Tài sản tiền điện tử rửa tiền 1.66 triệu USD! Trung Quốc tuyên án năm người tù giam tiết lộ bí mật USDT

Một tòa án ở Bắc Kinh đã tuyên án năm cá nhân từ hai đến bốn năm tù vào ngày 21 tháng 3 năm 2025, vì tội sử dụng USDT để thực hiện các hoạt động rửa tiền liên quan đến số tiền lên tới 166 triệu USD trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2023. Vụ án được công bố vào ngày 28 tháng 10 trong hội nghị thường niên Diễn đàn Tài chính năm 2025, đánh dấu một trong những vụ truy tố quan trọng nhất của Trung Quốc đối với tội phạm tài chính mã hóa.

Phương pháp rửa tiền mã hóa: USDT làm thế nào trở thành đường ống tiền đen xuyên biên giới

Trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2023, băng nhóm này đã lên kế hoạch một hành động rửa tiền cryptocurrency phức tạp, chuyển đổi tiền của khách hàng thành stablecoin USDT để thuận tiện cho việc chuyển tiền trái phép xuyên biên giới, đã xử lý 1.182 triệu nhân dân tệ (166 triệu USD) thông qua nhiều tài khoản. Viện Kiểm sát Nhân dân Bắc Kinh đã mô tả chi tiết cách mà băng nhóm này sử dụng tiền ảo như một “cây cầu” để thực hiện các giao dịch ngoại hối kín đáo, trong đó số tiền mà từng thành viên xử lý dao động từ 149 triệu nhân dân tệ đến 469 triệu nhân dân tệ.

Lin Jia đã dẫn dắt hành động rửa tiền tài sản tiền điện tử này theo chỉ đạo của những người không rõ danh tính, hợp tác với Lin Yi, Xia, Bao và Chen, chuyển tiền của khách hàng qua nhiều tài khoản ngân hàng được đăng ký dưới tên của họ. Băng nhóm này đã đổi các khoản thanh toán bằng Nhân dân tệ thành USDT thông qua nhiều tài khoản sàn giao dịch Tether mà họ kiểm soát, sau đó hoàn thành chuyển tiền xuyên biên giới thông qua giao dịch trên sàn, và thu lợi từ mỗi lần đổi.

Cốt lõi của phương pháp rửa tiền bằng tài sản tiền điện tử này nằm ở việc tận dụng các đặc điểm của USDT. Là một đồng stablecoin được neo giá 1:1 với đô la Mỹ, USDT vừa duy trì sự ổn định giá trị, vừa có tính ẩn danh của tiền điện tử và sự tiện lợi trong việc chuyển tiền xuyên biên giới. Các băng nhóm tội phạm chính là đã nhìn thấy đặc điểm “vẹn cả đôi đường” này, sử dụng nó như một công cụ lý tưởng để luân chuyển vốn bất hợp pháp qua biên giới.

Giao dịch ngoại hối bất hợp pháp truyền thống cần thông qua các tiệm đổi tiền ngầm hoặc các phương thức thanh toán thương mại phức tạp, dễ để lại hồ sơ giấy và dấu vết giao dịch ngân hàng. Trong khi đó, việc sử dụng USDT để rửa tiền tài sản tiền điện tử, dòng tiền chỉ để lại mã giao dịch trên blockchain, nếu không nắm vững kỹ thuật theo dõi chuyên nghiệp, rất khó để liên kết những giao dịch này với danh tính thực sự. Băng nhóm này chính là lợi dụng rào cản kỹ thuật này để tìm cách trốn tránh sự quản lý.

Công nghệ theo dõi blockchain giải mã những bí ẩn rửa tiền tài sản tiền điện tử

Cơ quan công tố đã sử dụng các phương pháp kỹ thuật chuyên biệt để vượt qua những thách thức vốn có trong điều tra rửa tiền tài sản tiền điện tử, kết hợp phân tích dữ liệu tài chính với theo dõi giao dịch blockchain. Đây là một bước đột phá công nghệ lớn của các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc trong việc chống lại tội phạm rửa tiền tài sản tiền điện tử.

