Посібник з інвестицій у закордонну валюту: ефективні стратегії на 2025 рік та поради для новачків

Основи валютного ринку

Ринок іноземної валюти є найбільшим фінансовим ринком у світі, де щодня здійснюються угоди на суму понад 6 трильйонів доларів. Цей обсяг перевищує загальний обсяг торгівлі на фондовому та ф'ючерсному ринках, пропонуючи інвесторам безліч можливостей для прибутку.

Колись валютна торгівля здебільшого здійснювалася фінансовими установами та заможними особами, але завдяки технологічному прогресу, індивідуальні інвестори також змогли інвестувати в валютний ринок онлайн. Наразі понад 30% щоденних валютних операцій здійснюються індивідуальними трейдерами, а з розповсюдженням похідних фінансових інструментів, таких як ф'ючерси та контракти на різницю (CFD), участь індивідуальних інвесторів різко зросла.

Подібно до інвестицій у акції, на ринку іноземної валюти також є багато можливостей для отримання прибутку, але потрібно розуміти, що ризики також великі. Згідно з багатьма даними, 70% - 90% індивідуальних інвесторів зазнають збитків під час торгівлі іноземною валютою. У цьому посібнику ми пояснимо основи інвестування в іноземну валюту (з маржею) для початківців.

Види інвестицій на ринку іноземної валюти

① Обмін валют

Іноземна валютна торгівля, в основному, полягає в обміні однієї валюти на іншу. У повсякденному житті, наприклад, при обміні національної валюти під час подорожі до Японії, ви також здійснюєте просту форму «іноземної валютної торгівлі».

② Депозит в іноземній валюті

Якщо інвестори хочуть обміняти валюту для збереження активів або хеджування валютних ризиків, вони можуть відкрити валютний депозитний рахунок у банку та купити/продати іноземну валюту. Основні іноземні валютні інвестиції через купівлю/продаж валюти класифікуються як «спот-угода». Існують різні терміни валютних депозитів, обсяги угод великі, а ризики та прибутки низькі, тому це підходить для новачків у іноземних валютних інвестиціях.

③ Торгівля валютними ф'ючерсами

Високий ризик і дохідність інвестиційного методу – це «торгівля на ринку Форекс», призначена для інвесторів з певним досвідом торгівлі. Торгівля на ринку Форекс має низький бар'єр входу, і якщо у вас є досвід торгівлі акціями, загалом ви також можете займатися торгівлею на ринку Форекс. Багато людей називають це «торгівлею на ринку валют», аналізуючи валютний ринок, прогнозуючи зміни валютних курсів і отримуючи прибуток від різниці в купівлі-продажу.

Інвестори можуть розпочати торгівлю на ринку форекс, відкривши рахунок у банках або брокерів з іноземної валюти та внесені певну суму застави. Мінімальна сума депозиту варіюється в залежності від кожного брокера. Мінімальна сума депозиту на багатьох основних торгових платформах становить від $50 і підтримує торгівлю більш ніж 60 валютними парами. Зазвичай пропоноване співвідношення кредитного плеча становить 1:100, 1:200, 1:500 тощо.

Переваги торгівлі на валютному ринку з маржею полягають у низькому мінімальному депозиті, можливості торгівлі 24 години на добу та гнучкості, що дозволяє торгувати як на покупку, так і на продаж.

Вірне використання валютного кредитного плеча та маржі

Основною причиною, чому багато початківців інвесторів зазнають збитків, є неналежне використання кредитного плеча та маржі. «Кредитне плече не лише розширює прибутки та збитки, але й посилює страх і жадібність інвесторів» важливо зрозуміти. Щоб стати професіоналом у валютних інвестиціях, потрібні систематичне навчання та достатня підготовка.

Що таке леверидж?

На ринку іноземних валют використання важелів дозволяє створювати та управляти більшими позиціями з меншими коштами, реалізуючи «великі угоди з маленькими коштами». Цей метод дозволяє максимізувати потенційну прибутковість ваших власних коштів.

