Отримали дзвінок від правоохоронних органів із запитанням про криптовалютні операції? Не панікуйте, ці три поради допоможуть впевнено впоратися

Опівдні отримав дзвінок із невідомого номера, співрозмовник представився і одразу перейшов до суті — розпитував про операції з віртуальною валютою.

Чесно кажучи, у такі моменти навіть досвідчені гравці ринку не можуть не відчути прискорене серцебиття. Але чим більше нервуєш, тим легше припуститися помилки. Зберігайте спокій і дійте за цими пунктами — і, як правило, все вирішиться без ускладнень:

**Пункт перший: Сам факт операції не є незаконним — одразу поясніть це**

Якщо запитають, чи законні ваші операції, можете чітко відповісти:
«Купівля-продаж віртуальної валюти між фізичними особами сама по собі не є протизаконною, але якщо джерело коштів має проблеми, користувач несе відповідальність.»

Головне донести, що ви просто здійснюєте звичайні операції через офіційні канали чи між фізособами, і не причетні до жодної незаконної діяльності.

**Пункт другий: Якщо вимагають повернення коштів — не піддавайтеся емоціям**

Якщо правоохоронці заявляють, що кошти, які ви отримали, можуть бути підозрілими і їх потрібно повернути, найважливіше — зберігати спокій і спілкуватися конструктивно. Можна відповісти так:
«Я готовий повністю співпрацювати з розслідуванням і діятиму відповідно до встановлених процедур.»

Далі самостійно надайте всі докази: історію операцій, платіжні документи тощо. Чим вища ваша готовність співпрацювати, тим швидше вирішиться питання й тим менше шансів, що це торкнеться інших ваших рахунків. Якщо вперто не співпрацювати — дрібна проблема може перерости у велику.

**Пункт третій: Дії залежать від ситуації, але співпраця — завжди головне**

Важливе уточнення:

Якщо визнають, що ви безпосередньо брали участь у незаконних діях, можуть заблокувати всі ваші рахунки.
Але якщо це була звичайна операція і ви випадково отримали підозрілі кошти, зазвичай обмежуються лише цільовим рахунком.

Найголовніше: активна співпраця з розслідуванням не залишить негативного сліду у вашій історії. Відмова від співпраці — питання набуває зовсім іншого характеру, і далі все буде набагато жорсткіше.

**Наостанок кілька слів**

У світі криптовалют кожен переказ — це потенційний ризик. Перед транзакцією обов’язково проведіть «три перевірки»:

Перевірте надійність контрагента (бажано з верифікацією особи)
Перевірте чистоту походження коштів
Перевірте безпеку адреси гаманця

У цьому середовищі обережність завжди важливіша за швидкий прибуток. Захищайте свій гаманець і не дозволяйте собі ненароком втягнутися у проблеми.