Вейхай подає сигнал тривоги: як шахраї використовують китайські криптовалюти

Морський портовий місто Вейхай, у провінції Шаньдун на сході Китаю, зробив однозначне попередження інвесторам: шахраї масово використовують концепцію блокчейна для маскування незаконних операцій з криптовалютами у Китаї. Місцевий фінансовий орган закликав бути обережними через зростання кількості шахрайств, що експлуатують оновлений інтерес до технології блокчейн.

Хоча торгівля криптовалютами та ICO заборонені в Китаї з 2017 року, регуляторний клімат ускладнився після того, як президент Сі Цзіньпін просував технології блокчейн як стратегічну можливість. Це відкриття створило парадокс: у той час як уряд підтримує легітимні інновації у сфері блокчейна, зловмисні компанії видають себе за стартапи у галузі блокчейна, одночасно експлуатуючи інвесторів.

Багатогранність шахрайства в екосистемі китайської криптовалюти

Шахраї розробили складні стратегії для залучення китайських інвесторів. За даними Вейхайського органу, деякі незаконні операції навмисно розміщують свої сервери за кордоном, щоб уникнути китайського контролю, одночасно активно просуваючи свої продукти у соціальних мережах серед китайської аудиторії. Транзакції зазвичай обробляються через онлайн-платформи, що значно ускладнює повернення коштів після перетину кордонів.

Крім офшорної локалізації, шахраї використовують передові маркетингові тактики для залучення інвесторів. Вони покладаються на рекомендації знаменитостей і популярний, але складний технічний жаргон для підвищення довіри до своїх проектів. Після збору інвестицій ці операції отримують прибутки шляхом штучного маніпулювання курсами криптовалют і введення суворих обмежень на зняття готівки.

Класичні кримінальні схеми у новій обгортці

Вейхайський орган виявив кілька категорій шахрайств, що викликають особливу тривогу. Понці-схеми знову з’являються регулярно, обіцяючи інвесторам нереальні доходи та значне зростання цифрових активів. Ці шахраї використовують неправдиву інформацію для підтримки довіри перед неминучим закриттям платформи.

Координація між кількома місцевими органами — зокрема, поліцією, відділенням Вейхай Центрального банку та Комісією з регулювання банків і страхових компаній Китаю — свідчить про серйозність ситуації. Ці органи оголосили про цільові перевірки ICO та нерозповсюджених криптовалютних бірж.

Як інвестори можуть захистити себе

У світлі цих ризиків інвестори у китайські криптовалюти мають бути особливо обережними. Перший крок — чітко розрізняти легітимні проекти блокчейна та операції з торгівлі криптовалютами, що маскуються під них. Органи влади наголошують, що просте використання терміну «блокчейн» не є доказом легітимності.

Інвесторам слід перевіряти фізичне розташування серверів, вимагати прозорості щодо керівних команд і бути обережними з обіцянками високих доходів. Наявність знаменитостей у маркетингових комунікаціях не повинна затінювати фундаментальний аналіз проекту.