Злочинну міжнародну мережу відмивання криптовалют на суму 107 мільйонів доларів викрили у Південній Кореї

Органи митної служби у Південній Кореї передали до суду трьох громадян Китаю за організацію масштабної схеми відмивання грошей через криптовалюти. Нелегальні операції мобілізували приблизно 148,9 мільярдів вон (еквівалент 107 мільйонів доларів), згідно з повідомленнями, поширеними цього тижня місцевими чиновниками.

Механізм відмивання: як працювала злочинна мережа з Південної Кореї

Група ймовірно діяла з вересня 2021 року по червень 2025 року, використовуючи складну систему для маскування походження кримінальних коштів. Підозрювані отримували депозити від клієнтів через китайські платіжні додатки WeChat та Alipay, які використовувалися як початкові канали залучення.

Після отримання ресурсів операція слідувала ретельно спланованому маршруту: купували криптовалюти у кількох міжнародних юрисдикціях, переводили цифрові активи на гаманці, розташовані на території Південної Кореї, конвертували цифрові активи у вони та, нарешті, розподіляли легалізовані гроші через десятки місцевих банківських рахунків.

Щоб уникнути регуляторного контролю, затримані подавали перекази як щоденні та легальні витрати. Обґрунтування включали гонорари за естетичні процедури для іноземців, витрати на освіту студентів за кордоном та інші транзакції, що здавалося комерційними. Таким чином вони змогли переміщати капітал без негайних сигналів тривоги у Південній Кореї.

Передумови: чому Південна Корея стає мішенню для відмивачів

Випадок виникає у контексті, коли Південна Корея стикається з суттєвими затримками у впровадженні всеохоплюючого регуляторного каркасу для криптовалют. Поки влада обговорює остаточні норми, місцеві інвестори стикаються з обмеженнями у внутрішній торгівлі, що стимулює масовий відтік цифрових капіталів на іноземні платформи.

У 2025 році понад 110 мільярдів доларів у цифрових активів вийшли з країни, згідно з даними блокчейн-аналітичних агентств. Цей регуляторний розрив не лише послаблює фінансову суверенітет, а й створює вразливі простори, які систематично експлуатують злочинні актори.

Головне управління митної служби Сеула визначило, що мережа діяла через щонайменше один несанкціонований криптовалютний обмінник, хоча влада тримала його особу у таємниці під час розслідування.

Наслідки для Південної Кореї та регіонального крипторинку

Виявлення підкреслює наслідки запізнілої регуляції. Без чітких керівних принципів і ефективного нагляду Південна Корея ризикує як проникненням нелегальних операцій, так і дезлокалізацією своєї інвестиційної бази. Аналітики попереджають, що поки існуватимуть ці нормативні прогалини, подібні випадки будуть продовжувати множитися.

Південнокорейські органи посилили процесуальне розслідування щодо трьох громадян Китаю до рівня прокуратури, де їм пред’являть офіційні звинувачення у змові з метою відмивання активів, фінансовому шахрайстві та порушеннях валютного законодавства.