Ви думаєте, що лопнути позицію — це просто невдача? Насправді це ви самі поетапно викопали собі яму.

Подивіться на тих трейдерів поруч, які зазнали краху — вони не дурні, просто не зрозуміли кілька базових логік. Сьогодні розкриємо ці моменти — засвоївши ці три пункти, ви зможете уникнути багатьох помилок.

**Чи справді кредитне плече таке страшне?**

Ні. 100-кратне кредитне плече звучить страшно, але якщо ви використовуєте лише 1% від позиції, реальний ризик навіть менший, ніж при повному запасі. Головне — ця формула: реальний ризик = множник плеча × пропорція позиції. Багато хто плутає і думає, що високе кредитне плече — це високий ризик, але насправді — це рівень життя і смерті.

**Чому так важливо ставити стоп-лосс?**

Це ваш страховий клапан. Професійні трейдери дотримуються залізної дисципліни: один раз програвати не більше 2% від капіталу. Здається дуже обережно? Але у 2024 році під час обвалу 312% — 78% рахунків з крахом втратили понад 5%, і все одно трималися, не виходячи. Стоп-лосс — це не здача, а можливість залишитися в грі.

**Додавання до позиції теж має свої правила**

Не можна просто йти на все, заробивши. Це самогубство. Розумний підхід — реінвестувати прибуток, не торкаючись основного капіталу. Наприклад, початково вкладати 10% капіталу, а далі використовувати прибуток цієї позиції для поступового додавання, стабільно зростаючи, і природно підвищуючи безпечний рівень.

**Як контролюють ринок інститути?**

Вони використовують цю динамічну модель позицій: максимальна позиція = (капітал × 2%) / (розмір стоп-лоссу × множник плеча). Наприклад, при капіталі 50 000, стоп-лоссі 2%, плечі 10 — максимальна одна позиція становитиме 5000. Звучить мало? Але саме це — їхній запас на виживання.

Тейк-профіт теж має три рівні: при прибутку 20% закриваємо третину, щоб зафіксувати прибуток; при 50% — ще третину; решту тримаємо з рухомим стопом (якщо порушить 5-денну середню — вихід). За бажанням, можна купити Put-опціон на 1% капіталу як страховку, щоб зменшити приблизно 80% екстремальних ризиків.

**Можливі пастки**

Тримати позицію понад 4 години? Ймовірність краху зростає до 92%. Торгувати 500 разів на місяць? Рахунок повільно «кровоточить», втрачаючи близько 24% капіталу. Заробив і не хочеш фіксувати прибуток? 83% рахунків повертають прибуток і навіть втрачають його, а іноді й зазнають збитків.

**Як це виглядає з математичної точки зору?**

Очікувана прибутковість = (ймовірність виграшу × середній прибуток) - (ймовірність програшу × середній збиток). При стоп-лоссі 2% і тейк-профі 20% потрібно лише 34% виграшних угод для стабільного заробітку. Що це означає? Що з десяти угод потрібно виграти всього 3,4.

Наприкінці — простий і жорсткий торговий принцип:

- Один раз програвати ≤ 2%
- За рік не більше 20 угод
- Співвідношення прибуток/збиток не менше 3:1
- 70% часу — у холді або в очікуванні

Ринок — це в кінцевому підсумку гра ймовірностей. Використовуйте 2% ризику для тренду, дисципліну — замість емоцій. Контролюйте збитки — і прибуток сам знайде вас.