為何白銀和黃金價格的波動使股息ETF成為當前更明智的選擇

近幾個月來，投資格局發生了劇烈變化。儘管許多投資者傳統上將貴金屬作為投資組合的穩定器，但白銀和黃金價格的劇烈波動已徹底改變了這一計算。這些資產不再提供曾經預測性安全的保障，而變成了投機者的遊樂場，為本應是防禦性持倉的資產帶來了重大不確定性。

在投機循環中依賴貴金屬的問題

當一個資產類別吸引過度投機活動時，其風險特性就會根本改變。當前白銀和黃金價格的環境正是這一轉變的典型例子。不可預測性帶來的最大問題是：預測方向性變動變得越來越困難。對於風險意識較高的投資者來說，這正是你目前投資組合中最不需要的風險暴露。

令人不舒服的事實是，貴金屬已不再提供它們曾承諾的穩定性。圍繞白銀和黃金價格的市場噪音過高，使它們變得不可靠，無法達到原本的風險降低價值。

替代方案：透過優質股息股票實現多元化收入

與其追逐貴金屬來保護投資組合，不如考慮一種根本不同的策略：結合股息收入與嚴格篩選的交易所交易基金（ETF）。這種策略能提供貴金屬無法比擬的兩個優點：可預測的現金流和真正的財務實力。

iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT: HDV) 正是這種類型的解決方案。與僅追求高收益的基本高股息投資組合不同，這只基金優先投資具有堅如磐石的資產負債表和可持續分配政策的公司。

為何這個ETF的篩選標準比你想像中更重要

該基金持有約75個持股——一個刻意精簡的投資組合，反映出嚴格的股票篩選標準。這不是一個試圖捕捉所有股票的指數基金，而是一個精心挑選的優質股息支付公司集合。持股情況說明了一切：ExxonMobil、AbbVie 和 Coca-Cola 等公司支撐著一個真正的優質企業組合。

這種篩選標準轉化為實質的保護。這些公司在經濟周期中展現出維持和增長股息的財務實力，消除了低質量股息組合中常見的意外削減風險。

數據證明長期持有的合理性

目前的收益率約為3%，幾乎是標普500平均1.1%的三倍。但僅靠收益率並不能說明全部。同樣重要的是成本結構。該基金的費用比率僅為0.08%，你的1萬美元投資每年僅需支付8美元的管理費。

這在長期投資中具有深遠意義。雖然初期費用看似微不足道，但隨著時間推移會累積成顯著的負擔。低成本結構能保留更多股息收入，用於真正的財富累積，而非支付中介費用。

為何這比白銀和黃金價格的辯論更重要

這裡的根本理由不僅僅是避免貴金屬的波動性。投資者需要組合中同時具備三個元素的成分：收入、穩定性和效率。高質量股息股票與低成本包裝的結合，完美實現了這三個目標。

在當前收益環境、透明的費用結構以及投資組合中企業的高品質背景下，iShares Core High Dividend ETF 正是長期投資者所需的工具——不僅能應對今年的市場狀況，更能在未來數十年中實現複利增長。

Motley Fool Stock Advisor 團隊已識別出他們認為目前最值得投資的10隻股票——這份清單歷史上帶來了超額回報。Stock Advisor的平均總回報率為918%，遠超過標普500的196%累積回報。舉例來說，2004年12月17日建議投資Netflix，到2026年2月10日，投資已增值至439,362美元；而在2005年4月15日建議投資Nvidia，則已達到1,164,984美元。

CPA David Jagielski在任何提及的股票中都沒有持倉。Motley Fool持有並推薦AbbVie。