Tổng quan về Đầu tư Tự động trong lĩnh vực Tài chính

Để xây dựng chiến lược đầu tư tự động, cần xác định mục tiêu đầu tư, chọn chu kỳ đầu tư, lên kế hoạch ngân sách và lựa chọn tài sản phù hợp. Chiến lược này cũng có thể áp dụng cho các công cụ giao dịch khác, giúp nguồn vốn nhỏ được phân bổ dần, đa dạng hóa rủi ro và nâng cao tỷ lệ giao dịch thành công.

Lời mở đầu

Bài học trước đã trình bày khái niệm và nguyên lý cơ bản về đầu tư tự động trong lĩnh vực tài chính, phân tích rõ ưu điểm và hạn chế của phương pháp đầu tư thụ động này. Khóa học này sẽ đi sâu vào cách xây dựng và triển khai kế hoạch đầu tư tự động. Qua thực hành thực tế, đầu tư tự động được sử dụng hiệu quả hơn để hướng tới mục tiêu tài chính cá nhân.

Bài học này hướng dẫn chi tiết các bước chuẩn bị cần thiết trước khi triển khai kế hoạch đầu tư tự động, bao gồm xác định mục tiêu, tính toán chu kỳ và số tiền đầu tư, cũng như chọn lựa tài sản thích hợp.

Lấy tính năng Đầu tư Tự động (Auto-Invest) của Gate.io làm ví dụ thực tiễn, từng bước thiết lập và triển khai kế hoạch đầu tư tự động sẽ được minh họa. Việc học các kỹ thuật và kiến thức này giúp xây dựng kế hoạch đầu tư tự động cá nhân và bắt đầu hành trình đầu tư.

Các bước chuẩn bị cho chiến lược đầu tư tự động

Xác định mục tiêu đầu tư

Trước khi triển khai kế hoạch đầu tư tự động, cần xác định rõ mục tiêu đầu tư. Nếu mục tiêu không rõ ràng, chiến lược đầu tư tự động sẽ không đáp ứng đúng nhu cầu cá nhân hoặc làm giảm tính linh hoạt của nguồn vốn.

Mục tiêu đầu tư rõ ràng giúp chọn sản phẩm phù hợp, xây dựng kế hoạch hợp lý và đạt được lợi nhuận như kỳ vọng. Mục tiêu nên cụ thể, khả thi, đo lường được, ví dụ như đạt số tiền hoặc tỷ suất lợi nhuận nhất định. Phải đảm bảo mục tiêu phù hợp với điều kiện cá nhân, bối cảnh thị trường, mức độ chấp nhận rủi ro và tiềm năng tăng trưởng của tài sản lựa chọn. Ví dụ, nếu kỳ vọng tỷ suất lợi nhuận vượt quá 1.000%, các đồng tiền mã hóa vốn hóa lớn (blue-chip) khó đáp ứng tiêu chí này.

Xác định chu kỳ đầu tư

Tiếp theo, xác định thời gian thực hiện mục tiêu đầu tư. Khung thời gian rõ ràng giúp xây dựng kế hoạch hợp lý và dự báo tỷ suất lợi nhuận. Đầu tư tự động thường mang tính trung và dài hạn, lợi nhuận tiềm năng tỷ lệ thuận với chu kỳ đầu tư. Các đồng tiền mã hóa vốn hóa lớn (blue-chip) trên thị trường tài chính thường tăng trưởng theo thời gian. Do đó, chu kỳ càng dài thì lợi ích tiềm năng càng lớn.

Lên kế hoạch ngân sách đầu tư tự động

Sau khi xác định mục tiêu và chu kỳ đầu tư, cần tính toán số vốn cần thiết để triển khai chiến lược đầu tư tự động. Số tiền đầu tư phải phù hợp với mục tiêu và chu kỳ để kế hoạch đạt hiệu quả. Ví dụ, nếu mục tiêu là 20% lợi nhuận sau 1 năm, tức 200 USDT, vốn đầu tư ban đầu là 1.000 USDT. Ngân sách đầu tư tự động trung bình mỗi tháng phải từ 80 USDT trở lên, nếu thấp hơn sẽ khó đạt mục tiêu.

