Рентабельність інвестицій (ROI) – методи розрахунку та посібник щодо використання

Що таке ROI?

Коефіцієнт рентабельності інвестицій (ROI) – це фінансовий показник, який вимірює ефективність та здатність інвестицій приносити прибуток. Це співвідношення прибутку, отриманого від інвестицій, до суми інвестицій, зазвичай виражається у відсотках. Він широко використовується не лише для особистих фінансових рішень, але також для порівняння прибутковості компаній та ефективності різних інвестицій.

Спосіб розрахунку ROI

Відношення інвестиційного доходу, простими словами, це відсоток чистого прибутку від інвестицій, поділений на загальну суму інвестицій. Чистий прибуток - це чистий прибуток або чистий збиток, отриманий шляхом віднімання витрат на інвестиції з доходу від інвестицій.

Формула:

ROI(%) = ( чистий прибуток/інвестиційна сума) × 100%

Простий приклад: якщо ви купите акції за 1 000 000 єн і продасте їх за 1 300 000 єн, ROI складе (130万-100万)/100万=30%. В реальному житті структура доходів і витрат не така проста.

Реальні приклади застосування ROI

Розрахунок ROI інвестицій у акції

Наприклад, якщо ви купите 1000 акцій по 10 доларів за акцію, а через рік продасте їх по 12,5 доларів за акцію, і протягом цього часу отримаєте 500 доларів дивідендів. Якщо комісія за угоду становила 125 доларів:

Загальний дохід=$12.5×1000+$500=$13000 Загальні витрати=$10×1000+$125=$10125 Чистий прибуток=$13000-$10125=$2875

ROI=$2875/$10000=28.75%

Розрахунок ROI реклами

ROI=(доходи-вартість товару)/вартість товару

Приклад: виробничі витрати на продукт $100, продажна ціна $300, продано 10 одиниць через рекламу, рекламні витрати $500: ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

У галузі, коли говорять «ROI», насправді це часто означає ROAS, тому слід бути обережним.

Відмінності між ROI та ROAS

Формула розрахунку ROAS (прибутковість інвестицій в рекламу): ROAS=Доходи від реклами/Витрати на рекламу

ROI вимірює прибуток, тоді як ROAS вимірює продажі. Крім того, ROAS враховує лише витрати на рекламу, не включаючи інші витрати.

У наведеному прикладі: ROAS=($300×10)/$500=600%

Річна інвестиційна рентабельність (Annualized ROI)

Це показник, який враховує елемент часу та також відображає ефект складних відсотків.

Формула: Річний ROI(%)=[(Загальний дохід+1)^(1/Кількість років)-1]×100%

Приклад:

• Aінвестиція: за 2 роки загальний дохід 100%
• B інвестиції: загальний дохід за 4 роки 200%

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

Оскільки A має вищий річний ROI, можна вважати його більш прибутковим.

Поради щодо оптимізації ROI

Щоб підвищити ROI, потрібно або збільшити прибуток, або зменшити витрати. Якщо ви інвестуєте в акції, ви можете покращити ROI, вибираючи акції з високими дивідендами та використовуючи брокерські компанії з низькими комісіями.

Однак, найбільш прямий спосіб – це вибір інвестиційних об'єктів з високим ROI. Загалом, величина ROI зазвичай така: криптовалюти та іноземна валюта > акції > індекси та фонди > облігації.

Проте інвестиції з високим ROI, як правило, мають і великі ризики, тому також необхідно враховувати інші показники, такі як волатильність та PE-коефіцієнт.

Високі ROI інвестиційні методи

1. CFD торгівля - завдяки невеликому розміру маржі можна займати великі позиції, що може призвести до високого ROI. Наприклад, якщо торгувати з 20% маржі і отримати прибуток у 500 доларів, ROI складе 25%.

2. Торговля валютними маржинальними контрактами - можливість торгівлі 24 години на добу, є можливості отримання прибутку з обох напрямків, а дохідність може перевищувати 30%.

3. Інвестиції в золото - має функцію збереження та збільшення вартості, популярний як безпечний актив.

4. Інвестиції в акції - Ринок акцій США демонструє середній річний ROI понад 12% за останні 200 років.

Зауваження при використанні ROI

1. Не враховуючи час - ROI сам по собі не може відобразити різницю в тривалості інвестицій.

2. Чим вищий ROI, тим вищий ризик - Якщо оцінювати тільки за ROI без оцінки ризику, це може призвести до результатів, які відрізняються від очікуваних.

3. Можливість переоцінки ROI - Якщо всі прогнозовані витрати не включені, ROI буде перебільшено.

4. Підкреслення лише фінансових вигод - Інші переваги, такі як соціальні та екологічні вигоди, не відображаються.

Інвестиції пов'язані з ризиком. CFD є продуктом з високим кредитним плечем і існує можливість втратити всі кошти. Це не підходить для всіх інвесторів, тому будьте обережні при прийнятті інвестиційних рішень.