赦免不是給罪犯：中國團夥在美元兌越南盾匯率波動期間洗了$107 百萬

韓國海關揭露了一起涉及三名中國公民的大規模加密貨幣洗錢案。在美元兌韓元匯率波動以及加密貨幣市場缺乏嚴格監管的背景下，犯罪分子通過未經授權的渠道轉移超過1億美元的資金。被捕者已被送交首爾檢察官辦公室，涉嫌組織韓國境內最大規模的數字資產洗錢行動。

犯罪操作數字：如何轉出$107百萬

根據韓國海關的通報，該集團從2021年9月到2025年6月進行資金轉移。轉出的資金約為1489億韓元，折合約1.07億美元。犯罪分子利用國內外加密貨幣帳戶系統，以及韓國的銀行帳戶來進行資金流通。

加密貨幣由客戶通過微信和支付寶等熱門支付系統匯入，這使得犯罪分子能將資金來源偽裝成合法交易。根據韓國新聞社Yonhap的消息，資金的真實用途被隱藏，通過以外國公民整形手術費用或海外教育支出名義進行轉帳。

為何韓國成為目標：監管不穩與匯率波動

在美元兌韓元匯率波動及缺乏明確監管框架的情況下，韓國成為犯罪行為的吸引地。當地金融監管機構尚未就數字資產的監管架構達成共識，導致數十億美元的加密貨幣資產轉移到海外平台。

這種監管政策的猶豫不決為多層次洗錢方案提供了土壤。美元兌韓元匯率的不確定性也促使非法操作活躍，犯罪分子利用匯率波動來掩蓋轉帳量的波動。

掩飾方案：犯罪分子如何行動

該犯罪集團採用了多階段的加密貨幣轉移系統，以避免金融監管機構的監控。在第一階段，資金在多個國家的平台購買加密貨幣，這增加了追蹤資金來源的難度。隨後，數字資產被轉移到在韓國註冊的電子錢包中。

圖1：犯罪集團的加密貨幣轉移流程示意圖

下一步，這些加密貨幣通過註冊或半合法的兌換渠道兌換成韓元。獲得的本地資金再經由多個國內銀行帳戶流轉，形成額外的模糊效果，難以追蹤原始犯罪來源與最終受益人之間的關聯。

對行業的啟示與監管收緊的開始

此案的揭露暴露了加密貨幣交易監管系統的關鍵漏洞。儘管美元兌韓元匯率波動及監管環境不確定，韓國現在必須加快制定統一的數字資產監管標準。中國集團的案例顯示，缺乏明確規則甚至會使先進的金融系統也變得易受有組織犯罪的侵害。

本地及國際金融機構正加強跨境加密貨幣流動追蹤措施。這起案件也凸顯了國際合作在打擊數字資產洗錢方面的必要性，尤其是在涉及多個司法管轄區和支付工具的大規模操作中。

其他細節與未來展望

此次事件提醒監管機構必須建立更完善的監控系統，並制定更嚴格的規範來防止類似案件再次發生。隨著加密貨幣的普及與技術的進步，跨國合作與信息共享將成為打擊洗錢的重要手段。未來，韓國將持續加強對數字資產的監管力度，並與國際社會攜手合作，遏制非法資金流動，保障金融市場的安全與穩定。

(完)