Qu'est-ce que Numeraire ?

Numeraire (NMR) est une cryptomonnaie innovante développée par le fonds spéculatif Numerai. Cette plateforme combine la science des données, l’intelligence artificielle, le machine learning et la cryptographie pour permettre aux chercheurs et data scientists de prédire les tendances du marché boursier. Le projet Numeraire se distingue par l’utilisation de jeux de données épurés, régularisés et obfusqués, permettant aux participants de concevoir des modèles d’apprentissage automatique sans exposer d’informations sensibles.

Comment fonctionne Numeraire ?

La cryptomonnaie Numeraire fonctionne via un système d’intelligence collective des données, rassemblant des analyses pour soutenir les stratégies de trading prédictives de Numerai sur les marchés boursiers. La plateforme repose sur deux principaux modèles d’engagement utilisateur : Numerai Tournament et Numerai Signals.

Au cœur du dispositif, Numerai gère un fonds spéculatif quantitatif traditionnel, réglementé aux États-Unis, prenant des positions longues et courtes sur des sociétés cotées. Le fonds maintient une exposition neutre au marché, visant la rentabilité dans tous les contextes grâce à une gestion maîtrisée de la volatilité et des risques.

Les participants développent des modèles de machine learning à partir de jeux de données fournis ou acquis, qu’ils engagent en staking avec des jetons NMR. Ces modèles contribuent au classement des actions sur la plateforme ; une fois soumis, Numerai les agrège dans un Meta Model qui oriente les décisions de trading du fonds. Les jeux de données obfusqués sont distribués gratuitement aux utilisateurs, supprimant les coûts élevés et les licences restrictives associées aux données financières premium.

Où est utilisé NMR ?

NMR, jeton ERC-20 sur la blockchain Ethereum, assure plusieurs fonctions au sein de l’écosystème Numerai. Le jeton Numeraire est principalement utilisé pour le staking et le burn lors des Numerai Tournaments et Signals, où les data scientists engagent leurs modèles en NMR.

Erasure Bay, une place de marché d’informations fondée sur le protocole Erasure, utilise NMR comme jeton natif. Les vendeurs doivent staker des NMR pour répondre aux demandes, et les acheteurs peuvent garantir l’intégrité des vendeurs en brûlant les jetons stakés si les engagements ne sont pas respectés.

Numeraire sert également d’actif numérique pour les paiements au sein du réseau Numeraire, échangeable contre des monnaies fiat ou d’autres cryptomonnaies sur les principales plateformes d’échange. Les utilisateurs mettent en staking du NMR pour prédire quels modèles offriront les meilleures performances et la plus grande précision.

Fondateurs/Historique de Numeraire

Numerai a été fondé en 2015 par Richard Craib à San Francisco, Californie. Craib est diplômé en mathématiques et en économie de l’Université Cornell, et a précédemment travaillé comme data scientist dans une société de gestion d’actifs avant de lancer Numerai.

Aux côtés de Geoffrey Broadway, Joey Krug et Xander Dunn, Craib a publié le livre blanc de Numerai le 20 février 2017. En août 2019, il a également présenté le livre blanc Erasure Quant avec James Geary et Jason Paryani.

Le projet Numeraire a levé plus de 26,5 millions $ lors de cinq tours de financement entre 2016 et 2021. Contrairement à la plupart des projets crypto, Numerai n’a pas organisé d’Initial Coin Offering (ICO). Il a lancé NMR sur le mainnet Ethereum en 2017, créant un million de jetons distribués aux data scientists sur la base de leur contribution à la plateforme.

Tokenomics de Numeraire

La tokenomics de NMR a beaucoup évolué depuis son lancement. Depuis 2017, Numerai n’a levé des fonds qu’en vendant des jetons NMR — et non des parts de l’entreprise — à des investisseurs spécialisés dans la cryptomonnaie.

À l’origine, l’offre totale de Numeraire était plafonnée à 21 millions, avec une limite hebdomadaire de 100 000 nouveaux jetons. Un million de jetons a été attribué aux data scientists en fonction de leur classement historique.

En mai 2018, Numerai a émis 4 millions de NMR supplémentaires, dont 3 millions bloqués jusqu’en 2028 via le staking des tournois, le million restant étant réservé aux nouveaux airdrops et partenariats investisseurs.

En juillet 2019, Numerai a pris une décision majeure en réduisant l’offre maximale de NMR de 21 millions à 11 millions et en « brûlant la clé du contrat ». Ainsi, le contrat du jeton Numeraire est désormais immuable : Numerai ne peut plus émettre de NMR supplémentaires, ce qui garantit la rareté et la valeur du jeton dans l’écosystème décentralisé de prédiction des marchés.

FAQ

Qu’est-ce que la cryptomonnaie Numeraire ?

Numeraire (NMR) est un jeton ERC-20 sur Ethereum, utilisé par Numerai — fonds spéculatif — pour obtenir des données d’investissement pilotées par l’IA. L’offre de jetons est plafonnée à 11 millions. Les utilisateurs mettent en staking du NMR pour formuler des prédictions et percevoir des récompenses.

Le Numeraire va-t-il augmenter ?

Oui, le Numeraire devrait progresser. Les prévisions indiquent que son prix atteindra 10,43 $ d’ici le 3 décembre 2025, selon les tendances actuelles du marché.