Криптовалютні біржі під тиском через $28.000 мільярдів незаконних фондів

Джерело: CritpoTendencia Оригінальна назва: Криптобіржі під тиском через $28.000 мільярдів у незаконних фондах Оригінальне посилання: Глобальне дослідження The Coin Laundry знову ставить основні криптовалютні біржі в центр дебатів про відмивання коштів та організовану злочинність.

Крім того, проект, координований міжнародним консорціумом журналістів, стверджує, що ці платформи сприяли переміщенню 28 000 мільйонів доларів, отриманих від шахрайств, мереж торгівлі людьми та групи хакерів, пов'язаних з державами.

Нелегальні кошти досягають великих бірж

Зібрані дані з різних юрисдикцій вказують на те, що торгові платформи каналиють обсяги на тисячі мільярдів доларів, пов'язані з незаконною діяльністю. Крім того, розслідування показують, що значна частина цих коштів надходить з високоризикових гаманців і потрапляє в традиційну фінансову систему через рахунки клієнтів на біржах.

З іншого боку, дослідження документує історію багатомільйонних санкцій проти деяких з цих посередників за недоліки в програмах протидії відмиванню грошей. Також журналісти підкреслюють, що ця історія співіснує з постійним зростанням шахрайств та злочинів, пов'язаних з криптовалютами, серед яких втрати, які ФБР оцінює в $9.300 мільйонів для американських жертв.

У цьому контексті один із найчутливіших розділів зосереджений на Huione Group, фінансовому конгломераті, який був позначений американськими властями як пріоритетний ризик відмивання грошей.

Згідно з повідомленнями The New York Times, включені аналізи on-chain описують, як адреси, пов'язані з Huione, надіслали більше ніж $400 мільйонів у Tether на рахунки клієнтів у певних основних біржах, і близько $220 мільйонів користувачам інших важливих бірж.

Технічна архітектура системного ризику

У операційній сфері звіти поєднують публічні сліди блокчейну з судово-медичними базами даних для відтворення патернів руху коштів між незаконними адресами та рахунками клієнтів на централізованих біржах.

Також дослідники пояснюють, що, потрапивши на ці платформи, депозити зазвичай об'єднуються в великі внутрішні гаманці, що ускладнює видимість щодо точного походження кожного потоку. Однак ризик не обмежується цифровим середовищем, оскільки звіт детально описує розширення послуг крипто-на-готівку, які завершують цикл відмивання.

Наприклад, у Гонконзі будь-хто може зайти до обмінних пунктів і запросити великі суми доларів, євро чи інших традиційних валют в обмін на свої токени; багато разів надаючи мало особистої інформації. Згідно з аналізом спеціалізованих платформ з криптовалют, ці обмінні пункти обробили більше $2.500 мільйонів лише у 2024 році.

Читання для регуляторів та інвесторів

На нормативному фронті виявлення збігаються зі сценариєм фрагментованого регулювання, де деякі юрисдикції посилили ліцензування та вимоги до звітності, тоді як інші зберігають більш м'які рамки.

Також аналітики зазначають, що ця асиметрія полегшує регуляторний арбітраж і штовхає нелегальні капітали до країн, де біржі працюють з менш суворими контролями, ніж традиційні банки.

Нарешті, для інституційного капіталу та менеджерів ризиків це працює як стрес-тест репутації для криптоекосистеми.

Тому дослідження стверджує, що наратив зрілості буде правдоподібним лише тоді, коли основні біржі продемонструють з перевірними даними, що легітимні обсяги явно перевищують незаконні потоки, і коли програми відповідності стануть реальною частиною їхньої конкурентної стратегії, а не лише відповіддю на санкції.