Навіть з невеликою сумою можна збільшити активи! 7 інвестиційних платформ для початку з невеликим капіталом

Світове зростання інфляції, особливо в основних економічних зонах, таких як США, призводить до неминучого зниження вартості монети (зниження купівельної спроможності), і управління активами через інвестиції стає важливим засобом протистояння інфляції.

Особливо для нових працівників та молодих спеціалістів, під тиском зростання витрат на життя при невисокій початковій зарплаті, питання про те, як збільшити свої активи з невеликих сум, стало актуальною темою. Загалом, поширені запитання включають наступні:

• Чи можна дійсно отримати прибуток з невеликих інвестицій?
• Чи є спосіб швидко виростити невелику суму коштів?
• На ринку є багато платформ для інвестування в невеликі суми, але які з них надійні та безпечні?

У цій статті ми представимо різні реалістичні стратегії малих інвестицій для тих, хто має обмежений капітал, а також популярні платформи та додатки для малих інвестицій. Інвестори можуть легко розпочати інвестиції, починаючи з 1,000 єн або навіть з меншої суми!

Які варіанти інвестування існують для інвестицій по 1 000 єн на місяць? 6 способів інвестування, підходящих для малих інвесторів

Невеликі інвестиції – це управління активами з невеликим капіталом. Раніше багато людей обирали депозит у банку, але хоча безпека дуже висока, депозит в банку є одним із способів інвестування з найнижчою віддачею. Останніми роками, через швидкий розвиток фінансових ринків та поширення онлайн-інвестицій, невеликим інвесторам відкривається безліч варіантів інвестування.

1,000¥, або навіть з 100¥, ви можете почати інвестувати прямо зараз.

Однак, оскільки значення «невелика сума» може різнитися для різних людей, нижче ми представимо кілька способів невеликих інвестицій, основаних на різних бюджетах і рівнях ризику. Нижче наведено шість загальних каналів для невеликих інвестицій.

1. Валюта депозит
2. Накопичувальний депозит/міні-терміновий депозит
3. Інвестиційні трасти та ETF
4. Інвестиції в дорогоцінні метали, такі як золото
5. Інвестиції в акції через накопичення
6. Деривативна торгівля, така як CFD

Спосіб малих інвестицій 1: депозит у іноземній валюті (низький ризик і доходність)

Валютні депозити є варіантом інвестування для інвесторів, орієнтованих на стабільність з невеликими сумами. Протягом останніх 10 років процентні ставки за японськими строковими депозитами залишалися на низькому рівні, що змусило багатьох інвесторів звернути увагу на валютні депозити. Зазвичай валютні строкові депозити включають долар США, євро, британський фунт, китайський юань тощо.

Іноземні депозитні рахунки мають різні відсоткові ставки та мінімальні суми інвестицій залежно від монети. Майже всі великі банки пропонують іноземні депозитні рахунки, серед яких Mitsubishi UFJ Bank, Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Mizuho Bank, Resona Bank та Japan Post Bank.

• Переваги: Зазвичай високі відсоткові ставки, і якщо валютний курс зростає, можна отримати додатковий валютний прибуток. Висока ліквідність коштів, легкий доступ до виведення.
• Недолік: Існує ризик валютних збитків, і також потрібно враховувати ліквідність монети.
• Мінімальна сума інвестицій: У багатьох банках мінімальна сума депозиту в іноземній валюті становить більше 10 000 єн.

Метод малих інвестицій 2: накопичувальний депозит / малий строковий депозит (низький ризик і прибуток)

Накопичувальні вклади є першим вибором для стабільного формування активів з низьким ризиком. Термін внесення зазвичай поділяється на 1 рік, 3 роки та 5 років, а в кінці терміну одноразово виплачується основна сума та відсотки. Для дрібних інвесторів накопичення регулярних інвестицій у розмірі 1,000–5,000 єн щомісяця дозволяє зменшити економічний і психологічний тягар.

