Маржа (Margin) при торгівлі - все, що потрібно знати трейдерам

Базове значення Margin — означає “гарантійний внесок”

Коли говорять про margin у онлайн-торгівлі, мається на увазі сума грошей, необхідна для відкриття торгової позиції. Слово margin означає гарантійний внесок, який має бути на вашому рахунку, щоб ви могли здійснювати операції. Це не комісія або витрати, а гроші, які тимчасово “заблоковані” вашим брокером для підтримки стану рахунку.

Простий приклад: якщо ви хочете контролювати позицію вартістю $100,000, брокер може вимагати, щоб у вас на рахунку було лише $1,000. Це означає, що ви використовуєте кредитне плече 100:1 для торгівлі. Коли ви закриваєте позицію, цей margin звільняється і повертається на ваш рахунок для наступних операцій.

Як розрахувати початковий margin

Початковий margin (початковий маржін) залежить від трьох основних факторів: поточної ціни, обсягу торгівлі та співвідношення margin для цієї валютної пари.

Формула розрахунку: Margin = Вартість контракту × Співвідношення Margin (%)

Якщо ви торгуєте 1 міні-лот (10,000 одиниць) на одній валюті з вимогою margin 0.5% (що відповідає кредитному плечу 200:1), вам потрібно мати margin лише $50 ($10,000 × 0.5% = $50). Це мінімальна сума, яка має бути на рахунку для відкриття цієї позиції.

Maintenance Margin (гарантійний рівень) — важливий аспект, який часто ігнорується

Гарантійний рівень (MM) відрізняється від початкового margin тим, що це мінімальна сума грошей на рахунку, необхідна для підтримки відкритої позиції. Ця система схожа на “вільний маржін”, який не можна використовувати.

Формула розрахунку: Maintenance Margin = Вартість контракту × Співвідношення MM (%)

Співвідношення MM (%) = Співвідношення початкового margin (%) × 50%

Наприклад, якщо ви маєте $1,000 у вигляді початкового margin, вам потрібно підтримувати на рахунку щонайменше $500 завжди$600 . Це і є рівень гарантійного рівня.

Ситуація Margin Call — коли ваша позиція під загрозою

Проблема виникає, коли ваші торги починають зазнавати збитків. Сума maintenance margin, яку потрібно мати, розраховується у реальному часі залежно від вартості контракту. Якщо частка власних коштів на рахунку падає нижче 50% від початкового margin, брокер видає “Margin Call”.

Уявіть: ви відкрили 1 міні-лот з margin $1,000, і тепер ваша позиція зазнала збитків, а баланс рахунку становить $400 . У цій ситуації вам потрібно додати ще $100 , щоб повернутися до рівня maintenance margin. Якщо цього не зробити, брокер може закрити вашу позицію без попередження.

Взаємозв’язок між Margin і Leverage

Маржа і кредитне плече — це пов’язані поняття. Вищий рівень кредитного плеча означає менший вимоговий margin, але і підвищує ризики. Кредитне плече збільшує як потенційний прибуток, так і збитки. У нашому прикладі з 200:1, навіть незначна зміна ціни може призвести до значних прибутків або збитків.

Основні поняття щодо Margin

• Initial Margin: сума, необхідна для відкриття нової позиції $500 розраховується як вартість контракту × співвідношення margin(
• Maintenance Margin: мінімальна сума для підтримки відкритої позиції )зазвичай 50% від початкового margin(
• Margin Call: сигнал, що з’являється, коли ваш рахунок у зоні ризику
• Margin Requirement: залежить від ризиків валюти та політики вашого брокера

Розуміння margin є ключовим для запобігання закриття позицій без попередження та для більш ефективної і безпечної торгівлі.