Nên quản lý ngân sách đầu tư hợp lý. Không nên sử dụng phần lớn nguồn vốn nhàn rỗi nhằm phòng ngừa các chi phí phát sinh đột xuất, tránh tình trạng phải tạm dừng hoặc hủy chiến lược đầu tư tự động. Chiến lược đầu tư tự động dài hạn có tác động lớn đến quản lý vốn, do đó cần kiểm soát ngân sách chặt chẽ.

Nếu mục tiêu đầu tư ngắn hạn, có thể tăng số tiền mỗi lần đầu tư để đẩy nhanh tiến độ. Nếu mục tiêu dài hạn, nên đầu tư số tiền nhỏ hơn để giảm thiểu rủi ro.

Lựa chọn tài sản đầu tư phù hợp

Lựa chọn tài sản đầu tư là bước quan trọng nhất của kế hoạch đầu tư tự động. Thành công của chiến lược phụ thuộc vào tiềm năng tăng giá của tài sản. Khi chọn tài sản, cân nhắc các yếu tố sau:

• Ngành tiền mã hóa và mức độ am hiểu: Chọn đồng tiền của ngành am hiểu hoặc quan tâm sẽ giúp đánh giá tốt hơn về tiềm năng và rủi ro, nâng cao độ chính xác khi ra quyết định đầu tư.
• Phân bổ và đa dạng hóa tài sản: Đa dạng hóa danh mục là cách giảm rủi ro. Có thể phân bổ vốn vào nhiều nhóm tiền khác nhau để giảm tác động của rủi ro cụ thể lên hiệu quả chung của danh mục.
• Tăng trưởng giá trị dài hạn: Đầu tư tự động thường mang tính trung và dài hạn, do đó ưu tiên đồng tiền mã hóa vốn hóa lớn (blue-chip) có nền tảng tốt để nắm giữ lâu dài sẽ giúp nâng cao tỷ lệ thành công và lợi nhuận.

Triển khai và quản lý kế hoạch đầu tư tự động

Đầu tư tự động phù hợp với người dùng mong muốn quản lý đầu tư thụ động. Hình thức này bao gồm việc mua định kỳ một lượng token nhất định (đảm bảo số dư tài khoản đủ để thực hiện giao dịch, nếu không sẽ bị lỗi), loại bỏ nỗi lo canh thời điểm thị trường. Tuy nhiên, thao tác thủ công lặp đi lặp lại sẽ gây bất tiện; có thể tạo bot đầu tư tự động để thực thi chiến lược. Dưới đây là minh họa thao tác với tính năng Đầu tư Tự động (Auto-Invest) trên Gate.io Earn.

Phiên bản WEB

1. Đăng nhập tài khoản cá nhân, nhấp vào thanh điều hướng “Earn” → “Đầu tư Tự động” để truy cập trang “Đầu tư Tự động”.

2. Tại trang “Đầu tư Tự động”, có thể tạo chiến lược đầu tư tự động phù hợp với nhu cầu hoặc chọn Sao chép chiến lược của người khác sang “Đầu tư Tự động”.

3. Nhấp “Sao chép” để xem cấu hình chiến lược đầu tư tự động. Bên dưới tỷ suất lợi nhuận lịch sử, chọn thời gian kiểm tra để xem hiệu quả từng giai đoạn. Bên trái màn hình hiển thị phân bổ đồng tiền. Nếu đã phù hợp, nhấp “Đầu tư Tự động”.

4. Nếu chọn “Kế hoạch Đầu tư Mới” tại trang chủ đầu tư tự động, sẽ vào giao diện “Tạo Đầu tư Tự động Mới” trống thông số. Nhập chu kỳ đầu tư, loại tiền, số tiền mỗi kỳ và phân bổ đồng tiền. Xác nhận thông tin chính xác rồi nhấp “Đầu tư Tự động” để tạo chiến lược đầu tư tự động.

❗️Lưu ý: Chu kỳ đầu tư: Khoảng thời gian thực hiện mua tự động. Loại tiền đầu tư: Hiện hỗ trợ USDT và BTC. Số tiền mỗi kỳ: Số lượng tiền đầu tư cho mỗi lần thực hiện; tối thiểu 1 USDT (USD) hoặc 0,001 BTC. Phân bổ đồng tiền: Tự chọn các đồng tiền đầu tư; tối đa 10 đồng, tỷ lệ phân bổ tối thiểu là 10%.

