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O token USUAL faz parte da infraestrutura descentralizada e segura da Usual para a criação de stablecoins com lastro em moeda fiduciária dentro do ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi). A Usual tem como objetivo redefinir a estrutura de propriedade e governança do mercado de stablecoins, permitindo que os usuários participem ativamente do sucesso do protocolo por meio de redistribuição. Essa infraestrutura multi-cadeia agrega Ativos do Mundo Real (RWAs) tokenizados de entidades como BlackRock, Ondo e Mountain Protocol para criar o USD0, uma stablecoin verificável, sem permissões e na cadeia.

Visão Geral do Projeto: Visão Principal do Token USUAL

A missão da Usual é construir um ecossistema transparente e equitativo para stablecoins, alavancando ativos reais e oferecendo direitos de governança aos detentores de tokens $USUAL. O objetivo principal da Usual é redistribuir a propriedade e o controle para os usuários e terceiros, transformando a forma como a riqueza e a governança são distribuídas no mercado de stablecoins. Essa visão contrasta fortemente com os sistemas tradicionais de stablecoin, como Tether e Circle, que geram receitas imensas sem oferecer benefícios de propriedade aos usuários que contribuem para o seu sucesso.

Três observações principais da Usual: abordando os principais desafios do DeFi

O desenvolvimento do Usual foi impulsionado pelo reconhecimento de três fatores-chave no espaço DeFi:

1. Desigualdade de receita: Em 2023, Tether e Circle geraram mais de $10 bilhões em receita, mas nada disso foi compartilhado com os usuários que apoiam seu sucesso.
2. Ativos do Mundo Real Subutilizados (RWA): Embora os RWAs estejam crescendo, eles têm demorado a se integrar às plataformas DeFi. O número de detentores de RWA na mainnet continua limitado a menos de 5.000, apesar do crescente interesse e da chegada das Notas do Tesouro dos EUA on-chain.
3. Falta de Exposição ao Sucesso do Projeto: Os usuários de DeFi têm exigido uma exposição mais substancial ao sucesso dos projetos que eles apoiam. Os modelos de rendimento atuais não recompensam suficientemente os contribuintes iniciais ou aqueles que assumem riscos maiores dentro do ecossistema DeFi.

O Usual resolve esses problemas ao dar aos usuários acesso tanto à exposição ao rendimento quanto ao crescimento, redistribuindo a propriedade e permitindo que os participantes se beneficiem de suas contribuições.

Principais produtos da Usual: Ponte entre DeFi e Ativos do Mundo Real

A infraestrutura da Usual é construída em torno de três produtos principais, cada um servindo propósitos distintos, mas interconectados:

• USD0: Uma stablecoin lastreada em moeda fiduciária para pagamentos, negociações e uso como garantia, projetada para garantir estabilidade mantendo o controle descentralizado.
• Token de Staking Líquido USD0 (LST): Um produto gerador de rendimento que fornece recompensas de staking de liquidez, oferecendo aos usuários a oportunidade de participar do crescimento do ecossistema DeFi. Este produto tem como objetivo aumentar os retornos por meio da tokenização de Ativos do Mundo Real.
• Token de Governança USUAL: O próprio token $USUAL é crucial para as decisões do protocolo. Os detentores de tokens têm o poder de votar e influenciar decisões-chave relacionadas ao ecossistema Usual, garantindo governança descentralizada e maior participação da comunidade.