Наприклад, якщо брокер з іноземної валюти пропонує кредитне плече 20:1, інвестор може відкривати позиції в 20 разів більші за баланс рахунку. Купуючи 40 000 одиниць EUR/USD, можна відкрити позицію лише за 2 000 євро.

Що таке маржа для торгівлі на міжнародному валютному ринку?

Іноземна валютна маржа – це фінансовий дериватив, що виник у 1970-х роках. Інвестори можуть внести певну суму коштів на торговий рахунок і використовувати кредитне плечо, яке надає брокер, щоб торгувати на кілька разів більшими сумами, ніж вкладені кошти.

Маржа зазвичай відображається як відсоток від загальної суми позиції. Багато брокерів Forex пропонують маржу в 2%, 5%, 25% тощо. З іншого боку, важелі зазвичай виражаються у співвідношенні 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, 500:1 тощо.

▶ 50:1: Ви можете відкрити позицію до 50 доларів з початковим капіталом у 1 долар. Наприклад, з 500 доларами ви можете здійснити угоду на суму 25 000 доларів.

▶ 100:1: типове співвідношення кредитного плеча, яке надається на стандартному рахунку. Наприклад, з капіталом у 2,000 доларів можна здійснити валютну торгівлю на суму до 200,000 доларів.

▶ 200:1: типовий коефіцієнт важелів для міні-рахунку. У багатьох брокерів мінімальний маржинальний депозит для цього рахунку становить 500 доларів.

▶ 400:1: За цим співвідношенням можна здійснювати торгівлю до 400 доларів за 1 долар. Багато брокерів пропонують цей важіль на міні-рахунках.

Переваги та недоліки інвестицій в іноземну валюту

В порівнянні з іншими фінансовими ринками, валютний ринок має високу ліквідність і працює 24 години на добу. Нижче наведені його переваги та недоліки:

Переваги інвестицій у валютний ринок

• Двостороння торгівля: Можна відкривати як купівельні позиції (лонги), так і продажні позиції (шорти), що дає можливість отримувати прибуток незалежно від напрямку ринку.

• Доступні для торгівлі 24 години на добу: Оскільки ринок валютних торгів відкритий 24 години, ви можете коригувати свою торгівельну стратегію в будь-який час.

• Високе кредитне плече: на ринку Форекс можна використовувати кредитне плече до 200 разів від капіталу, а також мінімальний обсяг угоди є малим, що забезпечує гнучкість у торгівлі.

• Низькі торгові витрати: Завдяки структурі позабіржової торгівлі (OTC) на ринку іноземних валют, комісії за торгівлю значно знижені, і немає необхідності сплачувати комісії за торгівлю.

• Глибина ринку та висока ліквідність: Іноземна валютна торгівля є глобальним ринком, і дані та ринкові умови є відкритими, тому глибина ринку та ліквідність високі, і вона менш підлягає маніпуляціям.

Недоліки інвестицій у валютний ринок

• Високий ризик: Оскільки іноземна валюта має характеристики важелів, інвестори можуть втратити всі свої кошти.

• Вплив новин великий: Ринок іноземних валют значною мірою залежить від економічних даних, політичних подій, політики центральних банків тощо, які важко прогнозувати і швидко змінюються.

• Психологічний тиск великий: Торгівля на ринку валют в основному залежить від самостійних рішень, ринок має високу волатильність і швидкі коливання. Потрібні спеціальні знання, і інвестори повинні постійно приймати рішення та витримувати великий психологічний тиск.

Посібник з вибору валют для початківців

У світі існує приблизно 180 видів валют, і на основі характеристик валют кожної країни, їх можна класифікувати в наступні 4 типи на ринку валютних обмінів:

● Політична валюта: Динаміка валюти в основному визначається політикою країни та економічними коливаннями (наприклад: долар США, євро)

● Безпечні активи: використовуються для уникнення ризиків в міжнародній торгівлі та фінансових ринках (наприклад: японська єна, швейцарський франк)

● Товарна валюта: Валюта країни впливає на експорт основних товарів (наприклад: австралійський долар, російський рубль)

● Валюти нових ринків: підлягають суворому контролю з боку уряду, відзначаються відносною стабільністю (наприклад: китайський юань)

Новачкам у валютній торгівлі рекомендую почати з перших трьох типів валют.

