Як шифрування інвестицій допомагає розподілити ризики? Обов'язкові секрети для криптоінвесторів, щоб гарантовано отримувати прибуток.

У коливальному ринку криптоактивів інвестори часто стикаються з дилемою: як знизити ризики, не жертвуючи потенційним прибутком? Відповідь полягає в класичному інвестиційному принципі диверсифікації ризиків.

Простими словами, диверсифікація ризиків - це розподіл коштів між різними активами, які мають низьку кореляцію між собою в плані доходності, щоб досягти мети диверсифікації ризиків. Таким чином, можна знизити ризики, не завдаючи шкоди доходу.

!

Чому диверсифікація ризиків є критично важливою для інвесторів у криптоактиви

У теорії інвестування “ризик” можна трактувати як ймовірність різниці між фактичним доходом і очікуваним доходом, що, безумовно, включає ймовірність втрати основної суми. Ринок криптоактивів особливо підлягає цьому, оскільки його коливання значно перевищують коливання традиційних фінансових ринків.

Кожен інвестиційний інструмент пов'язаний з різними рівнями ризику, які можна поділити на ринкові та неринкові ризики. Ринковий ризик - це ризик, який може вплинути на великий ринок, наприклад, зміна процентних ставок, зменшення податків або економічний спад тощо.

У крипторинку такі ризики включають зміни в регуляторній політиці, макроекономічне середовище, глобальну ліквідність тощо.

Немаркетинговий ризик – це ризик, властивий окремим інвестиційним проектам. У сфері криптоактивів це може бути проблеми з командою конкретного проекту, технічні вразливості, хакерські атаки або недостатня ліквідність.

Ринковий ризик є тим, що інвестори не можуть уникнути, і це пояснює, чому навіть монета з хорошими фундаментальними показниками може впадати в ціні, коли ринок загалом знижується. Неринковий ризик є специфічним ризиком для окремих інвестиційних проектів, і інвестори можуть досягти зменшення неринкового ризику шляхом диверсифікації інвестицій.

Дані токенів біржі Gate від 26 листопада розкривають можливості розподілу ризиків

Згідно з даними CoinMarketCap, 26 листопада 2025 року ринок криптоактивів демонструє загальний ріст, багато токенів досягають нещодавно високих цін. Ось п'ять токенів з найбільшим зростанням ціни в цей день:

• MON (Monad): Поточна ціна: $0.46 | Зміна: +44.78% | Ринкова капіталізація: $508,314,406
• IP (Story)：Поточна ціна：$2.99 | Зростання：+22.72% | Ринкова капіталізація：$992,477,737
• SPX (SPX6900): поточна ціна: $0.64 | зміна: +13.36% | ринкова капіталізація: $597,223,959
• QNT (Quant): Поточна ціна: $88.90 | Зростання: +12.41% | Капіталізація: $1,073,288,776
• KAS (Kaspa): Поточна ціна: $0.507 | Зміна: +12.29% | Ринкова капіталізація: $1,367,983,459

Водночас, інші токени, такі як $GAS , ціна $2.190000, ринкова капіталізація $142.25M, DGRAM ціна $0.005961, приріст +6.83%.

Цей раунд зростання в основному зосереджений на нових публічних блокчейнах і інфраструктурних проектах, що відображає увагу ринку до технологічних інновацій. Для інвесторів, які прагнуть розподілити ризики, цей феномен ротації між різними секторами якраз підкреслює важливість диверсифікації інвестицій — не можна пропустити можливість на всьому ринку через те, що ви пропустили якийсь один сектор.

