Qu’est-ce qu’OpenEden ?
(Source : OpenEden_X)
Alors que les Real-World Assets (RWA) s’imposent comme la nouvelle priorité de la DeFi, OpenEden se positionne à la pointe du marché avec ses solutions innovantes de tokenisation des bons du Trésor américain. OpenEden permet un accès on-chain aux actifs du Trésor, disponible 24h/24 et 7j/7. Cette solution offre aux CFO Web3, gestionnaires de trésorerie DAO et investisseurs institutionnels une gestion des actifs crypto plus sûre et flexible.
Lancé début 2023, OpenEden est aujourd’hui le premier émetteur de bons du Trésor américain tokenisés en Asie et en Europe, et le tout premier à recevoir la notation « A-bf » de Moody’s. Cette reconnaissance valide la structure du produit OpenEden et marque une étape décisive, la finance traditionnelle reconnaissant la valeur de la DeFi et des actifs tokenisés.
Mission et vision d’OpenEden
La mission fondamentale d’OpenEden est d’intégrer les actifs du monde réel à la DeFi et de débloquer des milliers de milliards de dollars de valeur. L’équipe est convaincue que l’adoption massive des monnaies numériques rendra les actifs réels accessibles à tous, contribuant ainsi à une économie mondiale plus inclusive, sans barrière et fluide.
Si Bitcoin a initié l’ère de la monnaie numérique, OpenEden construit l’infrastructure des RWA sur la DeFi, associant les produits à faible risque de la finance traditionnelle à la composabilité et à la liquidité des actifs on-chain, pour permettre aux utilisateurs Web3 d’accéder au marché des bons du Trésor américain.
Produits phares
1. TBILL Vault
Le produit phare d’OpenEden, TBILL Vault, est un coffre piloté par smart contract qui permet aux investisseurs de créer des tokens TBILL à partir d’USDC et de percevoir des rendements liés aux bons du Trésor américain à court terme.
- Adossement 1:1 : chaque token TBILL est garanti par une valeur équivalente de bons du Trésor américain à court terme (T-Bills) et une part de liquidités en dollars US.
- Conformité réglementaire : le TBILL est émis par un fonds professionnel enregistré aux Îles Vierges britanniques (BVI) et réglementé par l’autorité financière locale, assurant transparence et conformité.
- Gestion professionnelle : les actifs sont gérés par BNY Mellon Investment Management et conservés auprès de dépositaires qualifiés et réglementés.
- Rendement d’investissement : les détenteurs de TBILL bénéficient de rendements alignés sur les taux des bons du Trésor américain à court terme, accédant directement à des investissements à faible risque, sans passer par les circuits bancaires traditionnels.
Pour les investisseurs Web3, cela ouvre un nouveau mode d’utilisation des actifs on-chain pour accéder à l’une des options d’investissement les plus stables au monde.
Pourquoi choisir les bons du Trésor américain on-chain ?
Au cours des deux dernières années, la Réserve fédérale a fortement relevé ses taux directeurs, portant le rendement des bons du Trésor américain à court terme au-delà de 5 %, ce qui en fait un choix privilégié pour préserver le capital. Pourtant, la plupart des modèles de yield farming à haut rendement dans la DeFi manquent de viabilité sur le long terme, poussant les investisseurs à rechercher des produits décentralisés fiables avec des rendements stables. TBILL Vault d’OpenEden répond à ce besoin :
- Risque faible : adossé aux bons du Trésor américain, quasiment équivalent au taux sans risque.
- Liquidité élevée : les volumes d’échange quotidiens dépassent 100 milliards $, garantissant la liquidité constante des actifs.
- Durée courte : la maturité moyenne pondérée (WAM) du portefeuille est inférieure à trois mois, ce qui limite le risque de volatilité des taux.
- Règlement instantané : les smart contracts on-chain permettent une émission et un rachat 24h/24 et 7j/7, bien plus rapide que le cycle de règlement traditionnel de deux jours.
- Auto-custodie : les investisseurs peuvent conserver leurs tokens TBILL dans leur propre portefeuille, sans tiers dépositaire.
Pour les DAO ou institutions détenant d’importants volumes d’USDC, cette solution offre une gestion des actifs plus sûre, transparente et immédiate.
2. USDO
En complément du TBILL, OpenEden a créé USDO : un stablecoin générateur de rendement, indexé sur le dollar américain.
- Valeur stable : indexé sur 1 $, il garantit aux utilisateurs une utilité stable pour les paiements et transactions.
- Distribution des rendements : USDO se réajuste chaque jour, redistribuant aux détenteurs les rendements des bons du Trésor américain et des accords de pension (repos).
- Gains par détention : contrairement aux stablecoins classiques, USDO est à la fois un outil de réserve de valeur et un actif à rendement faible risque.
Les utilisateurs profitent ainsi de la praticité des stablecoins tout en percevant des rendements réguliers issus des marchés financiers traditionnels.
Tokenomics
Le token natif d’OpenEden, EDEN, joue le rôle de mécanisme central de coordination de l’écosystème : il pilote la gouvernance de la plateforme, stimule la participation communautaire et assure la durabilité du protocole.
Utilité du token
- Gouvernance : les détenteurs participent aux propositions et votes du protocole, influençant l’allocation des fonds, la stratégie de partenariats et la feuille de route future.
- Sécurité : EDEN peut être staké pour renforcer la sécurité du protocole.
- Incentives : distribué aux early adopters, contributeurs et partenaires pour soutenir la croissance du protocole.
- Développement de l’écosystème : finance le développement de nouveaux produits, le marketing et l’expansion cross-chain.
Allocation du token
L’offre totale d’EDEN est plafonnée, et son modèle d’allocation privilégie l’équité, les incentives et le développement durable :
- Développement de l’écosystème (38,5 %)
Pour la promotion du protocole, la R&D technologique et la création de partenariats, assurant la croissance continue de l’écosystème OpenEden. - Soutien aux fonds (10 %)
Pour les fonds professionnels et les opérations financières, soutenant les besoins de conformité et de gestion d’actifs. - Airdrop (7,5 %)
Distribué aux premiers soutiens et membres de la communauté, favorisant la décentralisation de la détention et renforçant la cohésion communautaire. - Conseillers et partenariats stratégiques (20 %)
Réservé aux conseillers de long terme et investisseurs stratégiques, assurant un apport professionnel et en ressources continu. - Early adopters (6 %)
Récompenses destinées aux participants et soutiens du protocole lors des premières phases, dynamisant la communauté. - Investisseurs institutionnels (18 %)
Alloué à des institutions conformes et stratégiques, accélérant l’expansion et la portée internationale du protocole.
En équilibrant la croissance communautaire, le soutien professionnel et la participation institutionnelle, cette allocation garantit le socle de la réussite à long terme d’OpenEden.
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Conclusion
OpenEden (EDEN) ne se limite pas à un projet RWA : il symbolise la convergence profonde entre la finance traditionnelle et le Web3. À travers TBILL et USDO, OpenEden propose aux investisseurs des opportunités de rendement on-chain sécurisées, transparentes et conformes, à faible risque, ouvrant de nouvelles perspectives pour la gestion d’actifs des DAO, institutions et particuliers. Alors que la demande mondiale pour les RWA s’accélère, OpenEden s’affirme comme un fournisseur d’infrastructure incontournable, contribuant à concrétiser la vision des actifs réels dans la DeFi.