Як вибрати платформу для торгівлі іноземною валютою

При інвестуванні в іноземну валюту важливо обирати платформу з регулюванням. Наразі в багатьох країнах світу існують урядові органи, які суворо контролюють брокерів. Наприклад, до всесвітньо відомих наглядових органів належать:

• Британський орган фінансового нагляду (FCA)
• Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC)
• Національна асоціація ф'ючерсів США (NFA)
• Регламент Європейського Союзу щодо фінансових інструментів (MiFID)
• Є Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж (CySEC) тощо

Ефективні стратегії торгівлі на валютному ринку в 2025 році

1. Фактори, що впливають на коливання цін на іноземну валюту

Фактори, що впливають на зміни цін на валютному ринку, є різноманітними. Наприклад, це можуть бути світова політична ситуація, коливання процентних ставок, зміни на фондовому ринку, економічні тенденції тощо. До учасників ринку входять комерційні установи, інвестиційні банки, хедж-фонди, уряди, міжнародні організації та приватні інвестори, і всі вони забезпечують валютному ринку достатню ліквідність і інвестиційні можливості. Інвестори повинні вивчати фундаментальні показники ринку та звертати увагу на новини і події, щоб зрозуміти тенденції валют.

Відповідно до останніх даних, у 2025 році трендові торги, свінг-торгівля та хедж-стратегії отримують увагу як ефективні стратегії. Особливо важливим є управління ризиками, що використовує техніку стоп-лосс.

2. Можливість здійснення великих угод з малими інвестиціями

В інвестиціях на валютному ринку, використовуючи важіль, можна здійснювати більші угоди на ринку з меншою кількістю капіталу. Інвестор може отримувати прибуток, купуючи (довгі позиції), коли валюта зростає, або продаючи (короткі позиції), коли валюта знижується. Двостороння торгівля допомагає пережити ведмежий ринок, а також знайти точки прибутку навіть на ринках з великою волатильністю.

3. Правильне управління важелем є ключем до успіху

Леверидж посилює не лише прибутки та збитки, але й страх та жадібність інвесторів. Щоб стати справжнім професіоналом, потрібне систематичне навчання та тренування протягом тривалого часу. Початківці, які починають торгувати, повинні особливо уважно ставитися до управління співвідношенням левериджу.

Згідно з базою знань, ефективними стратегіями на 2025 рік залишаються денна торгівля (дейтрейдинг) та тижневі торгові стратегії, а дисципліна та управління ризиками є ключем до успіху.

4. Почніть з малого розміру угоди

Однією з основних характеристик інвестицій в іноземну валюту є можливість розпочати торгівлю з невеликою сумою. Це дозволяє почати торгівлю, зберігаючи низький рівень ризику, накопичувати торговий досвід і зменшувати навантаження.

5. Складіть торговий план і дотримуйтеся стратегії

Важливо не змінювати торгові стратегії занадто часто. Однак пам'ятайте, що стратегії інвестування на валютному ринку не завжди залишаються сталими. Якщо тенденції на ринку змінюються, і ви спостерігаєте несприятливі події, вам слід вчасно змінити стратегію.

6. Важливість своєчасного фіксування прибутків та втрат

Важливо встановити чіткі точки входу та виходу. Наприклад, слід зафіксувати прибуток, коли він досягне 20%. Незалежно від того, що відбувається на ринку, потрібно виходити, коли досягнуто мети, і чекати наступної можливості.

7. Розуміння ризиків та початок з демо-рахунку

Початківці в інвестиціях у валютний ринок повинні ретельно зрозуміти ризики та почати практикувати валютні торги з демонстраційного рахунку. Демонстраційний рахунок дозволяє початківцям практикувати різні торгові стратегії та ще більше поглибити своє розуміння валютних торгів. Це допоможе уникнути збитків після переходу до реальних торгів.

Основні моменти інвестування в іноземну валюту

Ця **іноземна валюта