«Жорстка боротьба з шахрайством у віртуальних валютах: що насправді сталося за цим буревієм?»

17 листопада Центр безпеки опублікував останнє повідомлення, в якому чітко зазначено, що буде здійснено цілеспрямовану атаку на пірамідальні шахрайства, пов'язані з використанням понять "віртуальні валюти", "стабільні монети", "блокчейн".
Оголошення вказує, що нещодавно багато користувачів повідомили, що деякі групи використовують такі гасла, як "національний проект", "розморожування національних активів", "високі прибутки" для залучення інвестицій, а потім реалізують шахрайство.

Це не вперше, коли борються з шахрайством у сфері віртуальних валют, але цього разу зусилля, масштаби та ставлення явно посилилися.

Шахрайство з віртуальними валютами знову поширюється

З розкритих випадків видно, що такого роду шахрайства мають кілька典型特征:
Високий дохід приманка: реклама "подвоєння за 10 днів" "денний дохід 3%-5%";
Державна інженерна упаковка: самопроголошений "податок на прибуток державних проектів" "національні активи незабаром будуть розморожені";
Блокчейн як покриття: використання недостатнього розуміння масами про віртуальні монети для створення відчуття таємничості та довіри.

Ці шахрайства зазвичай використовують групи як основну базу, працюючи через повний цикл "слухати уроки — зомбувати — мотивувати — залучати нових учасників", майже не відрізняючись від традиційного пірамідного продажу, тільки тепер під оболонкою Web3.
Відкриті дані показують, що лише цього року в країні сталося понад 200 випадків шахрайства з інвестиціями у віртуальні монети, суми справи коливаються від сотень тисяч до кількох мільярдів. Наприклад:
Інвестиційна справа з «цифровою стабільною монетою» в Хунані має суму, що перевищує 100 мільйонів юанів, постраждалих більше 3000 осіб;
Поліція провінції Гуандун викрила справу про фінансову піраміду "лінійного фінансування" з 26 рівнями, яка використовувала "Державний блокчейн-проект" як прикриття для розвитку нових учасників.
Сфокусоване спалах шахрайства призвело до того, що екосистема стала ключовим об'єктом регулювання.

Чому шахраї віддають перевагу віртуальним валютам?

Високий поріг входження в технології, величезна інформаційна різниця: технологія блокчейн є складною, механізм випуску токенів є професійним, більшість звичайних користувачів важко це зрозуміти. Шахраї часто використовують такі "висококласні" концепції, як "активи на ланцюгу", "стабільна виплата", "підтримка держави" для створення ілюзії довіри.

Соціальні платформи легко розповсюджуються: групи мають природні організаційні переваги: єдиний курс, регулярні перевірки, винагорода у вигляді грошових подарунків, залучення людей з винагородою. Цей швидкий спосіб розповсюдження ідеально узгоджується з моделлю піраміди, що дозволяє шахрайству швидко масштабуватися.

Переклади віртуальних валют є прихованими, а кошти важко відстежити: більшість шахрайських коштів обертаються у вигляді USDT або альткоїнів, шахраї можуть протягом короткого часу переміщати їх через різні блокчейни, розподіляти або переводити на закордонні гаманці, що значно ускладнює розслідування. Це майже стало "природним притулком" для шахраїв.

Які зміни це принесе?

Здійснити всебічний удар по шахрайським організаціям. Механізм покарання є більш строгим і прямим: перше порушення: обмеження функцій. Багаторазові порушення: блокування облікового запису. Залучені групи: негайна зупинка використання. Серйозні випадки: постійна заборона. Для шахрайських організацій, які покладаються на поширення, залучення інвестицій та промивання мізків, це практично є смертельним ударом.

Для звичайних користувачів ризики значно знижуються, це найбільша соціальна платформа в країні з понад 1,36 мільярда активних користувачів на місяць. Коли посилюється перевірка, шахрайства з віртуальними валютами будуть складнішими для масового поширення в соціальному середовищі, ймовірність обману користувачів значно знижується.

Дійсно, це також матиме побічний вплив на справжню індустрію Web3. Незважаючи на те, що шахрайства з віртуальними валютами не мають нічого спільного з реальними інноваціями Web3, часті шахрайства серйозно спотворюють сприйняття галузі серед широкої аудиторії.
Після посилення регулювання обговорення проектів, пов'язаних з "інвестиціями" та "високими доходами", стане більш чутливим; відповідні проекти повинні більше зосередитися на прозорості та освіті користувачів; поширення контенту і будівництво спільноти зазнають певних обмежень.

Короткостроково це може зашкодити розповсюдженню в галузі, але в довгостроковій перспективі це сприятиме очищенню від поганих монет і підвищенню довіри до екосистеми.

Віртуальні валюти не є шахрайством, але шахраї найбільше люблять віртуальні валюти.

Ця акція випустила кілька важливих сигналів:
Ризик не в "віртуальних валютах", а в "використанні віртуальних валют для шахрайства".
Соціальні платформи стали ключовим входом у боротьбу з фінансовими шахрайствами.
Звичайні користувачі повинні бути обережними: всі, хто пропонує «високі доходи, залучення людей, навчальні курси, завантаження додатків для поповнення», повинні бути ігноровані.
Щоб індустрія могла розвиватися, спочатку потрібно вирішити проблему шахрайства.

Можна очікувати, що в майбутньому регулювання щодо шахрайства з віртуальними монетами продовжить посилюватися. Для звичайних користувачів найважливіший принцип завжди буде актуальним:
Якщо хтось скаже вам "гарантований прибуток, високі відсотки, поспішайте приєднатися, подвоїмо ваші гроші", це обов'язково буде шахрайство.