5. Quay lại trang chủ đầu tư tự động, tại mục “Đầu tư của tôi”, xem các chiến lược đầu tư tự động đang hoạt động.

6. Tại danh sách đầu tư tự động, nhấp “Chi tiết” chiến lược để thực hiện các thao tác: Quản lý chiến lược, rút vốn, tạm dừng chiến lược hoặc kết thúc chiến lược.

❗️Lưu ý: Quản lý chiến lược: Chỉnh sửa lại cấu hình chiến lược gồm chu kỳ, số tiền mỗi kỳ và phân bổ đồng tiền. Rút vốn: Rút đồng tiền đã cấu hình/đầu tư, chọn tỷ lệ rút. Tạm dừng chiến lược: Tạm dừng và có thể kích hoạt lại sau. Kết thúc chiến lược: Dừng và lựa chọn rút các đồng tiền đã mua hoặc đầu tư.

Phiên bản APP

1. Mở ứng dụng Gate, nhấp ảnh đại diện cá nhân, chọn “Đầu tư Tự động” trong mục Earn.

Có thể truy cập Đầu tư Tự động qua Bot Đầu tư Tự động.

2. Sau khi truy cập, sẽ thấy “Chiến lược tiêu biểu”. Nhấp để xem cấu hình và Sao chép chiến lược.

3. Vào chi tiết đầu tư tự động của chiến lược để xem thông số. Nếu muốn theo, nhấp “Sao chép” cuối màn hình.

4. Tại trang chỉnh sửa đầu tư tự động, thông số của chiến lược theo dõi sẽ được sao chép; có thể điều chỉnh tùy ý. Xác nhận thông tin chính xác rồi nhấp “Xác nhận” để tạo chiến lược.

5. Nếu không muốn sao chép, nhấp “+ Tạo kế hoạch đầu tư mới” tại trang đầu tư tự động để cấu hình chiến lược theo ý thích.

6. Sau khi tạo chiến lược đầu tư tự động, có thể xem chiến lược tại mục “Đầu tư của tôi”.

7. Nhấp chiến lược đã tạo để truy cập “Chi tiết đầu tư tự động”. Nhấp biểu tượng cây bút để thực hiện các thao tác: Quản lý chiến lược, Kết thúc chiến lược, hoặc Tạm dừng chiến lược.

Kết luận

Khóa học đã hướng dẫn phương pháp xây dựng và triển khai kế hoạch đầu tư tự động. Trước khi bắt đầu, cần xác định mục tiêu, chu kỳ đầu tư, lên ngân sách và chọn tài sản phù hợp. Mục tiêu phải cụ thể, thực tế, chu kỳ đầu tư phù hợp với mục tiêu, ngân sách kiểm soát chặt chẽ để tránh thiếu hụt, lựa chọn tài sản cân nhắc ngành, đa dạng hóa và tiềm năng tăng giá dài hạn.

Bên cạnh đó, đã hướng dẫn vận hành Bot Đầu tư Tự động Gate.io và các trường hợp ứng dụng khác. Qua khóa học này, quy trình xây dựng và triển khai đầu tư tự động đã được trình bày, giúp xây dựng kế hoạch đầu tư cá nhân hóa. Gate.io cung cấp dịch vụ Đầu tư Tự động đa năng, dễ sử dụng, đặc biệt phù hợp cho người mới bắt đầu.

Tóm tắt trọng tâm

Các bước chuẩn bị cho chiến lược đầu tư tự động gồm xác định mục tiêu, chu kỳ đầu tư, lên ngân sách và chọn tài sản phù hợp. Tại trang Gate.io Earn, có thể dễ dàng tạo chiến lược đầu tư tự động cá nhân hoặc theo chiến lược của người khác, để bot tự động thực hiện các thao tác thay thế thao tác thủ công. Chiến lược đầu tư tự động cũng có thể áp dụng cho các công cụ giao dịch khác, sử dụng nguồn vốn nhỏ để xây dựng vị thế từng bước, đa dạng hóa rủi ro và nâng cao khả năng giao dịch thành công.