Produits structurés SharkFin en 2025 : Derniers développements

En 2025, les produits structurés SharkFin de Gate ont considérablement évolué, offrant des fonctionnalités améliorées et des rendements accrus pour les investisseurs en crypto recherchant des opportunités équilibrées de risque-rendement. Ces produits garantis en capital continuent d'offrir un moyen sécurisé de générer des rendements sur le marché crypto volatil tout en intégrant plusieurs innovations nouvelles.

Structures de rendement améliorées

Les produits SharkFin en 2025 présentent des mécanismes de calcul de rendement plus sophistiqués :

La plateforme propose désormais des ajustements de rendement dynamiques qui optimisent automatiquement les rendements en fonction des modèles de volatilité du marché, permettant aux investisseurs de bénéficier des micro-mouvements des prix des crypto-monnaies qui étaient auparavant inexploités.

Intégration de l'analyse de marché alimentée par l'IA

Les produits SharkFin intègrent désormais des algorithmes d'apprentissage automatique qui analysent les conditions du marché pour :

• Prédire les points d'entrée optimaux avec une précision améliorée de 76% par rapport aux modèles traditionnels
• Recommander le type de produit SharkFin le plus adapté en fonction du profil de risque de l'utilisateur
• Ajuster les plages de prix de règlement en temps réel pour maximiser la probabilité de rendements excédentaires
• Fournir des allocations de portefeuille personnalisées à travers différents produits SharkFin

La technologie propriétaire "VolatilitySense" surveille continuellement les conditions du marché sur plusieurs horizons temporels pour identifier les périodes d'observation optimales pour différents actifs.

Paniers de requin multi-actifs SharkFin

Une des innovations les plus significatives est l'introduction des paniers SharkFin multi-actifs :

Ces paniers offrent une diversification au sein du cadre du produit structuré, permettant aux utilisateurs de répartir les risques sur plusieurs actifs tout en maintenant la protection du capital.

Mécanismes de knock-out avancés

Gate a affiné les mécanismes Knock-Out dans les produits SharkFin 2025 :

• Observation multi-frontière avec des rendements pondérés offrant un rendement partiel même lorsque les prix franchissent brièvement des seuils
• ""Les fenêtres de récupération"" qui permettent aux produits de rétablir leur éligibilité à un rendement excédentaire si les prix reviennent dans la fourchette
• Protocole d'observation pondéré dans le temps qui accorde une plus grande importance aux prix de fin de période
• Limites ajustées à la volatilité qui s'élargissent automatiquement pendant les périodes de forte volatilité

Ces améliorations ont augmenté le taux de réussite des produits SharkFin obtenant des rendements excédentaires d'environ 28% par rapport aux modèles traditionnels.

Accessibilité et éducation améliorées

Gate a amélioré l'expérience utilisateur SharkFin avec:

• Un simulateur interactif permettant aux utilisateurs de tester différents scénarios de marché
• Analytiques de performance détaillées montrant les rendements historiques dans différentes conditions de marché

• Contenu éducatif expliquant les stratégies optimales pour différents cycles de marché - Rapports hebdomadaires sur les perspectives du marché avec des recommandations spécifiques SharkFin

  La plateforme rapporte que les utilisateurs qui utilisent ces ressources éducatives obtiennent un rendement moyen 31% plus élevé sur leurs investissements SharkFin.

Intégration avec d'autres services de plateforme

Les produits SharkFin s'intègrent désormais parfaitement avec d'autres services Gate :

• Options de réinvestissement automatique pour les rendements SharkFin arrivés à maturité
• Combinaison avec des stratégies d'options pour une génération de rendement accrue
• Collatéralisation pour emprunter de manière limitée tout en générant des rendements

• Périodes de verrouillage graduées avec un potentiel de rendement croissant

  Ces intégrations ont fait de SharkFin l'un des produits structurés les plus polyvalents de l'espace crypto, servant à la fois d'outil de génération de rendement et de gestion de portefeuille.

  En conclusion, les produits structurés SharkFin de Gate ont maintenu leur proposition de valeur principale de protection du capital tout en améliorant significativement le potentiel de rendement et la sophistication du produit en 2025. L'intégration d'analyses pilotées par l'IA, de paniers multi-actifs et de mécanismes de knock-out avancés a positionné SharkFin comme un véhicule d'investissement privilégié à la fois pour les investisseurs crypto conservateurs et axés sur la croissance cherchant des rendements optimisés ajustés en fonction du risque dans un marché de plus en plus mature.

