#密码资产动态追踪 Один з моїх друзів, який давно займається трейдингом, недавно пережив ситуацію, яка налякала всіх у нашій чат-групі. Він раптово вночі надіслав голосове повідомлення, що щойно перевів 600 000 USDT з однієї біржі у готівку та поклав на банківську картку, а через дві години прийшло смс від банку — «Позначка про тимчасову зупинку операцій поза касою», гроші на рахунку показуються, але жодної можливості їх зняти, навіть перевірити баланс, немає.

Він дивився на мобільний банкінг понад півгодини, цифри не змінювалися, але настрій вже був зіпсований. Ці гроші він заробив, слідкуючи за ринком і ночуючи, щоб не пропустити момент, і вже майже збирався їх вивести, але на останньому кроці стався цей збій. Таке відчуття набагато гірше, ніж просто зазнати збитків через коливання ринку.

Ця ситуація торкнулася багатьох. У криптосфері легко зациклюватися на графіках і думати, що якщо витримав коливання — все гаразд, але насправді ще гірше — гроші вже зароблені, але їх не можна вивести. Причина цього — так званий «забруднення капіталу»: деякі використовують незаконно отримані гроші через шахрайство або відмивання для купівлі USDT. Ці гроші кілька разів обертаються на ринку, і ззовні здається, що це звичайна торгівля, але якщо правоохоронці відкриють справу, всі рахунки у цій ланцюжку будуть заморожені. Ви можете нічого не порушувати, але опинитися у «зоні ризику».

Але не варто зневірятися — замороження рахунку не означає, що ви порушили закон. Якщо ви зможете надати скріншоти OTC-транзакцій, переписку з контрагентом і повний пакет платіжних документів, у 90% випадків банк розблокує рахунок. Але цей процес вимагає відвідування банку, співпраці з поліцією, підготовки документів — від кількох тижнів до кількох місяців, що дуже виснажливо і нервово. Тому краще заздалегідь вжити заходів для запобігання.

З цієї ситуації я зробив три корисні висновки:

**Перше, відкрийте окрему карту для OTC-транзакцій.** Не використовуйте її разом із зарплатною або щоденними картками, щоб у разі блокування OTC-каналу це не вплинуло на ваші щоденні витрати і зарплату. Це базова стратегія ізоляції.

**Друге, при виборі контрагента не економте.** Обирайте перевірених продавців з репутацією, що працюють понад рік, навіть якщо ціна трохи вища. Не варто ризикувати, обираючи нових продавців або нові магазини — економія кількох доларів може обернутися втратою десятків тисяч, що зовсім недоцільно.

**Третє, уважно ставтеся до деталей.** Розбивайте великі суми на кілька транзакцій, намагайтеся проводити операції вдень (банки мають більш прозору логіку ризик-менеджменту), після переказу почекайте кілька днів і спостерігайте, перш ніж робити наступний крок. Не пишіть у призначенні платежу «криптовалюта».