當愛潑斯坦文件曝光華爾街關係：Jes Staley 和其他銀行高管如何面臨審查

公開釋出有關傑弗瑞·愛潑斯坦（Jeffrey Epstein）犯罪企業的文件，引發金融界震撼。當這些全面的檔案公開後，不僅揭示了一家機構的失誤，更展現了銀行領導層判斷力受損的更廣泛模式。德意志銀行（Deutsche Bank），德國最大的金融機構，受到特別審視——包括幾位知名高層主管，其中包括傑斯·斯泰利（Jes Staley），他的名字在與這位被譴責的金融家通信中多次出現。

德意志銀行在管理愛潑斯坦財富中的核心角色

德意志銀行透過約40個帳戶，處理了愛潑斯坦大量的資產。這段關係的真實規模，直到官方文件公開後才逐漸浮出水面。股市反應迅速：在檔案披露後，德意志銀行股價下跌5.49%，反映投資者對銀行接受如此具爭議客戶判斷力的擔憂。

背後的事實令人震驚。愛潑斯坦在2019年8月去世時，淨資產接近6億美元。2013年，摩根大通（JPMorgan）因聲譽考量關閉了他的帳戶，但德意志銀行卻做出了一個決定：仍然接受他成為客戶。內部司法部（DOJ）文件顯示，德意志銀行清楚自己迎來的是誰。前摩根大通官員保羅·莫里斯（Paul Morris），曾管理愛潑斯坦的財務，促成了這次引介，並後來成為德意志銀行的主要帳戶經理，負責包括南方金融（Southern Financial）在內的多個關係，這也是愛潑斯坦的主要收入來源之一。

為何德意志銀行在出現紅旗後仍持續運作帳戶

德意志銀行並未立即終止這段關係，而是展現出令人擔憂的容忍模式。即使愛潑斯坦的行為引起明顯關注，銀行仍持續處理他的交易。具體來說：2019年初，當愛潑斯坦的辦公室詢問其德意志銀行借記卡的每日提款上限時，答案是1萬2千美元。銀行隨後協助他進行這些定期的大額現金提取。

2019年整年，德國監管機構與合規團隊似乎忽視了多個警訊。1月，銀行收到有關現金提款上限的詢問。3月，愛潑斯坦在德意志銀行的帳戶南方信託公司（Southern Trust）處理超過3,000萬美元的存款與提款。4月，出現一連串問題交易：超過10萬美元轉入航空公司，並有兩次現金交付請求，共計57,500歐元，皆透過4月9日的一封電子郵件安排。

令人驚訝的是，直到2019年5月，愛潑斯坦仍持有至少九個活躍帳戶，總餘額達到1,776,680美元。直到2019年7月被逮捕，德意志銀行才正式關閉這些帳戶——距離最初接受他成為客戶，已超過五年。

更廣泛的高層責任問題

愛潑斯坦檔案將多位銀行領導層置於不舒服的聚光燈下，超越了德意志銀行的管理層。其中，傑斯·斯泰利與愛潑斯坦的關係尤為重要。斯泰利，曾在2008年至2012年擔任摩根大通的高層，後於2021年在英國金融行為監管局（FCA）調查其與愛潑斯坦的關係後辭職，曾與這位被定罪的性侵者交換約1200封電子郵件。

這些通信揭示了令人不安的私人親密。“我非常珍惜我們的友誼。我很少有如此深厚的友誼，”斯泰利在2009年寫給愛潑斯坦。考慮到傑斯·斯泰利的職業軌跡及其最終在巴克萊銀行（Barclays）失去領導地位的經過，他與愛潑斯坦的私人關係程度，為後續的監管審查提供了背景。

除了斯泰利，其他高層也受到曝光。高盛（Goldman Sachs）首席法律官凱西·魯姆勒（Kathy Ruemmler）在2014年至2019年間多次與愛潑斯坦通信，暗示雙方有定期社交接觸並接受禮物。倫敦摩根大通的員工塞西莉亞·斯蒂恩（Cecilia Steen）在愛潑斯坦去世前幾天，發誓忠誠於他。另一位摩根大通員工保羅·巴雷特（Paul Barrett）離職後，直接與愛潑斯坦合作，並曾寫道：“我離開摩根大通的光輝事業，來與你共事……多年來，我們一起賺了不少錢。”

甚至，羅斯柴爾德家族銀行也被提及——一位發言人證實，艾德蒙·德·羅斯柴爾德（Edmond de Rothschild）自2013年至2019年與愛潑斯坦保持業務關係，愛潑斯坦獲得了2500萬美元的策略顧問費用。

金融罰款與機構責任

德意志銀行因此付出了沉重代價。美國監管機構裁定該行未能充分應對洗錢控制缺失，罰款1億8千萬美元。此外，德意志銀行還須支付7500萬美元作為和解金，賠償愛潑斯坦的受害者。

德意志銀行在最新聲明中正式承認，2013年決定接受愛潑斯坦為客戶，是一個根本性的制度性錯誤。然而，追究責任的道路——以及像傑斯·斯泰利等高層因與愛潑斯坦的接近而得以持續運作的全面追究——仍在監管圈內持續討論中。愛潑斯坦檔案揭示，銀行領導層不能僅僅接受高淨值客戶而不進行嚴格審查，尤其當另一家機構拒絕的客戶源中，卻存在明顯的警示信號。