超過1億美元的數字資產損失 韓國大型洗錢事件凸顯市場的脆弱性

韓國稅關當局的重大查緝事件，再次凸顯了數位資產市場規範空白所帶來的嚴重問題。此次事件中，三名中國籍嫌疑人被指控巧妙洗錢，涉及約1億700萬美元的加密貨幣，已於2026年2月上旬送交檢方調查。據悉，拘留者自2021年9月至2025年6月期間，利用國內外多個加密貨幣帳戶與韓國銀行帳戶，進行有組織的洗錢行為。

此事件引發關注的背景在於，韓國數位資產市場的監管環境尚未完善。許多國內投資者持有數十億美元的海外平台加密資產，缺乏明確的指導方針與交易限制，反而使非法資金轉移變得更為容易。

中國三人巧妙的資金轉移方案

根據稅關調查，拘留者採用極具組織性的手法進行數位資產洗錢。他們在多個國家購買數位資產，並將資金轉入韓國的錢包，再將其兌換成韓元，反覆進行此流程。

在這一系列操作中，最為巧妙的是資金的正當化手段。拘留者將大量資金透過國內銀行帳戶轉移，聲稱用於外國美容整形手術或留學生的海外留學費用等看似合理的支出。這種手法幫助他們避開金融監管，成功轉移約1,489億韓元（約1億700萬美元）的資金。

海外平台與韓國銀行帳戶的濫用

分析此案結構，顯示韓國金融系統與全球數位資產市場的結合點，成為犯罪分子理想的活動舞台。利用監管較鬆的海外未經許可交易所，將資金流入韓國正規銀行帳戶，形成雙階段操作，增加追蹤難度。

此複雜的資金轉移模式，並非僅透過單一帳戶，而是經由多個國內銀行帳戶，進一步阻礙追蹤。數位資產跨境特性與傳統銀行系統的監管漏洞，成為組織犯罪的典型濫用範例。

韓國的規範環境與市場影響

此事件象徵韓國政府面臨的重大兩難。在數位資產逐漸成為投資資產的背景下，市場規範的最終框架尚未明朗。缺乏明確指導方針，反而促使資金大量流向海外平台，成為非法資金轉移的溫床。

以此1億美元規模的案件為契機，外界關注韓國當局將採取何種規範強化措施，以及市場參與者的應對策略。如何在確保數位資產市場透明度與維持適當監管之間取得平衡，將是未來的重要課題。