Introduction

Le marché des crypto-monnaies est volatil, et ne pas interpréter le sentiment du marché peut facilement entraîner la perte du capital d'un investisseur. Si, d'un autre côté, vous refusez d'entrer sur le marché par peur et préoccupation, vous êtes moins susceptible d'utiliser vos actifs pour augmenter votre richesse. Faut-il participer ou non ? Acheter ou ne pas acheter ? Beaucoup d'entre vous qui découvrez les crypto-monnaies sont confrontés à cette décision.

Cependant, et si quelqu'un vous disait aujourd'hui qu'il existe un jeu où vous pouvez deviner la hausse ou la baisse des cryptomonnaies, et si vous devinez correctement, vous obtiendrez un rendement plus élevé. D'autre part, si vous devinez incorrectement, vous ne perdrez pas d'argent et récupérerez tout de même votre capital, plus un petit rendement couvert; vous seriez très intéressé. En d'autres termes, vous pouvez gagner de l'argent que vous ayez raison ou tort. Êtes-vous intéressé à en savoir plus?

Bien que cela puisse sembler être un rêve, de nombreuses personnes pensent qu'il s'agit d'un autre schéma de Ponzi qu'ils n'ont jamais vu auparavant. Ce jeu, cependant, n'est pas une arnaque mais un produit structuré réellement garanti par le principal, également connu sous le nom de produit financier SharkFin, qui offre aux investisseurs un rendement annualisé pouvant atteindre 25 %.

Qu'est-ce qu'un produit structuré SharkFin ?

SharkFin est un produit structuré à faible risque garanti en principal qui aide les utilisateurs à augmenter les rendements sans perte, quelle que soit la direction du marché.

Le rendement de SharkFin n'est pas fixe et est étroitement lié au type de produit acheté par l'utilisateur et aux conditions du marché. Si un produit SharkFin d'appel est acheté, le rendement augmentera en plus du rendement garanti de base à mesure que le prix de l'actif sous-jacent augmente jusqu'à ce qu'un plafond de prix spécifique soit atteint.

Courbe de revenus du produit Bullish SharkFin

Si un produit SharkFin baissier est acheté, le rendement augmentera en plus du rendement garanti de base lorsque le prix de l'actif sous-jacent baisse jusqu'à ce qu'une limite de prix inférieure soit atteinte.

Courbe de revenus du produit Bearish SharkFin

Ce type de produit financier est appelé SharkFin car la courbe de revenu ressemble à une nageoire de requin émergeant de l'eau.

Il existe trois scénarios possibles pour le taux de rendement reçu par l'utilisateur à l'échéance du produit financier SharkFin, en fonction du prix de règlement final de l'actif sous-jacent et du fait que le prix final ait jamais dépassé le plafond de prix ou le plancher de prix pendant la période d'observation：

1.Sous la plage

La portion sera acquise, quel que soit le prix final de règlement, sans aucune condition.

2. Dans la plage

Le prix de règlement de l'actif sous-jacent doit se situer dans la fourchette de prix de règlement, et le prix de règlement ne doit pas dépasser la limite de prix supérieure ou inférieure pendant la période d'observation.

3. Au-dessus de la plage

Le prix de règlement tombe précisément sur la limite de rendement la plus élevée de la fourchette de prix de règlement. Le prix de règlement n'a pas dépassé la limite de prix supérieure ou inférieure pendant la période d'observation.

Par exemple, le produit "Daily BTC SharkFin" de Gate avec une durée de 7 jours est un produit SharkFin quotidien avec le bitcoin comme actif sous-jacent et une fourchette de prix de règlement de 18 500 $ à 20 000 $, avec un rendement garanti de 1 % et un rendement maximal de 16 % à mesure que le prix du bitcoin augmente.

En supposant que l'utilisateur investisse 1 BTC dans ce produit financier SharkFin, il récupérera au moins 1 BTC du capital investi plus un rendement annualisé de 1% après 7 jours d'expiration, indépendamment de la variation du prix du Bitcoin.

