加密貨幣ETF完全指南：哪些真正適合你的投資組合

如果你一直在想如何獲得比特幣或以太坊的投資曝險，但又不想處理錢包和私鑰，那麼加密貨幣ETF或許正是你需要的。這裡有件多數人沒注意到的事：ETF比直接買幣簡單多了，也安全許多。

什麼是加密貨幣ETF？

這麼想——加密貨幣ETF基本上是一種基金，它追蹤比特幣、以太坊或整個加密貨幣市場，在傳統交易所像一般股票一樣交易。你不是自己持有幣，而是基金持有，你則擁有基金的一部分。不用擔心助記詞遺失，也不用怕交易所被駭。

聽起來很無聊，但這正是重點。對於想要加密貨幣曝險但又不想麻煩的機構和一般投資人來說，自2024年7月第一支ETF推出以來，ETF已經改變了遊戲規則。

主要類型解析

現貨比特幣ETF

這些ETF實際持有比特幣。你買進時，就是直接跟著BTC價格波動。

主要玩家：

• iShares Bitcoin Trust (BlackRock)：資金流入巨大，費用有競爭力。市場的巨無霸。
• Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund：費用率最低。由Fidelity保管，安全有保障。
• Bitwise Bitcoin ETF：公開鏈上持倉——透明是他們的賣點。
• Grayscale Bitcoin Mini Trust：比原本Grayscale信託費用更低，入門門檻更親民。

現貨以太坊ETF

這類ETF較近期推出 (2024年7月)，實際持有以太幣。

你的選擇：

• iShares Ethereum Trust：BlackRock出品。資產管理規模最大。
• Grayscale Ethereum Mini Trust：低預算入門以太坊，不用一開始砸大錢。
• Fidelity Ethereum Fund (FETH)：想避開BlackRock或Grayscale時的另一選項。

策略型 & 多元ETF

想要不只比特幣和以太坊？這類基金讓你一次曝險多種加密資產或區塊鏈公司。

精選標的：

• Hashdex Nasdaq Crypto Index：像加權籃子，BTC和ETH是主成分。市值變動會影響價值。
• Amplify Transformational Data Sharing：投資於建構區塊鏈基礎設施與技術的公司。
• ProShares Bitcoin Strategy：用比特幣期貨，不持有實體幣。美國首支加密ETF。
• Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF：不直接持幣也能參與更廣泛的加密與區塊鏈生態。

真心話

加密ETF解決了一大難題：如何透過受監管、稅務友善、保管安全的方式接觸加密貨幣。但你需要知道以下幾點：

優點： 無需管理私鑰。受監管。稅務友善。交易方便。入門門檻低。

缺點： 你需支付費用 (雖然已大幅下降)。實際上你不擁有幣。依然受加密市場波動影響——不論是不是ETF。

底線結論

選ETF前先想清楚你要什麼：純比特幣/以太坊曝險，還是更廣泛的加密生態？低費用還是便利？你的風險承受度與投資期限也很重要。

但要記住——這些都不是零風險。加密波動性早已內建，不管你是直接持幣還是透過ETF。話雖如此，如果你想用機構級方式、又不想搞技術細節，這大概是你的最佳選擇。