Cơ quan quản lý California phạt nhà điều hành ATM Bitcoin Coinhub $675K vì vi phạm luật

Tóm tắt

• Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới của California (DFPI) đã phạt Coinhub 675,000 đô la vì vi phạm luật tài sản kỹ thuật số.
• Trong tổng số đó, 105.000 đô la là khoản bồi thường cho người tiêu dùng bị tính phí quá mức bởi nhà điều hành máy ATM.
• Đây là hành động thực thi thứ tư của cơ quan quản lý khi họ siết chặt quản lý các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử mà họ cho rằng đang lợi dụng người tiêu dùng.

Trung tâm Nghệ thuật, Thời trang và Giải trí của Decrypt.

Khám phá SCENE

Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) đã phạt nhà điều hành máy ATM Bitcoin Coinhub 675.000 đô la vì đã tính phí quá cao cho khách hàng, cơ quan quản lý thông báo vào thứ Sáu.

Số tiền phạt bao gồm 105.000 đô la được trả lại cho người tiêu dùng California đã bị tính phí cao hơn mức tối đa cho phép và phí sử dụng máy ATM tiền điện tử.

“Các nhà điều hành máy kiosk tiền điện tử ở California được thông báo rằng chúng tôi có ý định loại bỏ những kẻ xấu và những kẻ lừa đảo đặt nguy cơ lên tiền của người tiêu dùng,” ông KC Mohseni, Ủy viên DFPI, cho biết trong một tuyên bố. “Chúng tôi hoan nghênh các nhà điều hành hợp pháp trong ngành này, tuy nhiên, DFPI sẽ không dung thứ cho những ai vi phạm pháp luật và không thực hiện các biện pháp bảo vệ cần thiết cho khách hàng.”

Trong khuôn khổ cuộc điều tra, DFPI phát hiện rằng kể từ năm 2024, LSGT Services, LLC—còn được biết đến với tên Coinhub—đã tính phí đánh dấu vượt quá mức tối đa, chấp nhận giao dịch tiền mặt vượt quá giới hạn hàng ngày là 1.000 đô la, bỏ qua thông tin quan trọng trên biên lai, và không cung cấp các tuyên bố theo quy định pháp luật trước các giao dịch.

Hành động thực thi gần đây của cơ quan quản lý là lần thứ tư trong vài tháng qua chống lại các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử khi họ làm việc để cảnh báo những người vi phạm Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của California (DFAL).

Vào tháng 6, DFPI đã thực hiện hành động thi hành đầu tiên do vi phạm DFAL, phạt nhà điều hành ATM Bitcoin Coinme 300,000 đô la vì các vi phạm — trong đó 51,700 đô la được chỉ định làm bồi thường cho khách hàng ở California.

Các khu vực khác cũng đã siết chặt việc điều hành máy ATM tiền điện tử. Hội đồng thành phố Spokane, Washington đã đồng thuận bỏ phiếu cấm các ki-ốt do sự gia tăng của các vụ lừa đảo và tội phạm tài chính.

New Zealand cũng đã cấm các máy ATM tiền điện tử vào tháng 7, với lý do lo ngại về tội phạm tài chính đang gia tăng. Đầu tuần này, cảnh sát ở Massachusetts đã cảnh báo công dân của mình sau khi hai cư dân mất tổng cộng gần 7,000 đô la vào các trò lừa đảo ATM Bitcoin sử dụng một kế hoạch mới cho rằng các khoản thanh toán là do nghĩa vụ triệu tập bồi thẩm đoàn bị thiếu.

Vào tháng Tám, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính (FinCEN) đã đưa ra một cảnh báo khẩn cấp về việc sử dụng các máy ATM Bitcoin trong các vụ lừa đảo và tác động đặc biệt của chúng đối với người Mỹ cao tuổi. Một báo cáo của FBI cho thấy rằng nhóm dân số này đã mất gần $3 tỷ đô la cho các vụ lừa đảo tiền điện tử vào năm 2024, mặc dù chỉ chiếm khoảng 17% dân số.

Đại diện của DFPI và Coinhub đã không ngay lập tức phản hồi yêu cầu bình luận từ Decrypt.