Що означає шахрайство? Як розпізнавати типи криптошахрайства для захисту активів

Виходячи на ринок криптовалют, ви точно почуєте поняття «шахрайство» — англійське слово, що означає шахрайство. Це поганий вчинок, який здійснюють окремі особи або організації, щоб привласнити активи інвесторів. Що означає шахрайство в сучасному крипторинку? Це не лише звичайна форма шахрайства, а й небезпека, яка завжди ховається серед непопереджених інвесторів.

Тих, хто здійснює шахрайства, називають «шахраями» і вони підлягатимуть юридичним покаранням, якщо їх спіймають. Однак масштаб сучасних криптошахрайств може поширитися на багато країн, і постраждали мільйони жертв. З розвитком інтернету та мережевих пристроїв методи фішингу стають дедалі складнішими та витонченішими.

Розуміння шахрайств і шахрайств у крипто

Коли вас «обдурили», це означає, що ви потрапили в пастку шахраїв із поганими намірами. Більшість жертв не усвідомлюють, що їх обдурили, доки не стає надто пізно, або навіть не знають, що це шахрайство, але все одно віддають перевагу брати участь, сподіваючись швидко отримати прибуток.

Гарним прикладом є схема Понці, де останній інвестор платить першому інвестору. Ця модель обіцяє великі прибутки, через що багато людей погоджуються брати участь, навіть знаючи, що це шахрайство. Однак, коли нових учасників не приєднуються або кількість людей переповнена, модель руйнується і залишає інвесторам непередбачувані збитки.

Поширені типи шахрайств, про які інвесторам потрібно знати

Шахрайство з ICO: шахрайство з випуском криптовалют

Шахрайства з ICO стали особливо популярними у 2017 році, коли хвиля ICO вибухнула по всьому світу. Все працює просто: шахраї ініціюють новий криптовалютний проєкт, потім проводять агресивну рекламу, наймають KOL для її просування або дають великі обіцянки, щоб привернути увагу спільноти.

Далі проєкт випускає монети або токени через ICO для залучення капіталу. Після успішного збору великої суми грошей шахраї зникають разом із усім капіталом інвестора.

Щоб розпізнати шахрайські проекти ICO, зверніть увагу на такі ознаки:

• Проєкт не має чіткого рішення або практичного застосування
• Насправді не потребує технології блокчейн
• Анонімна або недосвідчена команда розробників, навіть із шахрайськими кримінальними записами
• Вебсайт або whitepaper погано побудовані та непрофесійні
• Нечітка та нечітка дорожня карта планів розвитку
• Проєкт не викликає інтересу громади та не залучений

Шахрайство з ліквідністю

Інша форма шахрайства часто трапляється на децентралізованих біржах (DEX), таких як Uniswap, Sushiswap або PancakeSwap. На початкових етапах ці проєкти часто створюють дуже якісні та методичні продукти для формування довіри. Потім вони випускають токени і розміщують їх у ліквідних пулах.

Попереджувальні ознаки такого шахрайства включають:

• Дуже низька ліквідність, легко маніпулювати
• «Плаваюча» ліквідність (може бути виведена у будь-який час)
• Обіцяє надзвичайно високі показники APY
• Відсутність блокування ліквідності (LP lock) або vesting lock для команди

Крім того, існують й інші варіації, такі як блокування функції купівлі/продажу токенів або проєкт, який сам себе зламує для випуску великих обсягів монет на ринок, що призводить до падіння ціни.

Як запобігти та захистити активи від шахрайства

Перед тим, як інвестувати в будь-який проєкт, потрібно провести ретельне дослідження. Запитайте себе: чи має цей проєкт чітке рішення? Чи справді потрібна технологія блокчейн? Яка спільнота проєкту? Чи є токеномік розумним?

Зараз існує багато сайтів і інструментів, які допомагають протестувати проєкт, щоб уникнути шахрайств. Ви можете перевірити смарт-контракт, щоб побачити, чи є у основних власників або засновників негативні ознаки, що впливають на проєкт.

Дуже важливо, коли ви підключаєте гаманець до будь-якого сайту, переконайтеся, що сайт офіційний, надійний і забезпечує безпеку ваших активів. Коли він вам більше не потрібен, потрібно відкликати доступ, щоб уникнути зловживання чи привласнення активів.

Крім того, завжди майте на увазі, не інвестуйте сліпо заради потенційного прибутку. Пам’ятайте, що «високий ризик – висока прибутковість» може призвести до шахрайських пасток. Що б не означало шахрайство, це лише відправна точка — захист ваших активів залежить від вашого попередження та знань.

Сподіваюся, ця стаття допомогла вам краще зрозуміти типи шахрайств на крипторинку та як захистити себе. Бажаю вам приймати розумні інвестиційні рішення!