Розкриття лінії захисту від шахрайства з віртуальною валютою: виявлено 6 основних шахрайств та посібник з самодопомоги

Ринок віртуальних валют гарячий, але ризик шахрайства продовжує зростати. Шахрайські групи використовують характеристики криптоактивів і когнітивні сліпі плями громадськості, щоб створювати шари рутин. У цій статті систематично буде розкрито поширені прийоми шахрайства з віртуальними валютами, щоб допомогти інвесторам побудувати лінію захисту від шахрайства.

Які найпоширеніші шахрайські схеми на ринку? Глибокий аналіз 6 основних методів шахрайства з віртуальною валютою

1. Фальшиві обміни — грошові перекази надходять, але не можуть вийти

Шахраї використовують невідомі біржі або безпосередньо копіюють назви та інтерфейси відомих платформ для здійснення шахрайства. Спочатку ви можете успішно внести депозит, але коли хочете зняти гроші, платформа затримає це різними приводами: вимагаючи додаткові комісії, стягуючи маржу або стверджуючи, що має обсяг торгівлі $10,000 для зняття.

Ще гірше, як тільки ви перестанете платити, шахраї одразу зникнуть. Ці шахрайські платформи зазвичай не знаходяться в Google, а просуваються через додатки для знайомств і соціальні мережі. Шахраї будують довірливі стосунки з вами, перш ніж надсилати вам фейкові веб-посилання, щоб змусити вас розкрити особисту інформацію або здійснити шахрайські перекази напряму.

2. Піраміди та шахрайства з ICO — пастки з великою винагородою для фальшивих обіцянок

Так званий ICO (First Virtual Currency Offering), шахрайська версія, стверджує, що певна нова валюта є «надзвичайно прибутковою», якщо підписатися раніше, можна отримати величезний прибуток. Шахрайські групи зазвичай використовують Line-групи, інвестиційні групи у Facebook або офлайн-брифінги, щоб спочатку побудувати дружбу з вами, а потім використовувати перебільшену рентабельність інвестицій для руйнування ваших захистів.

Найхитріша тактика — багаторівнева модель MLM: вони організовують різні фальшиві рольові «верхні та нижні лінії», запрошуючи інвестувати та залучати родичів і друзів, обіцяючи високі комісійні. Насправді вся ця екологія написана і зрежисована шахраями, і втрата всіх грошей найнижчих інвесторів стала неминучим кінцем. Статистика галузі показує, що до 80% проєктів ICO у світі є шахрайськими.

3. Прикидатися службою підтримки біржі — арбітраж як шахрай

Ви можете отримати «службу підтримки» з повідомленням про те, що ви працівник біржі, стверджуючи, що ваш акаунт заморожено через незаконні операції або неперсональні входи. Щоб «розморозити», потрібно перевести вказану суму віртуальної валюти на рахунок для верифікації у визначений термін.

Ця тактика така ж, як і традиційне банківське шахрайство — шахраї маскуються під працівників банку і вимагають від жертв переказувати гроші на банкомати з різних причин. Пам’ятайте: персонал легітимної біржі ніколи не зв’яжеться з вами з проханням про переведення або надасть особисту інформацію.

4. Безрецептурні (OTC) шахрайства – децентралізований регуляторний вакуум

OTC (позабіржова торгівля) по суті є прямою угодою між користувачами, і вона стала осередком шахрайства саме через відсутність стороннього нагляду та офіційного контролю. Шахраї публікуватимуть інформацію про купівлю та продаж віртуальних валют у соціальних мережах, Facebook та форумах Line, щоб спонукати вас здійснювати приватні транзакції.

Як тільки ви переведете гроші або валюту іншій стороні, інша сторона зникне без сліду — ні оплати, ні монет. Через відсутність записів про транзакції та свідків третіх сторін ви майже не можете це зробити.

5. Промоція фейкової віртуальної валюти — інвестиційна пастка, яка залишається незрозумілою

Ринок переповнений повітряними монетами та альткоїнами, і шахрайські групи пакують ці нікчемні токени як «зіркові проєкти» для просування. Жертви часто приваблюють спокусливі обіцянки і не знають про проєкт. Пам’ятайте стару приказку: пиріг не падає з неба. Будь-яка інвестиція у віртуальну валюту, яка претендує на «стабільний прибуток» і «збереження капіталу», має бути пильною.

6. Фейкові інвестиційні платформи та фішингові сайти — відправна точка витоку особистої інформації

Шахрайські групи створюють фішингові сайти, які виглядають точно так само, як відомі біржі, але є незначні відмінності в URL або посиланнях на магазини додатків. Коли користувачі реєструються на цих фейкових платформах, їхня особиста інформація повністю збирається і стає основою для подальшого шахрайства.

Як розпізнавати сигнали ризику? 6 ключових стратегій запобігання, які допоможуть вам уникнути шахрайств із віртуальною валютою

Стратегія 1: Торгувати лише на великих, формальних біржах

У світі існує багато бірж віртуальних валют, але пріоритет слід віддавати платформам, які є великими, відомими у світі, усталеними протягом тривалого часу (щонайменше 2-3 роки) і мають великий середній щоденний обсяг торгівлі. Такі біржі зазвичай мають комплексні аудити безпеки, прозорі механізми зберігання коштів та швидкі канали внесення та зняття коштів.