Các điều tra viên đã so sánh mối tương quan về thời gian giữa tài khoản ngân hàng truyền thống và tài khoản giao dịch tiền mã hóa, phát hiện ra các mô hình đáng ngờ trong dòng tiền, điều này mâu thuẫn với tuyên bố hợp pháp của bị cáo về “đầu cơ tiền mã hóa”. Cụ thể, ngay sau khi tài khoản ngân hàng nhận được tiền gửi bằng nhân dân tệ trong vòng vài phút, giao dịch mua USDT tương ứng sẽ xảy ra trên nền tảng Tether, và số tiền rất trùng khớp. Mối tương quan về thời gian với tần suất cao và độ chính xác cao này vượt xa hành vi giao dịch tiền mã hóa bình thường.

Cơ quan công tố đã tiến hành kiểm tra từ xa dữ liệu của các nền tảng nước ngoài để xác minh quy trình thu thập chứng cứ, đảm bảo tuân thủ pháp luật trong quá trình xây dựng vụ án. Phương pháp “bao phủ toàn diện” này đã giải quyết vấn đề “thu thập chứng cứ” trong các tội phạm kinh tế xuyên biên giới liên quan đến tài chính và nhân sự ở nhiều khu vực tài phán mà các công tố viên đã đề cập.

Công nghệ đột phá trong điều tra rửa tiền tài sản tiền điện tử：

Phân tích liên quan đến thời gian: So sánh dấu thời gian của chuyển khoản ngân hàng và giao dịch USDT, xác định các mẫu đáng ngờ.

Theo dõi địa chỉ blockchain: Sử dụng công cụ phân tích trên chuỗi để theo dõi dòng chảy của USDT và địa điểm cuối cùng.

Phân tích liên kết nhiều tài khoản: Nhận diện nhiều tài khoản dường như không liên quan do cùng một băng nhóm kiểm soát.

Hợp tác dữ liệu xuyên biên giới: Hợp tác với các nền tảng giao dịch nước ngoài để lấy dữ liệu KYC và hồ sơ giao dịch

Công nghệ tái cấu trúc dòng tiền: Khôi phục giao dịch blockchain thành đường đi của dòng tiền hoàn chỉnh.

Vào ngày 21 tháng 3 năm 2025, Tòa án Nhân dân quận Hải Điền đã ban hành phán quyết sơ thẩm, tất cả năm bị cáo đều chấp nhận phán quyết và không kháng cáo. Vụ án này đã cung cấp cho chính quyền cái mà họ gọi là “tham khảo thực tiễn tư pháp quan trọng” để xử lý các tội phạm tài chính liên quan đến rửa tiền mã hóa trong thế giới ngày càng số hóa.

Ngân hàng trung ương Trung Quốc tuyên bố chính sách không khoan nhượng đối với stablecoin

Tại diễn đàn Phố Tài chính được công bố trong vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử này, Thống đốc Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Pan Gongsheng, đã phát đi cảnh báo nghiêm khắc, cho rằng stablecoin gây ra mối đe dọa đối với sự ổn định tài chính toàn cầu và chủ quyền tiền tệ. Ông cho biết: “Stablecoin, với tư cách là một hình thức hoạt động tài chính, vẫn không thể đáp ứng các yêu cầu cơ bản về quản lý tài chính”, đồng thời chỉ ra rằng stablecoin có những thiếu sót trong việc xác định danh tính khách hàng và tuân thủ quy định chống rửa tiền.

Thống đốc ngân hàng trung ương nhấn mạnh rằng stablecoin “đã làm trầm trọng thêm những điểm yếu của hệ thống tài chính toàn cầu” và phơi bày những lỗ hổng trong tài trợ khủng bố và rửa tiền tiền điện tử. Pan Gongsheng xác nhận rằng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc sẽ tiếp tục thực hiện chính sách không khoan nhượng đối với tiền tệ số tư nhân, đồng thời theo dõi sự phát triển của thị trường stablecoin ở nước ngoài.