• Перевага: бар'єр для входу дуже низький, ліквідність висока, і ризик майже відсутній, якщо банк не збанкрутує.
• Недолік: Повернення відносно низьке
• Мінімальна сума інвестицій: без обмежень

Невелика інвестиційна стратегія 3: регулярні інвестиції в інвестиційні фонди або ETF (ризик і дохідність середні)

Інвестиційні трасти накопичення є підходящим методом малих інвестицій для довгострокового формування активів. Існує багато видів інвестиційних трастів, таких як індексні фонди, облігаційні фонди, акційні фонди тощо, і ризик та прибуток поступово зростають. Придбання інвестиційного трасту фактично означає делегування управління капіталом професійному керуючому фондом, що дозволяє зменшити вплив коливань ринку завдяки довгостроковим інвестиціям.

• Переваги: низький поріг для інвестицій, очікуваний прибуток від довгострокових інвестицій
• Недолік: потрібні певні фінансові знання, і короткострокові коливання можуть впливати на психологічні очікування.
• Мінімальна сума інвестицій: без обмежень

Платформи, які легко використовувати навіть початківцям у інвестуванні, на деяких основних біржах дозволяють починати інвестиції в пайові фонди з 100 єн.

Метод невеликих інвестицій №4: інвестиції в дорогоцінні метали, такі як золото (високий ризик і прибуток)

Золото завжди користується популярністю як безпечне сховище від інфляції. Наразі багато платформ пропонують послуги з покупки золота в невеликих обсягах, і інвестори можуть вибрати та купити певну кількість золота відповідно до своїх коштів.

• Переваги: золото має відносно високу стабільність та ризикозахисний ефект
• Недоліки: Можливо, що рівень повернення нижчий порівняно з іншими високоризиковими інвестиціями
• Мінімальна сума інвестицій: гнучка та без обмежень

Спосіб малих інвестицій №5: Накопичувальні інвестиції в акції (високий ризик і дохідність)

У світовому ринку японський фондовий ринок має обмежений вибір, але зростає кількість платформ, які дозволяють інвестувати в акції з усього світу з невеликими сумами. Особливо фондовий ринок США має багато світових компаній, таких як Apple, Microsoft, Google, що дає надію на довгострокове зростання.

• Переваги: Можна безпосередньо отримувати вигоду від зростання цін на акції. Можна максимізувати прибуток за допомогою диверсифікованих інвестицій або стратегії тривалого утримання.
• Недоліки: ринок має великі коливання, і в короткостроковій перспективі можливо понести великі втрати.
• Мінімальна сума інвестицій: на деяких торгових платформах можливо придбати менше однієї акції (невеликі інвестиції)

При виборі онлайн-брокера важливо порівняти структуру комісій, доступні ринки та зручність використання торгових інструментів.

Метод малих інвестицій №6: Деривативна торгівля, така як CFD (надзвичайно високі ризики та доходи)

CFD (контракти на різницю) є фінансовим інструментом, який дозволяє отримувати прибуток від коливань цін, не володіючи фактичним активом. Ви можете інвестувати в коливання цін різних класів активів, таких як акції, індекси, монети, товари тощо. Використовуючи важіль, ви можете займати великі позиції з невеликою сумою капіталу, але ризик також пропорційно зростає.

• Переваги: Можна почати з невеликої суми та використовувати важіль для великих угод. Є можливість отримати прибуток як на зростаючому, так і на спадному ринку.
• Недоліки: Ризик дуже високий, не рекомендується для новачків. Через важелі збитки можуть перевищувати суму інвестицій.
• Мінімальна сума інвестицій: на деяких платформах можливо торгувати від кількох тисяч єн

7 платформ для інвестицій, які можна розпочати з невеликої суми в Гонконзі

Вибір відповідної платформи є важливим для початку інвестицій. Нижче представлені платформи, які підходять для малих інвестицій і доступні в азійському регіоні, включаючи Гонконг.

1. Основні онлайн-брокери

У Гонконгу та Азійському регіоні багато онлайн-брокерів пропонують послуги малих інвестицій. Вони надають плани щомісячних внесків, що дозволяє інвестувати певну суму щомісяця в акції чи інвестиційні фонди, що робить це більш доступним для новачків.