Si le prix du Bitcoin tombe dans la fourchette de 18 500 $ à 20 000 $ à l'échéance, le plafond de prix de 20 000 $ n'est jamais dépassé pendant la période d'observation. L'utilisateur récupérera les 1 BTC investis plus un rendement annualisé compris entre 1% et 16%, le rendement augmentant plus le plafond de prix est proche de 20 000 $.

Si le prix du Bitcoin tombe dans la fourchette de 18 500 $ à 20 000 $ à l'échéance, un dépassement du plafond de prix de 20 000 $ est enregistré lors de l'observation.

L'utilisateur recevra 1 BTC du capital investi plus un rendement annualisé de 1 % mais ne recevra pas le rendement excédentaire.

Comment fonctionne SharkFin ?

SharkFin peut générer des revenus tout en protégeant le capital car il combine des produits à revenu fixe comme les dépôts et les obligations zéro-coupon avec des dérivés financiers non à revenu fixe comme les contrats à terme et les options de barrière. Les utilisateurs ordinaires ont besoin d'aide pour créer eux-mêmes un produit structuré qui nécessite une expertise financière professionnelle et actuarielle.

SharkFin peut offrir aux investisseurs des rendements annualisés pouvant atteindre 25 % sans aucun risque de perte en capital tout en bénéficiant d'un rendement potentiellement lucratif. La principale raison en est que la couche sous-jacente utilise différents instruments de couverture et est liée à des actifs ou des titres panier de sorte que le rendement du produit sera payé à maturité en fonction du niveau de risque de la cryptomonnaie sous-jacente.

Tenant compte des besoins des utilisateurs en matière de gestion financière garantie en capital, Gate a optimisé le portefeuille d'actifs complexes sous-jacents et la couverture pour fournir une gamme de règlement des excédents de rendement qui augmentent en parallèle avec la fourchette de prix actuelle du marché, emballée dans divers types de produits financiers SharkFin parmi lesquels les utilisateurs peuvent choisir.

L'excédent de rendement des produits SharkFin provient principalement de l'option Knock-Out, une option de barrière. Lorsque le prix de l'actif sous-jacent ne atteint pas le prix Knock-Out, ce type de produit financier peut fournir aux utilisateurs un taux de rendement croissant de manière linéaire à mesure que le prix monte ou descend. Cependant, si le prix de l'actif sous-jacent dépasse le prix Knock-Out pendant la période d'observation, votre produit est éliminé et vous ne pouvez recevoir qu'un rendement garanti ou un rendement garanti plus un remboursement partiel.

Lorsqu'un utilisateur achète un produit SharkFin et constate que le prix de règlement se situe dans la fourchette de prix de règlement, il est décevant que le prix de l'actif sous-jacent ait dépassé le prix Knock-Out pendant la période d'observation. Ainsi, l'utilisateur ne reçoit que le rendement garanti au lieu du rendement excédentaire. Comme le montre l'exemple ci-dessous, avec un mécanisme continu d'observation des prix, l'utilisateur ne recevra qu'un rendement garanti quel que soit le prix de règlement final tant que l'actif sous-jacent aura dépassé les limites du prix Knock-Out à un moment donné.

Le prix du marché sera réglé avec le rendement garanti tant qu'il dépasse les limites du mécanisme d'observation continue des prix.

Pour augmenter les chances des utilisateurs d'obtenir des rendements élevés, Gate utilise un mécanisme d'observation des prix discontinu. Ainsi, même si le prix de l'actif sous-jacent dépasse le prix d'exercice pendant la période d'observation, les utilisateurs ont toujours la possibilité d'obtenir des rendements excessifs tant que le prix d'exercice n'est pas dépassé au moment de l'observation. Comme le montre l'exemple ci-dessous, avec le mécanisme d'observation des prix spécifié sur une période, même si l'actif sous-jacent a dépassé le seuil de prix d'exercice pour une partie de la période, il est toujours considéré comme n'ayant pas dépassé le prix d'exercice.

Le mécanisme d'observation des prix sur une période de temps spécifiée peut capturer des rendements excédentaires tant que le prix du marché est dans les limites au moment de l'observation.

