Як валютні злочини розкривають слабкі місця у захисті криптовалютного ринку Південної Кореї

Нещодавно южнокорейські митні органи виявили масштабну операцію з відмивання криптовалют, здійснювану китайською кримінальною мережею. За кілька років неправомірної діяльності групування перевело понад 107 мільйонів доларів через різні фінансові канали, маскуючи криптовалютні транзакції під легітимні витрати. Ця справа знову піднімає питання про недостатній захист фінансової системи Південної Кореї у сфері цифрових активів.

Діяльність злочинної мережі: методологія та масштаби

Три затримані громадяни Китаю ймовірно здійснювали операції з відмивання грошей у період з вересня 2021 року по червень 2025 року, використовуючи розвинену систему трансграничних переказів. Злочинці отримували депозити від клієнтів через популярні платіжні додатки WeChat та Alipay, потім конвертували криптовалюту у південнокорейські вона, проходячи через численні внутрішні банківські рахунки.

Сума, що підлягала відмиванню, склала 148,9 мільярда вон (приблизно 107 мільйонів доларів). Влада виявила, що для уникнення контролю з боку фінансових регуляторів підозрювані послідовно купували криптовалютні активи у різних країнах, передавали їх на цифрові гаманці, розташовані у Південній Кореї, а потім здійснювали складні фінансові трансферти.

Способи маскування та обходу нагляду

Ключовою особливістю схеми було штучне обґрунтування легальними причинами. Злочинці видавали криптовалютні перекази за платежі за косметичні процедури іноземних громадян або освітні послуги за кордоном для студентів. Такі “обґрунтування” дозволяли знизити рівень підозрілості при проходженні фінансового моніторингу.

Операції здійснювалися через неофіційні криптообмінні платформи, особистість і юрисдикція яких так і не були встановлені південнокорейськими слідчими. Це вказує на необхідність посилення контролю над трансграничними цифровими транзакціями та операціями з криптовалютною валютою.

Криптовалютний безлад: чому злочинці обирають Південну Корею

Розкриття цієї справи відбувається у контексті серйозних проблем, що стоять перед південнокорейським фінансовим сектором. Країна вже кілька років бореться з формуванням стабільної нормативної бази для криптовалютного ринку. Невизначеність законодавства та введені торгові обмеження змусили місцевих інвесторів зберігати мільярди доларів цифрових активів на закордонних платформах.

Цей вакуум створює сприятливе середовище для фінансових злочинів. Відсутність чітких правил регулювання криптовалютної валюти приваблює кримінальні групування, які використовують слабкі місця у системі моніторингу. Той факт, що злочинці обрали саме Південну Корею для своїх операцій, свідчить про те, що місцеві регулятори відстають від зростаючої складності фінансових злочинів у епоху цифрових активів.

Для зміцнення позицій у боротьбі з відмиванням криптовалютної валюти Південна Корея має не лише розслідувати подібні злочини, а й розробити комплексне законодавство, яке забезпечить прозорість і безпеку криптовалютного сектору, одночасно захищаючи легітимних інвесторів.