Три китайські громадяни затримані у Південній Кореї за масштабне відмивання криптовалюти: термінові новини з азіатського розслідування цифрових активів

Значна операція правоохоронних органів викрила міжнародну злочинну мережу, яка діяла із Південної Кореї. Три громадянина Китаю були затримані та направлені до суду за звинуваченнями у організації незаконного переказу приблизно 107 мільйонів доларів у криптовалюті через несанкціоновані канали. Ця справа підкреслює зростаючі виклики, з якими стикається Південна Корея у регулюванні свого процвітаючого, але часто хаотичного ринку криптовалют.

Витончені операції з переміщення грошей

За даними корейських митних служб, затримані підозрювані здійснювали свою злочинну схему протягом тривалого періоду з вересня 2021 року по червень 2025 року. Злочинна мережа використовувала складну мережу цифрових гаманців, закордонних криптовалютних платформ та внутрішньої банківської інфраструктури Південної Кореї для систематичного переміщення коштів.

Механіка роботи цієї відмивної схеми демонструє вражаючу технічну складність. За повідомленнями, підозрювані купували криптовалюту у кількох юрисдикціях, переводили цифрові активи у гаманці, що працювали у Південній Кореї, конвертували їх у корейські вони, а потім розподіляли капітал через численні банківські рахунки. Такий багатошаровий підхід був спеціально розроблений для того, щоб приховати злочинне походження коштів від систем фінансового контролю.

Маскування кримінальних доходів під законні витрати

Одним із більш обманних елементів операції було маскування переміщення капіталу як законних транзакцій. За повідомленнями Yonhap, головного інформаційного агентства Південної Кореї, затримані особи виправдовували перекази, неправдиво характеризуючи їх як платежі за косметичні медичні процедури для іноземних громадян або освітні витрати для міжнародних студентів, що навчаються за кордоном.

Головне митне управління Сеула повідомило, що злочинна організація отримувала депозити від клієнтів через популярні додатки для цифрових платежів, такі як WeChat та Alipay. Це залежність від споживчих платіжних платформ підкреслює, як традиційні фінансові технології можуть бути зловживані для незаконних транзакцій з криптовалютами. Група діяла через так звану підпільну та наразі невідому криптовалютну біржову платформу для здійснення своїх операцій.

Постійна регуляторна криза у сфері криптовалют у Південній Кореї

З’явлення цієї великої справи з відмиванням грошей настає у критичний момент для фінансового регулювання Південної Кореї. Регуляторні органи країни зіштовхнулися з тривалими затримками у розробці всеохоплюючої нормативної бази для регулювання ринку криптовалют. Ця регуляторна порожнеча створила середовище, у якому місцеві інвестори все частіше переводять свої цифрові активи на закордонні платформи, намагаючись обійти внутрішні обмеження.

Останні дані свідчать, що лише у 2025 році з Південної Кореї вивели приблизно 110 мільярдів доларів у криптовалюті, що в основному спричинено суворими обмеженнями торгівлі та невизначеністю у регулюванні. Оскільки криптовалюта тепер виступає основним інвестиційним інструментом для мільйонів громадян Південної Кореї, відсутність чітких правил несе за собою неусвідомлене стимулювання концентрації цифрових активів за кордоном, що потенційно створює додаткову вразливість до транснаціональних фінансових злочинів.

Наслідки для правозастосування та нагляд за ринком

Передача до суду цих трьох громадян Китаю є значною перемогою для південнокорейських органів у боротьбі з організованою фінансовою злочинністю. Ця справа демонструє, що митні служби мають здатність простежувати складні транзакції з криптовалютами через міжнародні кордони, навіть коли злочинці застосовують складні техніки маскування.

Однак експерти з безпеки та фінансові регулятори визнають, що ця одна справа становить лише частину підозрюваної незаконної діяльності з криптовалютами, що протікає через корейські канали. Вона підсилює нагальні заклики до Південної Кореї швидше розробити регуляторну базу для криптовалют, встановивши більш чіткі правила, які одночасно захищатимуть споживачів, стримуватимуть злочинні підприємства та зберігатимуть довіру легітимних інвесторів до місцевої інфраструктури ринку.

Наразі розслідування та переслідування цих громадян Китаю, ймовірно, вплинуть на те, як політики у Південній Кореї підходять до майбутнього законодавства у сфері криптовалют, можливо, прискорюючи обговорення щодо впровадження більш жорстких протидії відмиванню грошей, зокрема, у цифрових активах.