Новий звіт Міністерства фінансів США підкреслює зростання кількості шахрайств, пов’язаних із цифровими автоматами для активів, відомими як крипто-банкомати, і попереджає, що ці машини все частіше використовуються шахраями та іншими фінансовими злочинцями.
Висновки були включені до звіту, поданого Конгресу у березні 2026 року, який досліджує роль нових технологій у боротьбі з незаконним фінансуванням, пов’язаним із цифровими активами.
Хоча крипто-банкомати забезпечують зручний спосіб для користувачів конвертувати готівку у криптовалюти, чиновники Мінфіну заявили, що ці автомати також стали привабливим інструментом для шахраїв, які прагнуть швидко переказувати кошти з мінімальним контролем.
Згідно з доповіддю, злочинці часто спрямовують жертв до конкретних крипто-банкоматів і дають їм інструкції щодо відправки криптовалютних платежів у рамках шахрайських схем.
Правоохоронні органи кажуть, що ці тактики дозволяють зловмисникам тиснути на жертв, змушуючи їх швидко переказувати кошти, часто ще не усвідомлюючи, що їх обманюють.
Чиновники Мінфіну також вказали на слабкі місця у дотриманні правил деякими операторами автоматів як на один із факторів, що сприяє зловживанням.
Звіт зазначає, що значний рівень недотримання правил щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму серед окремих операторів робить ці машини особливо вразливими до зловживань шахраями та іншими незаконними акторами.
Масштаб проблеми, здається, швидко зростає. Дані, наведені у звіті ФБР, показують, що у 2024 році було зафіксовано понад 10 900 скарг, пов’язаних із шахрайствами з крипто-банкоматами.
Збитки від цих інцидентів склали приблизно 246,7 мільйонів доларів за рік.
Органи кажуть, що шахрайські схеми часто базуються на соціальній інженерії, коли жертв контактують через телефонні дзвінки, онлайн-повідомлення або підроблені ідентичності, переконуючи їх внести готівку у крипто-банкомати для відправки криптовалюти на гаманці, контрольовані злочинцями.
Звіт Мінфіну наголошує, що хоча цифрові активи пропонують легітимні фінансові та технологічні інновації, окремі сервіси в екосистемі, такі як крипто-автомати, можуть стати високоризиковими каналами, якщо стандарти дотримання правил не застосовуються послідовно.
Чиновники зазначили, що посилення контролю, покращення практик дотримання правил і впровадження передових технологій моніторингу можуть допомогти зменшити ризики зловживань крипто-банкоматами і захистити споживачів від зростаючих схем шахрайства у сфері цифрових активів.
Ваш Web3-ідентичність + сервіси + платежі в одному посиланні. Отримайте свій pay3.so вже сьогодні.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
South Korea's Legal Framework: Crypto Assets Accumulated During Marriage Are Divisible Property
Gate News message, April 25 — According to South Korea's Asia Economy Daily, a woman in her 40s discovered two years after her divorce that her ex-husband had secretly invested in cryptocurrency during their marriage and made substantial profits. Na-hee Kim, an attorney at Saeworld Law, stated that
GateNews2год тому
США запроваджують санкції проти криптовалютних гаманців, пов’язаних з Іраном, а Tether заморожує $344M USDT
Глава Міністерства фінансів США Скотт Бессент у п’ятницю оголосив, що федеральний уряд застосовує санкції проти кількох гаманців, пов’язаних з Іраном, у межах зусиль президента Дональда Трампа посилити економічний тиск на країну на тлі триваючого режиму припинення вогню, повідомляє CNN. Ця дія слідує за
CryptoFrontier2год тому
CFTC подала amicus brief до Верховного суду штату Массачусетс, захищаючи федеральні повноваження щодо ринків прогнозів
Повідомлення Gate News, 25 квітня — Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC) сьогодні подала amicus brief до Верховного суду штату Массачусетс, заявивши про свою виключну федеральну юрисдикцію над ринками товарних деривативів, включно з ринками прогнозів. Справа, Commonwealth of Massa
GateNews4год тому
Теннессі стає другим штатом США, який забороняє криптовалютні банкомати, запроваджуючи покарання як проступок класу A
Повідомлення Gate News, 24 квітня — Теннессі стало другим штатом США, який повністю заборонив криптовалютні банкомати після того, як губернатор Білл Лі підписав законопроєкт House Bill 2505 13 квітня. Законодавство, яке ухвалили обидві палати одноголосно, було офіційно кодифіковано в четвер і набуде чинності 1 липня. Робота або розміщення криптовалютного банкомата будь-де в межах штату класифікуватиметься як проступок класу A, що тягне за собою покарання до одного року позбавлення волі та штраф у розмірі $2,500. Заборона поширюється як на операторів криптобанкоматів, так і на бізнеси, які дозволяють встановлювати ці пристрої на своїй території.
Теннессі наслідує Індіану, яка стала першим штатом, що минулого місяця ухвалила повну заборону на рівні всього штату. Згідно зі звітом AARP, цього року тридцять штатів внесли законопроєкти, пов’язані з криптокіосками, а станом на 2026 рік 20 штатів уже ухвалили закони. Багато штатів запровадили менш суворі заходи: вони зобов’язують операторів криптокіосків мати ліцензії штату, встановлювати щоденні ліміти транзакцій і надавати відшкодування жертвам шахрайства.
Криптокіоски стали інструментом для міжнародних шахраїв, які використовують їх для сприяння шахрайству, спрямовуючи жертв на зняття готівки, конвертацію її в криптовалюту та надсилання через ці машини. Криптовалютні кіоски були пов’язані із майже мільйонами в повідомлених збитках лише у 2025 році, за даними ФБР, причому старші громадяни становили непропорційно велику частку серед жертв.
GateNews5год тому
Італійський дослідник виграв винагороду 1 BTC за квантову атаку на ключі для еліптичних кривих довжиною 32 767 бітів
Повідомлення Gate News, 24 квітня — Джанкарло Леллі, італійський дослідник, отримав один біткоїн після того, як продемонстрував найбільш масштабну на сьогодні квантову атаку на криптографію еліптичних кривих. Прорив підсилює занепокоєння щодо квантових загроз для біткоїна, Ethereum та інших активів, захищених
GateNews6год тому
ЗаПит DeFi-стейкхолдерів до SEC щодо формалізації інструкцій для інтерфейсів, доки Ethereum пропонує нативний рівень приватності
Повідомлення Gate News, 24 квітня — Фонд DeFi Education Fund (DEF) та 35 співпідписантів, зокрема a16z crypto, Aptos Labs, Uniswap, Chainlink, Paradigm, Solana Policy Institute та Phantom, подали петицію до Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) з вимогою перетворити її нещодавні роз’яснення персоналу щодо DeFi-інтерфейсів на офіційний процес нормотворення за процедурою notice-and-comment.
GateNews6год тому
