Thổ Nhĩ Kỳ Nhắm Đến Quy Định AML Khắt Khe Hơn Với Quyền Đóng Băng Tiền Điện Tử

Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đang soạn thảo luật cho phép cơ quan giám sát tội phạm tài chính của nước này, MASAK, được phong tỏa các tài khoản tiền điện tử, một phần trong nỗ lực chống rửa tiền và gian lận tài chính.

Theo một báo cáo của Bloomberg, dự luật sẽ được giới thiệu tại Quốc hội Quốc gia trong những tháng tới. Mặc dù chưa có thời gian cụ thể nào được đưa ra, các quan chức cho biết luật này được thiết kế để tăng cường giám sát các tài sản kỹ thuật số.

Dự thảo luật mở rộng nhiệm vụ của Cục Điều Tra Tội Phạm Tài Chính (MASAK), cơ quan chống rửa tiền chính của Thổ Nhĩ Kỳ. Theo đề xuất, MASAK sẽ có khả năng đóng băng hoặc đóng không chỉ các tài khoản ngân hàng mà còn cả các ví tiền điện tử liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp.

Cơ quan mới sẽ cho phép MASAK đóng băng cả tài khoản crypto và fiat liên quan đến hành vi đáng ngờ, áp đặt giới hạn đối với các giao dịch nghi vấn, và đưa vào danh sách đen các ví liên kết với hoạt động tội phạm.

Các quan chức tin rằng những bước đi này sẽ khắc phục những lỗ hổng quan trọng đã cho phép các mạng lưới bất hợp pháp phát triển.

Tăng cường giám sát từ giữa năm 2025

Mặc dù giao dịch tiền điện tử vẫn hợp pháp ở Thổ Nhĩ Kỳ, nhưng sự giám sát quy định đã tăng lên trong suốt năm 2025.

Vào tháng Sáu, Bộ Tài chính đã công bố các quy tắc nghiêm ngặt hơn cho các sàn giao dịch. Các quy tắc yêu cầu các nền tảng thu thập thông tin chi tiết về nguồn gốc và mục đích của các giao dịch. Gói quy định này cũng giới thiệu giới hạn đối với các giao dịch stablecoin, nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến các luồng giao dịch ẩn danh hoặc không được quản lý.

Một tháng sau, vào tháng Bảy, Ủy ban Thị trường Vốn (CMB) đã hành động chống lại các dịch vụ tài sản kỹ thuật số không được ủy quyền. Họ đã chặn quyền truy cập vào một số nền tảng đang hoạt động mà không có giấy phép hợp lệ, bao gồm PancakeSwap, một sàn giao dịch phi tập trung nổi tiếng.

Trong khi lợi nhuận từ tiền điện tử vẫn chưa bị đánh thuế tính đến tháng 10 năm 2024, thông điệp của chính phủ rất rõ ràng: các quy định nghiêm ngặt hơn đang đến. Những bước đi này cho thấy các nhà quản lý Thổ Nhĩ Kỳ đang từng bước tạo ra một môi trường được quản lý chặt chẽ hơn cho tài sản kỹ thuật số.

Sự gia tăng áp dụng giữa sự sụt giảm của Lira

Mặc dù có nhiều quy định gia tăng, việc áp dụng tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ đã tăng tốc trong những năm gần đây

Trong một báo cáo tháng Chín, Chỉ số Chấp nhận Tiền điện tử Toàn cầu của Chainalysis đã xếp hạng đất nước này nằm trong số những lãnh đạo thế giới về cả hoạt động bán lẻ và tổ chức.

Lực đẩy phía sau xu hướng này là sự sụt giảm mạnh của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ. Kể từ năm 2018, đồng tiền này đã mất giá trị đáng kể, bị ảnh hưởng bởi lạm phát cao, chi phí vay mượn đắt đỏ và các khoản vay không trả lại liên tiếp.

Sự xói mòn này đã làm suy yếu niềm tin của công chúng vào đồng lira như một nơi lưu trữ giá trị đáng tin cậy, khiến mọi người tìm kiếm những lựa chọn thay thế.

Đối với nhiều hộ gia đình, các loại tiền điện tử như Bitcoin và stablecoin gắn với đồng đô la đã trở thành một biện pháp bảo vệ trước sự bất ổn kinh tế. Những tài sản này cung cấp sự bảo vệ khỏi những cú sốc tiền tệ trong nước và được xem như một hàng rào chống lại sự suy giảm thêm.

Sự tương phản trong định giá kể câu chuyện: vào năm 2020, một Bitcoin có giá khoảng 100,000 lira. Đến tháng 9 năm 2025, con số đó đã tăng vọt lên hơn 4.6 triệu lira, phản ánh cả sự phát triển của Bitcoin và sự sụt giảm mạnh của đồng tiền này.