• Мінімальна сума інвестицій: на багатьох платформах від 1,000 єн〜
• Особливості: низькі комісії, простота використання. Можливість торгівлі в будь-який час через мобільний додаток.

2. Інвестиційні послуги банку

Великі банки, такі як HSBC, пропонують варіанти малих інвестицій, такі як FlexInvest. Також можлива інвестиція в іноземну валюту, і можна легко здійснювати валютні операції між гонконгським доларом та 11 основними іноземними валютами.

• Мінімальна сума інвестицій: залежить від сервісу, але зазвичай має низьке значення
• Особливості: надійність і безпека банків, легка інтеграція з мобільним банкінгом

3. Загальний інвестиційний додаток

Деякі основні біржі пропонують зручні мобільні додатки, які дозволяють інвестувати в різні класи активів, такі як акції, криптоактиви, ETF, пайові інвестиційні фонди тощо, починаючи з невеликих сум.

• Мінімальна сума інвестицій: від 100 єн
• Особливості: Диверсифіковані інвестиції у широкий спектр активів, дружній до користувача інтерфейс

4. Робоадвізор

Автоматизовані послуги управління інвестиціями, які створюють і керують інвестиційним портфелем на основі алгоритмів. Перевагою є можливість почати з невеликої суми та управляти активами без спеціальних знань.

• Мінімальна сума інвестицій: приблизно 3,000¥ до 10,000¥
• Особливості: автоматичне ребалансування, низькі витрати, пасивна інвестиційна стратегія

5. Платформа для ETF

Платформа, що спеціалізується на ETF (біржових інвестиційних фондах), дозволяє диверсифіковані інвестиції в різні індекси та класи активів, такі як ETF на гонконгському ринку та закордонні ETF. Наприклад, HSHK 35 ETF котується на Гонконгській фондовій біржі і може торгуватися так само, як акції.

• Мінімальна сума інвестицій: Загалом доступно для покупки з 1 частини
• Особливості: низька вартість, висока ліквідність, ефективність індексних інвестицій

6. P2P кредитна платформа

Це платформа для посередництва між особами, яка є альтернативним інвестиційним варіантом, що дозволяє почати з невеликих сум. Процентна ставка визначається кредитоспроможністю позичальника, а ризики можна зменшити завдяки диверсифікації інвестицій.

• Мінімальна інвестиційна сума: від кількох тисяч єн
• Особливості: відносно високий дохід, низька кореляція з фінансовими ринками

7. Платформа торгівлі цифровими активами

Це платформа, яка дозволяє інвестувати в цифрові активи, такі як криптоактиви. Деякі провідні біржі пропонують криптоактиви, такі як біткоїн та ефір, від невеликих сум, а також продукти з прибутковістю через стекинг.

• Мінімальна сума інвестицій: від кількох сотень єн
• Особливості: можливість торгівлі 24 години на добу, висока волатильність, новий клас інвестицій

5 порад для успіху малих інвестицій

Якою б платформу ви не обрали, дотримуючись наведених нижче принципів, ви зможете максимізувати результати малих інвестицій:

1. Регулярно інвестувати: Інвестуючи певну суму щомісяця, ви зможете знизити середню вартість придбання та уникнути потреби визначати час на ринку.

2. Мати довгострокову перспективу: не піддавайтеся емоціям через короткострокові коливання ринку, намагайтеся досягти формування активів у довгостроковій перспективі.

3. Прагніть до диверсифікації інвестицій: інвестуйте в кілька класів активів та регіонів, щоб зменшити ризики.

4. Зверніть увагу на комісії: У випадку невеликих інвестицій, відсоток комісії має великий вплив на прибуток.

5. Продовжуйте вивчати інвестиційні знання: Продовжуйте навчання про інвестиції та поступово підвищуйте свої інвестиційні навички.

Для людей, які проживають у Гонконзі, існує багато можливостей почати інвестувати з невеликих сум. Виберіть платформу, яка відповідає вашим фінансовим цілям та рівню ризику, і зробіть перший крок у інвестуванні вже сьогодні.