Principais recursos do Protocolo USUAL

1. Motor de Criação e Resgate: O Motor de Criação e Resgate da Usual permite a criação eficiente (criação) e o saque (resgate) de stablecoins USD0, oferecendo liquidez e acesso aos participantes da plataforma. Esse mecanismo facilita a integração perfeita da stablecoin na finança descentralizada, garantindo escalabilidade e confiabilidade.
2. USD0: USD0 é uma stablecoin descentralizada, lastreada em moeda fiduciária, projetada para servir como uma reserva de valor confiável para pagamentos, negociações e garantias dentro do DeFi. Sua estabilidade e transparência são fundamentais para oferecer aos usuários a confiança necessária para interagir dentro do ecossistema Usual.
3. USD0++: O USD0++ é um Token de Stake Líquido (LST) que permite uma geração aprimorada de rendimento dentro da infraestrutura da Usual. Ele expande o USD0 adicionando capacidades de stake para Ativos do Mundo Real, fornecendo crescimento adicional e exposição a rendimento para participantes do DeFi.
4. USUAL: O token $USUAL funciona como o token de governança para o protocolo Usual. Os detentores de tokens $USUAL participam dos processos de tomada de decisão, influenciando a direção e as políticas dentro do ecossistema, o que garante uma governança descentralizada.
5. USUAL: USUAL: USUALé um token especial feito sob medida para investidores iniciais, contribuintes e consultores do protocolo Usual, oferecendo direitos de governança distintos. Esses detentores se beneficiam recebendo 10% de todas as distribuições de tokens $USUAL, um recurso permanentemente incorporado no protocolo. Nas fases iniciais, USUALos detentores mantêm a maioria dos direitos de voto para orientar o desenvolvimento do protocolo. Com o tempo, a governança se deslocará para uma abordagem mais descentralizada envolvendo uma participação mais ampla dos detentores de token $USUAL, enquanto preserva os direitos permanentes dos detentores de *USUAL.
6. USUALx (USUAL Staking): O USUALx permite que os detentores apostem fichas $ USUAL em troca de recompensas e benefícios adicionais de governança. Ao apostar suas fichas USUAL, os usuários ajudam a garantir a rede e participam da estrutura de governança descentralizada da Usual, ao mesmo tempo em que ganham recompensas valiosas.
7. Distribuição USUAL: O mecanismo de distribuição de tokens USUAL prioriza emissões justas e orientadas pela comunidade. Os tokens são emitidos diariamente, com a taxa ajustada com base em indicadores de desempenho como crescimento do TVL e taxas de juros. Alocados através de cofres on-chain (por exemplo, UsualX e UsualS) e validados off-chain via prova de merkle, as emissões são limitadas para controlar a inflação. A governança supervisiona a distribuição entre provedores de liquidez, stakers e market makers, garantindo flexibilidade e alinhamento com a trajetória de crescimento de longo prazo da Usual, reduzindo gradualmente as emissões de tokens à medida que o TVL aumenta.
8. Airdrop USUAL: O Airdrop USUAL é projetado para incentivar o envolvimento precoce, recompensando os usuários que participaram da fase de pré-lançamento. Os participantes são divididos com base em suas holdings de "pills" - dados off-chain coletados durante a campanha - em Top 80% e Bottom 20%. Os beneficiários do Airdrop podem reivindicar tokens de acordo com a posição de seu grupo, com várias opções de reivindicação disponíveis. Esta abordagem estruturada garante recompensas personalizadas, aumentando o engajamento de uma variedade de usuários com base em seu nível de participação.

Como o Token USUAL Redistribui Propriedade e Governança

Um princípio central por trás do token USUAL é democratizar a governança e a propriedade dentro do ecossistema de stablecoin. Ao contrário dos modelos tradicionais, onde partes centralizadas são proprietárias da infraestrutura e colhem todas as recompensas, o Usual permite que seus usuários possuam, governem e se beneficiem diretamente de sua participação na plataforma.

Para ilustrar, pense em um cenário em que, em vez da entidade centralizada por trás da Tether possuir todo o projeto e a receita associada, os usuários que fornecem liquidez e governança são os verdadeiros proprietários.

Ao utilizar tokens $USUAL, os usuários ganham o poder de votar em decisões da plataforma, moldar o futuro de USD0 e ajudar a expandir o ecossistema do protocolo. Através disso, a Usual está pioneirando um novo modelo de descentralização em protocolos financeiros.

