'Cấp độ điên rồ mới': Ngân hàng Thái Lan Đóng băng hơn 3 triệu tài khoản, Đặt giới hạn chuyển khoản

Ngân hàng trung ương Thái Lan đã gia tăng cuộc chiến chống lại các gian lận trực tuyến bằng cách đóng băng hơn 3 triệu tài khoản liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, hàng ngàn người cho biết họ bị ảnh hưởng bởi biện pháp này mặc dù không tham gia vào các gian lận.

Ngân hàng trung ương Thái Lan hành động chống lại các trò lừa đảo trực tuyến, đóng băng hàng triệu tài khoản

Thái Lan, một quốc gia bị ảnh hưởng bởi hàng ngàn vụ lừa đảo trực tuyến, cuối cùng đã có hành động chống lại một số hoạt động tội phạm.

Theo các báo cáo của truyền thông địa phương, Ngân hàng trung ương Thái Lan đã đóng băng 3 triệu tài khoản liên kết với 177.000 tài khoản được gọi là “mule” — các tài khoản được kẻ lừa đảo sử dụng để rửa tiền bất hợp pháp.

Bởi vì khách hàng được phân loại là dễ bị tổn thương đã chịu thiệt hại nặng nề tổng cộng hơn 60 triệu đô la trong quý 2, ngân hàng đã thiết lập giới hạn chuyển khoản dựa trên hồ sơ khách hàng.

Ví dụ, các nhóm được phân loại là dễ bị tổn thương, bao gồm trẻ em dưới 15 tuổi và người lớn tuổi trên 65, chỉ có thể chuyển nhượng tương đương $1,570 mỗi ngày. Giới hạn đó có thể được tăng theo thời gian. Các yêu cầu tăng giới hạn khẩn cấp có thể được xử lý, nhưng mất vài giờ và liên quan đến sự giám sát chặt chẽ hơn.

Các cơ quan ngân hàng cho biết những lệnh đóng băng này rất quan trọng để chống lại vấn đề tội phạm trực tuyến, mặc dù chúng có những tác động gây rối. Phó Thống đốc Ngân hàng Thái Lan, bà Daranee Saeju cho biết:

Việc đóng băng các tài khoản bị nghi ngờ là rất quan trọng để theo dõi và trả lại các khoản tiền bị đánh cắp cho các nạn nhân của lừa đảo.

Hàng ngàn người dùng vô tội đã bị đóng băng tài khoản mặc dù không có liên quan rõ ràng đến hoạt động bất hợp pháp, ngay cả khi các cơ quan chức năng tuyên bố ngược lại.

Điều này đã gây ra một cuộc khủng hoảng lòng tin vào ngân hàng và một làn sóng rút tiền mặt vì sợ bị ảnh hưởng. Người Nga sống ở Thái Lan dường như đã bị ảnh hưởng một cách không tương xứng, phải đối mặt với việc chặn thẻ và từ chối rút tiền.

Các báo cáo địa phương cho biết một công dân Nga đã báo cáo rằng một tài khoản trị giá 25.000 đô la đã được mở hợp pháp nhưng bị đóng băng từ năm 2019. "Đây là một cấp độ điên rồ mới," một công dân Nga khác ở Thái Lan nói, ám chỉ đến sự gián đoạn trong cuộc sống hàng ngày.

Tuy nhiên, các lệnh đóng băng có khả năng sẽ không dừng lại, vì ngân hàng đang tập trung vào việc chấm dứt những trò lừa đảo này bằng cách đóng cửa các kênh lợi nhuận cho tội phạm trực tuyến. Dù vậy, quốc gia này gần đây đã mở cửa cho tài sản kỹ thuật số, cho phép du khách sử dụng chúng để thanh toán.