співпраці з MoneyGram Wallet Pro забезпечує міжнародний переказ для готівкової купівлі стабільних монет і працює на ринку США. Її зарубіжна модель обходить суворе регулювання на Тайвані та, згідно з новим законопроєктом, кине виклик ринковому конкурентному ландшафту, а в майбутньому вплине на стратегії відповідності місцевих операторів.
CryptoCity1год тому
Американські представники знову подають законопроєкт PARITY Act, переглядаючи спосіб оподаткування криптовалют
Американські члени Палати представників повторно внесли на розгляд «Законопроєкт про захист цифрових активів», вносячи зміни до оподаткування криптовалют, скасовуючи поріг неоподатковуваного доходу для малих операцій, визначаючи умови визнання прибутку від операцій зі стейблкоїнами та встановлюючи визнану собівартість як базу. У галузі очікують, що законопроєкт сприятиме включенню криптовалютних положень до податкового законодавства.
GateNews1год тому
