Чесно кажучи, зараз у криптовалютній сфері порушення правил дійсно стають досить нахабними. Багато порушників вважають штрафи за операційні витрати, після сплати штрафу вони продовжують діяльність, і регулятори не можуть зупинити їх за допомогою штрафів. Недавно один із провідних платформ був оштрафований на десятки мільярдів, але продовжує працювати як і раніше, що свідчить про те, що для порушників штрафи — це як платити за захист, їм це зовсім не боляче. Щоб справді змусити їх зазнати покарання, потрібно застосовувати більш жорсткі заходи — конфіскацію незаконних активів.

За 8 років роботи у цій сфері мої висновки однозначні: покладатися лише на штрафи — це марна справа. Особливо у криптовалютній галузі, де швидкість обігу коштів велика, а приховування — поширене явище. Порушники легко розділяють свої кошти на кілька частин, щоб зменшити витрати, або швидко повертають інвестиції через шахрайство. У порівнянні з цим, у минулому році Міністерство юстиції США конфіскувало 127 000 основних криптоактивів групи з Камбоджі, що за тодішнім курсом становило понад 15 мільярдів доларів — це справжній удар по їхній схемі. Ви займаєтеся шахрайством або відмиванням грошей за допомогою криптоактивів? Ми конфіскуємо все, щоб не залишити їм жодного шансу — ні води з відра, ні води з кошика.

Можливо, хтось скаже: "Я контролюю приватний ключ, і що мені страшно?" Та ця ідея вже застаріла. Сучасні технології регулювання давно не є початковим рівнем, вони поєднують технічний слід із юридичними процедурами — приватний ключ не зможе захистити незаконні доходи. Так само у тому випадку, слідча команда за допомогою систем штучного інтелекту заблокувала 76 000 пов’язаних адрес, і незалежно від того, як розподіляються кошти, сліди операцій — комісії, час переказу — дозволяють визначити джерело. Це справжній удар уразливим місцям системи.