FBI Cảnh báo Mạng lưới Tội phạm Khai thác Máy ATM Tiền điện tử Bằng Những Đe dọa Giả mạo Thực thi Pháp luật

FBI cảnh báo về sự gia tăng các vụ lừa đảo giả danh liên quan đến thanh toán bằng tiền điện tử, khi các kẻ lừa đảo sử dụng sự cấp bách và chiến thuật ngày càng tinh vi để ép buộc nạn nhân đưa ra quyết định tài chính nhanh chóng và gây thiệt hại ngày càng lớn.

FBI cảnh báo về sự gia tăng các vụ lừa đảo giả danh cơ quan thực thi pháp luật

Thông báo mới từ Văn phòng Trường Louisville của FBI đang thu hút sự chú ý về cách tiền điện tử đang được sử dụng trong làn sóng lừa đảo giả danh ngày càng tăng nhằm vào cư dân Kentucky. Thông báo ngày 18 tháng 3 năm 2026 nhấn mạnh cách các kẻ lừa đảo giả danh cơ quan thực thi pháp luật ngày càng hướng dẫn nạn nhân thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số khó truy vết và thu hồi.

Chính quyền cho biết các kẻ lừa đảo thường xuyên thao túng hệ thống hiển thị ID cuộc gọi để xuất hiện như các cơ quan chính phủ hợp pháp, sau đó gây áp lực cho cá nhân với các cáo buộc vi phạm pháp luật như bỏ lỡ nghĩa vụ tòa án. Mục tiêu là tạo ra sự cấp bách và thúc đẩy nạn nhân thanh toán nhanh—thường qua các kênh tiền điện tử. Các quan chức nhấn mạnh rằng những yêu cầu này là lừa đảo. FBI lưu ý:

“Xin lưu ý, FBI và các cơ quan thực thi pháp luật hợp pháp sẽ không gọi điện yêu cầu thanh toán hoặc đe dọa bắt giữ, cũng như không yêu cầu hoặc chấp nhận thanh toán qua máy rút tiền tiền điện tử.”

Các nhà điều tra cho biết tiền điện tử đã trở thành phương thức thanh toán ưa thích trong các vụ lừa đảo này vì các giao dịch có thể không thể hoàn tác và khó để nạn nhân thu hồi sau khi hoàn tất. Các kẻ lừa đảo thường hướng dẫn mục tiêu gửi tiền mặt vào máy rút tiền điện tử hoặc chuyển khoản vào ví kỹ thuật số do chúng kiểm soát. Trong một số trường hợp, tội phạm tăng độ tin cậy bằng cách sử dụng tài liệu giả, dữ liệu cá nhân một phần hoặc các công cụ tiên tiến để bắt chước các thông báo chính thức.

Thiệt hại gia tăng khi các vụ lừa đảo thanh toán mở rộng

Dữ liệu liên bang nhấn mạnh quy mô của vấn đề. Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Trực tuyến của FBI (IC3) đã báo cáo gần 40.000 vụ phàn nàn về giả danh chính phủ trên toàn quốc trong năm 2025, với thiệt hại vượt quá 833 triệu đô la. Một phần lớn trong số này liên quan đến việc chuyển đổi tiền thành tiền điện tử, phản ánh vai trò ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số trong hoạt động lừa đảo. Tại Kentucky, chỉ riêng các vụ phàn nàn đã gây thiệt hại hàng triệu đô la.

Các quan chức nhấn mạnh rằng bất kỳ yêu cầu giải quyết vấn đề pháp lý nào bằng tiền điện tử đều nên được xem như một dấu hiệu cảnh báo rõ ràng. Để nhấn mạnh điểm này, FBI bổ sung:

“Họ cũng không nên gửi tiền, thẻ quà tặng, tiền điện tử hoặc các tài sản khác cho những người mà họ chưa gặp trực tiếp.”

Người dân được khuyến nghị cẩn trọng hơn khi gặp các yêu cầu thanh toán liên quan đến tài sản kỹ thuật số, đặc biệt khi liên quan đến các yêu cầu cấp bách hoặc đe dọa. Bất kỳ ai nghi ngờ đã trở thành mục tiêu nên ngay lập tức ngừng liên lạc, tránh gửi tiền, liên hệ với các tổ chức tài chính của mình, báo cáo sự cố cho chính quyền địa phương và nộp đơn khiếu nại qua Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Trực tuyến.

Câu hỏi thường gặp 🧭

• Tại sao các vụ lừa đảo giả danh ngày càng làm tăng rủi ro tài chính?

Chúng lợi dụng sự cấp bách và lòng tin để rút tiền nhanh chóng, thường qua các phương thức thanh toán không thể hoàn tác.

• Các kẻ lừa đảo thường yêu cầu thanh toán như thế nào?

Họ thường yêu cầu tiền điện tử, chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ trả trước để tránh bị truy vết.

• Các dấu hiệu nào mà nhà đầu tư cần chú ý trong các vụ lừa đảo?

Yêu cầu thanh toán bất ngờ kèm theo đe dọa pháp lý là dấu hiệu cảnh báo lớn.

• Các khoản thiệt hại tài chính liên quan đến các vụ lừa đảo này lớn đến mức nào?

Các thiệt hại đã vượt quá 833 triệu đô la trên toàn quốc trong một năm.