Чому волатильність цін на срібло та золото робить дивідендні ETF розумнішим вибором саме зараз

Інвестиційний ландшафт зазнав кардинальних змін у останні місяці. Хоча багато інвесторів традиційно зверталися до дорогоцінних металів як до стабілізатора портфеля, різкі коливання цін на срібло та золото суттєво змінили цю логіку. Замість того, щоб забезпечувати передбачувану безпеку, вони перетворилися на майданчики для спекулянтів, вводячи значну невизначеність у ті активи, які мають бути вашими найзахищенішими активами.

Проблема залежності від дорогоцінних металів під час спекулятивних циклів

Коли клас активів привертає надмірну спекулятивну активність, ризиковий профіль кардинально змінюється. Сучасна ситуація з цінами на срібло та золото ілюструє цю зміну. Непередбачуваність створює серйозну проблему: стає в рази важче прогнозувати напрямок руху. Для інвесторів, що цінують ризик, це саме той тип експозиції, якого вони зараз уникали б у своєму портфелі.

Незручна правда полягає в тому, що дорогоцінні метали вже не забезпечують ту стабільність, яку обіцяли. Високий рівень ринкового шуму навколо цін на срібло та золото робить їх ненадійними для зменшення ризику, що було їхньою первинною цінністю.

Альтернатива: диверсифіковане генерування доходу через якісні дивідендні акції

Замість того, щоб гнатися за дорогоцінними металами для захисту портфеля, розгляньте принципово інший підхід: біржові фонди, що поєднують дивідендний дохід із строгим відбором за якістю. Ця стратегія забезпечує дві речі, яких не можуть дати дорогоцінні метали: передбачуваний грошовий потік і справжню фінансову сутність.

iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT: HDV) саме таке рішення. На відміну від простих високодивідендних портфелів, що гоняться за доходом будь-якою ціною, цей фонд віддає перевагу компаніям із міцними балансами та стійкими політиками розподілу.

Чому ця вибірковість ETF важливіша, ніж здається

Фонд має приблизно 75 позицій — свідомо лаконічний портфель, що відображає дисциплінований відбір акцій. Це не індексний фонд, який намагається охопити все; це ретельно відібрана колекція преміальних дивідендних платників. У портфелі видно історію: ExxonMobil, AbbVie і Coca-Cola закріплюють його як портфель справді якісних компаній.

Ця вибірковість забезпечує реальний захист. Компанії у портфелі мають фінансову силу зберігати та зростати свої дивіденди через економічні цикли, усуваючи страх несподіваних скорочень, що турбують портфелі з низькою якістю дивідендів.

Числа переконливо доводять доцільність довгострокової інвестиції

Поточна дохідність становить близько 3% — майже втричі більше за середню дохідність S&P 500 у 1.1%. Але сама дохідність не дає повної картини. Не менш важливою є структура витрат. З коефіцієнтом витрат лише 0.08% ваші $10 000 інвестицій щороку платять лише $8 у вигляді зборів.

Це має велике значення протягом десятиліть. Хоча спочатку витрати здаються незначними, вони накопичуються і стають суттєвим тягарем при тривалому утриманні. Низька вартість зберігає більше вашого дивідендного доходу для реального накопичення багатства, а не для сплати посередникам.

Чому це важливіше за дискусії про ціну срібла та золота

Основний аргумент тут виходить за межі простої уникнення волатильності дорогоцінних металів. Інвесторам потрібні компоненти портфеля, що забезпечують одночасно три речі: дохід, стабільність і ефективність. Поєднання якісних дивідендних акцій у низьковитратній структурі досягає всього цього.

Між поточною доходністю, прозорою структурою витрат і рівнем компаній у портфелі, iShares Core High Dividend ETF надає саме те, що потрібно довгостроковим інвесторам — не лише для подолання ринкових умов цього року, а й для накопичення складного багатства у майбутні десятиліття.

Команда Motley Fool Stock Advisor визначила 10 найкращих акцій для інвесторів на сьогодні — список, що історично приносив високі доходи. Загальний середній дохід Stock Advisor становить 918%, що значно перевищує сумарний дохід S&P 500 у 196%. Для порівняння, інвестиція в Netflix станом на 17 грудня 2004 року зросла б до $439 362 станом на 10 лютого 2026 року, тоді як аналогічна інвестиція в Nvidia 15 квітня 2005 року сягнула б $1 164 984.

Девід Ягельскі, CPA, не має позицій у згаданих акціях. Motley Fool має позиції в і рекомендує AbbVie.