《重拳整治虚拟币传销诈骗：这场风暴背后到底发生了什么？》

11月17日，安全中心发布最新公告，明确将对借用“虚拟币”“稳定币”“区块链”等概念实施的传销式骗局展开重点打击。
公告指出，近期大量用户举报称，一些群借“国家工程”“民族资产解冻”“高额回报”等噱头吸引用户投资，随后实施骗局。

这并非首次治理虚拟币类诈骗，但这一次的力度、范围和态度都明显升级。

虚拟币骗局再次泛滥

从披露的案例来看，这类诈骗具有几个典型特征：
高收益诱饵：宣传“10天翻倍”“日收益3%-5%”；
国家工程包装：自称“国家支持项目分红”“民族资产即将解冻”；
区块链外衣：利用大众对虚拟币认知不足制造神秘感与信任感。

这些骗局常以群为主要阵地，通过“听课—洗脑—激励—拉人头”的完整流程运作，几乎与传统传销无异，只不过换上了 Web3 的外壳。
公开数据显示，仅今年国内就出现超过 200 起虚拟币投资类诈骗案，涉案金额从几十万到数亿元不等。例如：
湖南某“数字稳定币”投资案涉案金额逾 1 亿元，受害者超过 3000 人；
广东警方破获的“链上理财”传销案包含 26 个层级，以“国家区块链工程”为幌子发展下线。
骗局的集中爆发，使得生态成为监管重点。

为何骗子偏爱虚拟币？

技术门槛高、信息差巨大：区块链技术复杂、代币发行机制专业，大部分普通用户难以理解。骗子往往用“链上资产”“稳定兑付”“国家支持”等听起来“高端”的概念制造信任幻觉。

社交平台极易裂变传播：群具有天然的组织优势：统一课程、定时打卡、红包激励、拉人返利。这种快速裂变方式与传销模型高度契合，让骗局能在短时间内规模化扩散。

虚拟币转账隐蔽、资金难以追踪：诈骗资金大多以 USDT 或山寨币形式流转，骗子会在短时间内跨链、分散或转移到境外钱包，使追查难度陡增。这几乎成为骗子的“天然避风港”。

此举将带来哪些变化？

对诈骗组织形成全面打击。的处罚机制更为严格、直接：初次违规：限制功能。多次违规：封号。涉案群：直接停用。情节严重：永久封禁。对依赖进行传播、招商、洗脑的诈骗组织来说，这几乎是致命打击。

对于普通用户来说，风险显著降低，是国内最大的社交平台，月活超过 13.6 亿。当加强审查，虚拟币骗局将难以在社交生态中大规模扩散，用户被骗概率大幅下降。

对真实 Web3 行业也会产生外溢影响，尽管虚拟币骗局与真正的 Web3 创新并无关联，但频繁诈骗让大众对行业认知被严重扭曲。
而收紧监管后，与“投资”“高收益”相关的项目讨论将更敏感；合规项目需更重视透明度与用户教育；内容传播和社区建设会受到一定限制。

短期可能不利于行业传播，但从长期看，有助于清理劣币、提升生态信任度。

虚拟币不是骗局，但骗局最爱虚拟币

此次行动释放了几个重要信号：
风险不在“虚拟币”，而在“借虚拟币行骗”。
社交平台已经成为金融诈骗治理的关键入口。
普通用户必须提高警惕：凡是“高收益、拉人头、听课洗脑、下载App充值”的，一律远离。
行业想要发展，必须先把诈骗问题解决。

可以预见，未来针对虚拟币骗局的监管仍会持续升级。对普通用户来说，最重要的原则永远不过时：
只要有人告诉你“稳赚不赔、高额返利、赶紧上车、带你翻倍”，那一定是骗局。