Конкретні стратегії для практичного розподілу ризиків у криптоінвестиціях

Різноманітність класів активів

Розподіл інвестицій між різними типами криптоактивів:

• Основні криптоактиви: такі як біткойн, ефір
• Нові громадські блокчейни: такі як Monad, Kaspa
• Інфраструктурні проекти: такі як Quant
• Популярні концептуальні монети: такі як SPX6900
• Практичні токени: такі як GAS

Розподіл активів з різною капіталізацією

• Ринкові активи (топ 10 за капіталізацією): відносно стабільні, з незначними коливаннями
• Середні активи (ринкова капіталізація від 11 до 50): баланс зростання та ризику
• Малий капітал (капіталізація після 50): високий ризик високий дохід

Інвестиції між ринками та в різних сферах

Щоб ще більше розподілити інвестиції, можна розподілити кошти по різних ринках, де коливання не відбуваються одночасно.

У сфері криптоактивів це можна зрозуміти як:

• Розподіл по різних сегментах: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, метавсесвіт тощо
• Різні екосистеми децентралізації: екосистема Ethereum, екосистема Polkadot, екосистема Cosmos тощо
• Децентралізація в різних географічних регіонах: криптопроекти в умовах регуляторного середовища різних країн

Поширені помилки та правильні практики для розподілу ризиків

Помилка перша: недостатня диверсифікація

Багато інвесторів вважають, що володіння 10 різними монетами є розподілом ризиків, але якщо ці монети належать до одного сектора (наприклад, всі є токенами DeFi), то насправді ризик не розподілений ефективно. Справжній розподіл ризиків – це створення портфеля з низьким коефіцієнтом кореляції.

Помилка два: надмірна диверсифікація

Деякі інвестори володіють сотнями монет, що призводить до розсіювання уваги і ускладнює глибоке вивчення кожного проекту. Теорія управління портфелем Марковіца стверджує, що якщо коефіцієнт кореляції між доходами двох активів не дорівнює 1 (тобто повністю позитивна кореляція), то диверсифіковані інвестиції в два активи знижують ризики.

А щодо портфеля активів, що складається з різних незалежних активів, якщо кількість складових активів є достатньою, його несистемний ризик може бути повністю усунений завдяки такій диверсифікації інвестицій.

Правильна практика: основна-спутникова стратегія

• Основні активи (70-80%): розподілені на відносно стабільні, з довгостроковою цінністю основні активи
• Супутникові активи (20-30%): інвестування в нові проекти з високим ризиком, але також з потенційно вищою віддачею

Розподіл ризиків не є універсальним рішенням, але є необхідним

Потрібно наголосити, що диверсифікація інвестицій може лише зменшити ризики, але не може повністю їх усунути. Особливо під час загального падіння на ринку криптоактивів, кореляція між різними активами тимчасово зростає, що призводить до зниження ефективності диверсифікації ризиків у короткостроковій перспективі.

Проте, з довгострокової точки зору, розподіл ризиків сприяє доходності портфеля, а також (або) збільшенню очікуваного доходу. Для тих інвесторів, які зосереджують свої інвестиції в одному активі, в разі проблем з цим активом, збитки будуть катастрофічними.

А завдяки диверсифікаційним інвестиціям, “якщо розподілити капітал порівну на 50 акцій, навіть якщо одна з компаній, на жаль, збанкрутує, втрати складуть лише 2% від загальної суми інвестицій”. Цей принцип також застосовний до шифрування інвестицій.

Висновок

Диверсифікація ризиків є незамінним інструментом управління ризиками для інвесторів у шифрування. За підтримки таких різноманітних платформ активів, як біржа Gate, інвестори можуть легше створити диверсифікований портфель.

Цей раунд зростання Gate.io зосереджений на ринкових показниках нових публічних блокчейнів та інфраструктурних проектів, що є ідеальним поясненням ротації між різними секторами. Інвестори повинні уважно стежити за подальшим розвитком цих проектів та станом екосистеми, але в той же час варто створити власну стратегію диверсифікованих інвестицій, щоб стабільно просуватися в умовах різких коливань криптоактивів.

Запам'ятайте суть розподіл ризиків: не прагніть до максимізації прибутку, а уникайте концентрації ризиків. Згідно з цим принципом, інвестори можуть насолоджуватися високим потенційним прибутком на ринку криптоактивів, ефективно контролюючи рівень ризику в загальному портфелі інвестицій.