Sur la base de la comparaison ci-dessus, il est clair que le mécanisme d'observation des prix de Gate est plus bénéfique pour les utilisateurs, et les produits SharkFin ont une probabilité plus élevée de générer des rendements excessifs.

Types de Gate SharkFin

Daily SharkFin

Les offres quotidiennes de SharkFin offrent une sélection plus large de produits avec des délais plus flexibles. La plupart des SharkFins quotidiens sur Gate sont actuellement des produits avec un verrouillage de 7 jours et des rendements annualisés allant de 1% à 18%, selon l'investissement sous-jacent, les conditions du marché et la devise de règlement, comme indiqué sur la page.

Bullish SharkFin

Le SharkFin haussier sur la plateforme Gate est également un produit financier garanti par le principal, qui a trois résultats de revenus différents:

En utilisant le produit Bitcoin SharkFin haussier ci-dessous comme exemple, en supposant une fourchette de prix de règlement de 20 000 $ à 23 000 $. Si le prix du BTC tombe en dessous de 20 000 $ à la date de règlement; les investisseurs peuvent obtenir le taux de rendement garanti; Si le prix de règlement se situe dans la fourchette de prix du ticker de 20 000 $ à 23 000 $, plus le prix de l'actif cible est proche de la fin supérieure de la fourchette de prix au règlement, plus le rendement annuel sera élevé; En supposant que le prix de règlement monte au-dessus de 23 000 $, les investisseurs obtiendront un taux de rendement moyen.

Bullish SharkFin est disponible tous les jeudis, avec un rendement annualisé de 1 % à 25 %, principalement pour des périodes de blocage de 7 jours, en fonction de l'investissement sous-jacent, de l'environnement du marché et de la devise de règlement; veuillez vous référer à la page pour plus de détails.

Bearish SharkFin

Le Bearish SharkFin de la plateforme Gate est également un produit garanti par le principal avec trois résultats de retour différents.

Si le prix de règlement se situe dans la fourchette de 15 000 $ à 18 000 $, l'utilisateur recevra un rendement plus élevé qui augmente en parallèle avec la baisse des prix; si le prix de règlement tombe en dessous de 15 000 $, l'utilisateur recevra un rendement plus élevé avec une valeur fixe.

Actuellement, les Bearish SharkFins sont disponibles tous les jeudis, avec des rendements annualisés variant de 1% à 30%, principalement pour des périodes de blocage de 7 jours, en fonction de l'environnement du marché sous-jacent et de la devise de règlement ; veuillez vous référer à la page pour plus de détails.

Avantages des produits SharkFin

Sans risque

Garanti par le principal, offrant des opportunités de rendement sans risque pour les détenteurs de crypto-monnaie.

Opportunités à haut rendement

Pour les investisseurs qui peuvent juger de la volatilité du marché, SharkFin offrira des rendements plus élevés que les produits financiers traditionnels.

Facile à utiliser

Tous les types de produits SharkFin sont simples. Le processus de couverture sous-jacent complexe a été structuré et produit, et les utilisateurs peuvent participer en un seul clic.

Inconvénients des produits SharkFin

Risque de position verrouillée

Une fois engagés, les fonds sont bloqués et ne peuvent pas être rachetés avant la date d'échéance, même s'ils doivent être utilisés.

Risque de valeur

Bien qu'il soit protégé en capital pour se régler en BTC, il est toujours exposé au risque de baisse du marché pour d'autres méthodes de règlement.

Risque de Volatilité

SharkFin est plus adapté à un marché stable; si le prix casse le prix de knock-out pendant la période d'observation, l'utilisateur n'obtiendra que le rendement garanti minimum.

Ce qu'il faut considérer avant d'acheter SharkFin

Un produit financier SharkFin a plusieurs paramètres essentiels, et comprendre les différences entre les produits peut vous aider à prendre une meilleure décision.

1. Retour garanti

Le rendement garanti fait référence au taux de rendement que l'acheteur d'un produit SharkFin recevra inévitablement et qui peut varier en fonction des actifs du portefeuille sous-jacent. Veuillez vérifier si le rendement garanti est conforme aux conditions générales du marché avant d'investir, en utilisant généralement les produits d'appel avec le taux d'intérêt le plus bas comme point de comparaison.