Стратегія 2: Ніколи не беріть участі в офлайн-торгівлі OTC

Інвестиційне просування у групах FB і LINE, посилання на відкриття рахунків, надані користувачами мережі, а також перевірка особистої інформації, необхідна так званим сервісом підтримки клієнтів — усе це шахрайські сигнали. Пам’ятайте один принцип: офіційна служба підтримки не буде зв’язуватися з вами заздалегідь.

Стратегія 3: Новачки інвестують лише у відомі віртуальні валюти з топ-10 ринкової капіталізації

Не чіпайте жодної віртуальної валюти, про яку ви ніколи не чули і яку просувають незнайомці. Перед тим, як інвестувати в проєкт, такий як ICO, ви повинні вміти читати технічні аналітичні документи та розуміти практичну цінність проєкту. Для новачків безпечним підходом є почати з основних валют, таких як BTC і ETH.

Стратегія 4: Будьте обережні з «фальшивим консенсусом» у спільноті інвестицій у віртуальну валюту

Навіть якщо спільнота інвестицій у криптовалюти налічує десятки тисяч учасників, потрібно розуміти, що більшість активних акаунтів можуть бути фальшивими головами, якими керують шахраї. Вони створять ілюзію, що «всі заробляють гроші», що насправді є саморежисованим і самоакторським сценарієм шахрайства. Проєкти з великими натовпами та жвавими дискусіями ≠ безпечні проєкти.

Стратегія 5: Обов’язково виконайте домашнє завдання перед входом

Інвестування у віртуальну валюту має розуміти: білий документ проєкту, валютний механізм, характеристики транзакцій, налаштування безпеки рахунку та власну толерантність до ризиків. Після ретельного дослідження ви не втратите всі свої гроші.

Стратегія 6: Негайно звертайтеся за допомогою до офіційних каналів при виявленні підозрюваних шахрайств

Якщо ви дослідили кілька джерел інформації і досі не можете прийняти рішення, не вагайтеся зателефонувати безпосередньо на гарячу лінію 165 з боротьби з шахрайством. Вони мають великий досвід у справах про шахрайство і можуть допомогти вам визначити, чи вас обдурили.

Як врятувати себе після шахрайства? Посібник з екстреного реагування для жертв шахрайства з віртуальною валютою

Сценарій 1: Кошти ще не зняті — найкращий час для екстреного замороження

Як тільки ви знайдете помилку при переведенні, негайно зателефонуйте на гарячу лінію 165 з боротьби з шахрайством і детально поясніть ситуацію. Вони проведуть для вас «аварійну пастку», заморозивши ваші кошти на визначеному рахунку. Потім негайно повідомте про справу до відділку поліції та співпрацюйте з розслідуванням, і заморожені кошти матимуть шанс на повернення.

Сценарій 2: Кошти відкликано – Ініціювати юридичний шлях захисту

Якщо шахрай зняв кошти або перевів їх на інший рахунок, вам потрібно:

1. Негайно зателефонуйте в поліцію та отримайте протокол
2. Співпрацювати з поліцією у зборі доказів
3. Вимагати компенсацію проти членів шахрайського синдикату через цивільний судовий процес

Але ось реальність: якщо поліція не може відстежити джерело коштів, або якщо шахрайська група розтратила і немає активів для примусового забезпечення, ваші втрати навряд чи можна повністю відшкодувати.

Підготуйте повний список доказів

Для підвищення ймовірності одужання слід організувати наступну інформацію:

• Повна історія розмов із шахраєм (скріншот або експорт)
• Банківські записи або записи транзакцій у віртуальній валюті про перекази на шахрайські рахунки
• Адреса вашого віртуального валютного гаманця та адреса іншої сторони
• Скріншот фальшивої URL платформи, що використовується для депозиту
• Усі сертифікати переказу (необхідно зберігати тайванські долари та віртуальні валюти)

Чому так складно повернути гроші від шахрайства з віртуальною валютою?

Суть шахрайства з віртуальною валютою така ж, як і в інших фінансових шахрайствах, за винятком того, що ціллю шахрайства є ваші криптоактиви, а не готівка. Однак складність відшкодування значно вища, ніж традиційне шахрайство, головним чином з трьох причин:

Анонімність і транскордонний характер блокчейну: Віртуальні валюти зберігаються на технології блокчейн і не залежать від фінансових установ для роботи, тому регуляторне покриття обмежене. Шахраї можуть перевести вашу віртуальну валюту на закордонну біржу або мікшер за лічені хвилини, що ускладнює відстеження джерела коштів.

Незворотність транзакцій: Після підтвердження транзакції у віртуальній валюті її не можна скасувати, на відміну від традиційних банків, які можуть подати заявку на повернення коштів. Це означає, що навіть якщо поліція заморозить рахунок, віртуальна валюта не може бути повернена безпосередньо жертві.

Дефекти у крос-доменному нагляді: Віртуальні валюти передбачають юрисдикцію кількох країн, а координація міжнародних правоохоронних органів ускладнена, що ускладнює відстеження шахраїв у всьому світі, навіть якщо вони знають особу шахрая.

Єдиний виняток: Якщо ви одразу зателефонуєте на 165 після виявлення шахрайства для екстреного ув’язнення, а шахрай не зняв кошти, ви все одно можете очікувати відшкодування більшої частини своїх збитків через поліцейське заморожування. Саме тому «час — це гроші» особливо актуальний у випадку шахрайства з віртуальною валютою.

Тому профілактика завжди краща за лікування. Підвищення обізнаності, ретельна перевірка та торгівля лише через офіційні канали — це найефективніші способи захистити ваші віртуальні активи.