Benefícios do Token USUAL: O Que os Usuários Ganham

Como um ecossistema que redistribui tanto o crescimento quanto o rendimento, o token $USUAL oferece benefícios substanciais para os usuários que interagem com a plataforma:

• Posse e Governança: Os usuários contribuem diretamente para o sucesso e direção futura da plataforma Usual. Cada detentor de tokens $USUAL participa dos processos de tomada de decisão dentro da comunidade e do modelo de governança.
• Ativos Estáveis e Seguros: Através do token estável USD0, os participantes têm acesso a um token garantido por fiat com as vantagens da descentralização. É uma solução voltada para melhorar a inclusão financeira e a estabilidade na DeFi.
• Geração de Alto Rendimento: Com LSTs de USD0, os usuários podem apostar e obter retornos significativos enquanto desfrutam da exposição a Ativos do Mundo Real (RWAs) tokenizados, permitindo assim a participação no mercado financeiro mais amplo por meio de tokens on-chain.
• Composição: A infraestrutura multi-cadeia da Usual é projetada para garantir que os ativos e participantes no ecossistema possam operar entre as cadeias de forma flexível e componível.

Tokenomics: Token USUAL e sua Estrutura de Mercado

Fonte da imagem: https://www.gate.io/trade/USUAL_USDT

O token USUAL tem sua economia central focada em garantir o equilíbrio adequado de utilidade, governança e recompensas de stake dentro da plataforma Usual:

• Capitalização de mercado e oferta: Em janeiro de 2025, o token $USUAL tem uma capitalização de mercado aproximada de $195,66 milhões em 21 de janeiro de 2025 e um fornecimento total de 4 bilhões de tokens. Este fornecimento será distribuído entre diferentes participantes, com alguns tokens reservados para provisão de liquidez, staking e governança.
• Governança: O token $USUAL facilita a governança impulsionada pela comunidade, garantindo que decisões sobre o desenvolvimento do protocolo, mudanças no sistema e parcerias sejam tomadas por consenso descentralizado.
• Controle da Inflação: A inflação global do token $USUAL será gerenciada por meio de mecanismos de staking, participação na governança e incentivos para manter o valor estável de acordo com os objetivos de longo prazo da plataforma.

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Precificação e Dinâmica de Mercado: Compreendendo o Valor do Token USUAL

O valor do token USUAL é amplamente impulsionado por vários fatores-chave:

• Demanda por Stablecoins Descentralizadas: A crescente adoção de soluções de finanças descentralizadas e o interesse em stablecoins lastreadas em moedas fiduciárias estão criando uma demanda por projetos como Usual.
• Produtos de Geração de Rendimento: Com o inovador Token de Engajamento Líquido USD0 e exposição a Ativos do Mundo Real, o token $USUAL possui potencial de longo prazo para retornos significativos sobre o investimento.
• Negociação e Liquidez: O token está listado em grandes bolsas, como a Gate.io, aumentando sua acessibilidade a uma ampla audiência de investidores varejistas e institucionais.

Esses fatores tornam o token USUAL uma opção atraente para usuários que procuram segurança, transparência e participação em um modelo de governança descentralizado.

Roadmap: O Futuro do Token USUAL

O projeto de token USUAL delineou sua visão de crescimento, expansão e aumento do alcance de mercado. Alguns dos marcos futuros incluem:

• Integração Cross-Chain: Expandindo as capacidades da stablecoin USD0 e do token USUAL para ecossistemas blockchain além do Ethereum.
• Parcerias com plataformas DeFi: Integração contínua com plataformas DeFi chave para aumentar a liquidez e utilidade para o token $USUAL.
• Recursos aprimorados do Token: O desenvolvimento de mais mecanismos de geração de rendimento e mais melhorias para o USD0 LST à medida que a demanda por stablecoins aumenta.
• Evolução da Governança Descentralizada: Fortalecendo o arcabouço de governança para garantir que os detentores de tokens $USUAL possam influenciar todas as decisões protocolares significativas no futuro.

Conclusão: Por que o Token USUAL é Importante para o Futuro do DeFi

O token USUAL está posicionado para ser um grande player no ecossistema DeFi devido à sua abordagem inovadora para governança descentralizada, funcionalidade de stablecoin e integração de Ativos do Mundo Real (RWAs) tokenizados. Sua ênfase na redistribuição de riqueza e governança garante que o sucesso da plataforma seja compartilhado diretamente com seus participantes, marcando um forte contraste com os sistemas tradicionais. À medida que a adoção do token $USUAL cresce e o ecossistema se desenvolve ainda mais, promete revolucionar o cenário de stablecoin e DeFi, proporcionando maiores oportunidades para usuários, desenvolvedores e entusiastas de DeFi.