2. Rendement Maximum

Le rendement maximal fait référence au rendement le plus élevé pouvant être obtenu par l'utilisateur qui achète des produits financiers SharkFin, qui peut varier en fonction des actifs du portefeuille sous-jacent.

3. Plafond de prix ou plancher de l'actif sous-jacent

La croissance du produit Bullish SharkFin est limitée par le plafond de prix, tandis que le plancher de prix limite la croissance du rendement du produit Bearish SharkFin.

4. Plage de prix de règlement

La fourchette de prix de règlement fait référence à la fourchette de prix dans laquelle l'utilisateur recevra des rendements excédentaires. Vous devriez prêter attention à la raisonabilité de la fourchette de prix de règlement des produits financiers SharkFin que vous achetez.

5. Période de blocage

Les fonds achetés avec les produits SharkFin sont bloqués et ne peuvent pas être retirés pendant la période de blocage, vous devez donc vérifier si la période de blocage est trop longue avant d'acheter.

Par exemple, supposez que vous constatiez que le produit SharkFin offre un retour garanti inférieur à un appel ou un rendement maximal inférieur à un blocage régulier. Dans ce cas, d'autres types de financement (appel ou blocage) sont des alternatives avec des rendements plus élevés.

De plus, la limite de prix supérieure, la limite de prix inférieure et la plage de prix de règlement doivent être alignées sur les conditions actuelles du marché. Si le prix de l'actif sous-jacent est déjà supérieur à la limite de prix au moment de l'achat, vous ne devez pas acheter un produit de type d'appel. En revanche, vous ne devez acheter un produit baissier que si le prix de l'actif sous-jacent est supérieur à la limite de prix inférieure au moment de l'achat.

Le prix de règlement doit également se situer dans une plage raisonnable ; une plage de prix de règlement trop éloignée peut rapidement devenir "visible mais non comestible", théoriquement existante mais pratiquement presque impossible à obtenir le rendement.

Comment acheter SharkFin sur Gate

Les produits SharkFin de Gate soutiennent des règlements d'intérêts flexibles pour répondre aux besoins de la plupart des investisseurs. Acheter SharkFin sur Gate est aussi simple que les quatre étapes suivantes :

1. Connectez-vous à votre compte Gate, cliquez sur "Gagner" - "Produits Structurés" dans l'onglet de la page d'accueil et accédez à la page des produits structurés.

2. Dans la section "Tendances", vous pouvez consulter le nom du produit, le taux annuel, le terme d'investissement, la position de départ et d'autres informations connexes, et sélectionner un produit selon vos besoins en cliquant dessus.

3. Sur la page des détails du produit, vous pouvez vérifier les règles de transaction et de revenus du produit et cliquer sur "Acheter maintenant" après avoir confirmé qu'il n'y a pas d'erreurs.

4.Après avoir participé avec succès, vous pouvez vérifier les détails sur la sous-page 'Mes finances'.

5.Le temps de paiement des intérêts du produit structuré est déterminé par les règles sur cette page du produit financier, et vous pouvez vérifier la position moyenne et les intérêts associés dans le champ d'enregistrement des transactions ci-dessous.

Conclusion

SharkFin est un produit structuré garanti par le principal qui permet aux utilisateurs de gagner un rendement sans risque et un rendement annuel plus élevé lorsque certaines conditions sont remplies, en fonction du prix de l'actif sous-jacent pendant la période de blocage et au règlement.

Par rapport aux produits d'appel et à terme traditionnels, les produits structurés offrent le risque et le rendement des produits dérivés superposés à des revenus fixes, protégeant le capital de l'utilisateur et offrant un potentiel de rendement élevé. Les utilisateurs n'ont qu'à prédire la direction de la tendance lors de l'achat du produit, et ils peuvent récupérer leur capital à la fin de la période de blocage. Même s'ils se trompent, ils auront un rendement garanti, ce qui en fait un moyen sans stress psychologique d'investir de l'argent.

La plateforme Gate propose également une variété de produits SharkFin, y compris des SharkFins hebdomadaires, des SharkFins quotidiens, des SharkFins haussiers et des SharkFins baissiers. Que vous soyez nouveau sur le marché des cryptomonnaies ou un investisseur chevronné, SharkFin est un produit financier intéressant à acheter.