Операція з відмивання криптовалют у Південній Кореї: китайська група перемістила 107 мільйонів доларів

Три громадянина Китаю були направлені до прокуратури Південної Кореї після того, як корейські митні органи зірвали складну операцію з відмивання цифрових активів. Між вереснем 2021 та червнем 2025 року міжнародна група спрямувала приблизно 1.489 мільярдів вон (107 мільйонів доларів США) через кілька несанкціонованих каналів, використовуючи як криптовалютні рахунки, так і місцеву банківську інфраструктуру.

Ця справа відбувається на тлі зростаючих регуляторних занепокоєнь: у 2025 році Південна Корея втратила близько 110 мільярдів доларів у цифрових активів, оскільки інвестори шукають платформи за кордоном через відсутність чіткої та остаточної регуляторної бази в країні.

Анатомія операції: Як злочинці маскували перекази

Затримані виконали ретельно сплановану схему, щоб уникнути контролю з боку фінансових органів. Операційна схема працювала за чітко визначеними етапами: спочатку вони купували криптовалюти в різних країнах; потім переводили ці активи на цифрові гаманці, створені у Південній Кореї; незабаром після цього конвертували кошти у корейські вони через внутрішні банківські рахунки; і нарешті, спрямовували гроші через мережу кількох рахунків, щоб ускладнити відстеження.

Щоб приховати незаконне походження ресурсів, підозрювані використовували виправдання, які здавалося легітимними для фінансових установ. Серед маскувань були перекази, позначені як оплата пластичних операцій для іноземців і витрати на освіту за кордоном для студентів. Одночасно вони отримували депозити від клієнтів через широко використовувані китайські платіжні додатки, такі як WeChat і Alipay, створюючи додатковий рівень складності при відстеженні походження коштів.

Згідно з даними Головного митного управління Сеула Служби митниці Кореї, схема включала несанкціоновану та не ідентифіковану криптовалютну біржу, що свідчить про ще більш масштабну кримінальну інфраструктуру, ніж три затримані.

Регуляторний дефіцит у Південній Кореї: чому зовнішні платформи приваблюють інвесторів

Захоплення цієї групи виявляє структурну вразливість у криптовалютній екосистемі Південної Кореї. Затримка регуляторних органів у завершенні чіткої нормативної бази створила вакуум, який використовують злочинці, і що змушує легітимних інвесторів мігрувати на міжнародні платформи.

Країна стикається з парадоксом: криптовалюти стали основним активом для інвестицій серед південнокорейців, але відсутність остаточних керівних принципів і обмеження у діяльності зберігають мільярди доларів цифрового капіталу за межами національних кордонів. Ця динаміка не лише зменшує податкові надходження, а й посилює можливості для операцій з відмивання активів, оскільки злочинці працюють у сірих регуляторних зонах.

Наслідки та шляхи подальшого розвитку

Ця справа, викрита у Південній Кореї, слугує попередженням щодо ризиків, пов’язаних із затримкою регуляторної діяльності. Зі зростанням кількості юрисдикцій, що стикаються з подібними викликами, стає очевидним, що відсутність міцної правової бази не зупиняє діяльність криптовалют — вона лише переносить її у менш контрольовані та потенційно більш небезпечні сфери.

Південнокорейські органи продовжують розслідувати повний масштаб кримінальної мережі, включаючи ідентифікацію несанкціонованої біржі, використаної у схемі. Результат цієї справи може сприяти більш терміновим регуляторним реформам у Південній Кореї, встановлюючи важливі прецеденти для інших ринків, що стикаються з дилемами між інноваціями та відповідністю.