Найкращі акції для купівлі зараз: чому акція Robinhood заслуговує уваги після зниження на 50%

Коли корекції ринку створюють справжні можливості для купівлі, інвестори стикаються з важливими рішеннями щодо того, які цінні папери заслуговують на новий капітал. Серед найкращих акцій для купівлі в нинішньому середовищі — компанії, які еволюціонували від нішевих гравців до комплексних платформ. Robinhood Markets є яскравим прикладом цієї трансформації — торгівля біля 75 доларів за акцію після значного відкату з максимумів у 150 доларів у жовтні, компанія тепер пропонує переконливий аргумент для включення до диверсифікованих портфелів акцій.

Колись її вважали просто додатком для роздрібних трейдерів, захоплених мем-акціями, але Robinhood зазнав фундаментальної еволюції бізнесу. Зростання компанії за останні два роки — на 650%, що перевищує більшість акцій штучного інтелекту, включаючи Nvidia — підкреслює справжній прогрес у операційній діяльності під поверхнею волатильності.

Від додатку для мем-акцій до багатогранної фінансової платформи

Потрібно оновити розповідь про Robinhood. Ініціалізація компанії на фондовій біржі у 2021 році відкрила еру, коли її ідентичність зосереджувалася на безкомісійній торгівлі акціями. Сьогодні Robinhood має 11 різних бізнес-підрозділів, кожен з яких приносить приблизно 100 мільйонів доларів або більше щорічного доходу. Така різноманітність архітектури відрізняє Robinhood від її попереднього образу і ставить її поруч із традиційними гравцями, такими як Fidelity, у конкурентному середовищі.

Екосистема продуктів компанії тепер включає пенсійні рахунки, торгівлю криптовалютами, ф’ючерсні контракти, опціони, професійний настільний платформу для активних трейдерів, послуги управління багатством і ринки прогнозів — останні створені для конкуренції з усталеними платформами, такими як Polymarket. Це розширення відображає стратегічне прагнення, яке виходить далеко за межі мобільного додатку, через який більшість інвесторів вперше знайомилися з брендом.

Членство Robinhood у індексі S&P 500, досягнуте у вересні, підтвердило її еволюцію у справжнього конкурента, що обслуговує інституційний рівень складності поряд із роздрібною аудиторією. Це має велике значення для інвесторів, які оцінюють найкращі акції для купівлі — Robinhood тепер уособлює диверсифіковане фінансове обслуговування, а не концентровану ставку на ентузіазм роздрібних трейдерів.

Зростання бізнес-метрик свідчить про подальше зростання

Фінансові результати третього кварталу ілюстрували конкретні результати цієї стратегічної переорієнтації. Кількість платних підписників Gold зросла на 77% у порівнянні з минулим роком і досягла 3,9 мільйонів, тоді як загальна кількість інвестиційних рахунків збільшилася на 2,8 мільйона — на 11% — і склала 27,9 мільйонів рахунків. Середній дохід на користувача зріс на 82% до 191 долара за квартал, а загальний квартальний дохід зріс на 100% у порівнянні з минулим роком.

Можливо, найважливіше для акціонерів — прибуток на акцію зріс на 259% до 0,61 долара за квартал, що є четвертим поспіль кварталом, коли Robinhood перевищував консенсус-прогнози Zacks у середньому на 26%. Ця послідовність має значення при розгляді найкращих акцій для зростаючих портфелів.

Прогнози аналітиків на Уолл-стріт передбачають зростання скоригованого прибутку на акцію на 85% у 2025 році, а потім ще на 23% у 2026 році, до 2,48 долара за акцію. Це вражаючий прогрес порівняно з збитком у 0,60 долара у 2023 році та прибутком у 1,09 долара у 2024 році. Варто зазначити, що прогноз прибутку на 2026 рік підвищився на 63% з минулого літа, що свідчить про поглиблення впевненості аналітиків.

Прогнози доходів підтверджують цю історію зростання прибутку. Очікується, що дохід Robinhood зросте на 53% у 2025 році і на 22% у 2026 році, досягнувши 5,50 мільярдів доларів із 2,95 мільярдів у 2024 році. Категорія «Найбільш точно» — прогнози аналітиків із найвищою впевненістю за версією Zacks — перевищила очікування консенсусу, що вказує на потенціал додаткових позитивних сюрпризів.

Технічна картина пропонує переконливі точки входу

Для трейдерів і довгострокових інвесторів, що оцінюють час входу, технічна картина Robinhood заслуговує уваги. Акція зараз торгується за співвідношенням майбутніх прибутків 35,7 — що на 60% нижче рівнів оцінки, зафіксованих у жовтні. За співвідношенням ціна-прибуток-до-зростання Robinhood торгує з коефіцієнтом 1,3, що на 75% нижче пікової оцінки і співпадає з медіаною широкого технологічного сектору.

Акція тестує рівні прориву після IPO 2021 року — психологічні рівні, які раніше слугували підтримкою під час попередніх бичачих ринків. Середня цільова ціна Zacks у $143 передбачає потенціал зростання на 86% від поточних рівнів. Ще більш важливо — RSI (індекс відносної сили) досяг історично перепроданих рівнів, що є технічним сигналом, який історично передував суттєвим відскокам цієї акції.

Корекція Robinhood здається пропорційною її попереднім надмірностям. Компанія зазнала справжнього перегріву, що вимагало фундаментальної переоцінки. Однак 50% зниження від максимумів створило технічну асиметрію — ризик зниження стає дедалі обмеженим, тоді як потенціал зростання перевищує типові співвідношення ризик-до-прибутку.

Точки дії та інвестиційні міркування

Найближчий каталізатор — звіт про прибутки за четвертий квартал, запланований на початок лютого, з подальшими керівними вказівками щодо операційної динаміки на 2026 рік. Це звітування стане очевидною точкою контролю для інвесторів, що розглядають входи, оскільки реакція ринку або підтвердить, або спростує технічну історію відновлення.

Для інвесторів, які шукають найкращі акції для купівлі за нинішніх умов, ризик-до-прибуток Robinhood заслуговує серйозної оцінки. Поєднання покращення фундаментального бізнесу, потенціалу множинного зростання, технічних перепроданих умов і наближення каталізаторів створює вікно можливостей, яке вибіркові інвестори можуть захотіти використати.