Những cảnh báo này được phát đi khi giá trị thị trường của tài sản tiền điện tử ổn định đã đạt khoảng 3100 tỷ USD, trong đó Tether và USD Coin lần lượt chiếm khoảng 84% tổng cung (59% và 25%), với số tiền thanh toán hàng năm vượt quá 46 triệu tỷ USD. Quy mô giao dịch khổng lồ như vậy, kết hợp với môi trường quản lý tương đối lỏng lẻo, đã khiến tài sản tiền điện tử ổn định trở thành công cụ lý tưởng cho việc rửa tiền.

Quan điểm cứng rắn của Trung Quốc tạo ra sự tương phản rõ rệt với xu hướng toàn cầu. Hoa Kỳ, Liên minh Châu Âu và các khu vực pháp lý khác đang nghiên cứu cách để quản lý các đồng stablecoin, thay vì cấm hoàn toàn. Tuy nhiên, Trung Quốc cho rằng stablecoin tạo ra mối đe dọa trực tiếp đối với chủ quyền tiền tệ, vì chúng thực sự tạo ra một hệ thống tiền tệ song song không chịu sự kiểm soát của ngân hàng trung ương.

Kế hoạch đồng ổn định Ant Financial và JD tạm dừng

Vào giữa tháng 10, dưới chỉ đạo trực tiếp của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và Văn phòng Thông tin Mạng quốc gia, Tập đoàn Ant và JD đã tạm dừng kế hoạch phát hành stablecoin tại Hồng Kông. Các quan chức đã thông báo cho hai công ty này rằng quyền phát hành tiền tệ phải hoàn toàn thuộc về nhà nước, chứ không phải các doanh nghiệp tư nhân. Sự can thiệp này đã đảo ngược đà phát triển trước đó, vì Tập đoàn Ant đã thông báo vào tháng 6 về kế hoạch xin giấy phép stablecoin tại Hồng Kông, Singapore và Luxembourg.

Mặc dù gặp phải khó khăn, Tập đoàn Ant vẫn đã đăng ký thương hiệu cho tài sản ảo và công nghệ blockchain tại Hồng Kông, bao gồm “ANTCOIN”. Đồng thời, nền tảng blockchain Whale của họ đã xử lý một phần ba giao dịch thanh toán toàn cầu vào năm ngoái, với tổng giá trị vượt quá 1 triệu USD. Điều này cho thấy Tập đoàn Ant vẫn đang tìm kiếm cơ hội phát triển kinh doanh blockchain trong khuôn khổ tuân thủ.

Vào tháng 8, các cơ quan quản lý của Trung Quốc đã ra lệnh cho các công ty chứng khoán và tổ chức nghiên cứu ngừng phát hành các báo cáo quảng bá stablecoin hoặc tổ chức hội thảo, với lý do gian lận và rủi ro đầu cơ. Áp lực quy định toàn diện này cho thấy chính phủ Trung Quốc dường như là yếu tố quyết định trong việc hạn chế sự phổ biến của stablecoin.

Cùng lúc, vào tháng trước, hệ thống giấy phép stablecoin của Hồng Kông đã thu hút 77 đơn đăng ký từ các ngân hàng, công ty công nghệ và các doanh nghiệp khởi nghiệp Web3, Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông đã tổ chức cuộc họp sơ bộ và đồng thời cảnh báo rằng, giai đoạn đầu sẽ chỉ phê duyệt một số giấy phép hạn chế. Chiến lược quản lý phân biệt dưới chế độ “một quốc gia, hai chế độ” này cho thấy Trung Quốc đang duy trì chủ quyền tài chính trong khi thử nghiệm một khuôn khổ quản lý mở hơn tại Hồng Kông.

Bản án của vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử trị giá 166 triệu USD này, kết hợp với chính sách không khoan nhượng của ngân hàng trung ương và việc cấm các kế hoạch stablecoin của các ông lớn công nghệ, đã truyền tải rõ ràng lập trường quản lý của Trung Quốc: Trong lĩnh vực tiền tệ số, chỉ có tiền tệ số của ngân hàng trung ương (Nhân dân tệ số) mới là lựa chọn hợp pháp.