Guide d'investissement en devises étrangères : stratégies efficaces pour 2025 et points pour débutants

Connaissances de base sur le marché des changes

Le marché des changes est le plus grand marché financier au monde, avec plus de 6 trillions de dollars échangés chaque jour. Cette taille dépasse le volume total des transactions des marchés boursiers et des marchés à terme, offrant de nombreuses opportunités de profit aux investisseurs.

Auparavant, le commerce des devises était principalement effectué par des institutions financières et des riches, mais grâce aux avancées technologiques, les investisseurs particuliers peuvent désormais investir sur le marché des devises en ligne. Aujourd'hui, plus de 30 % des transactions quotidiennes sur le marché des devises sont effectuées par des traders particuliers, et la popularité des produits dérivés tels que les contrats à terme et les contrats pour la différence (CFD) a entraîné une augmentation rapide de la participation des investisseurs particuliers.

Tout comme pour les investissements boursiers, il existe de nombreuses opportunités de profit sur le marché des changes, mais il est également nécessaire de comprendre que les risques sont élevés. Selon de nombreuses données, entre 70 % et 90 % des investisseurs individuels subissent des pertes dans le trading des changes. Ce guide explique les principes de base de l'investissement en devises (sur marge) pour les débutants.

Types d'investissement en devises étrangères

① Échange de devises

Le trading des devises consiste essentiellement à échanger une monnaie contre une autre. Dans la vie quotidienne, par exemple lors d'un voyage au Japon, lorsque vous échangez votre monnaie contre la monnaie locale, vous effectuez également une forme simple de « trading des devises ».}

② Dépôt en devises

Lorsqu'un investisseur souhaite échanger des devises pour la protection de ses actifs ou la couverture des risques de change, il peut ouvrir un compte de dépôt en devises étrangères dans une banque et acheter ou vendre des devises. L'investissement de base en devises étrangères par l'achat et la vente de devises est classé comme "transaction au comptant". Les dépôts à terme en devises étrangères ont différentes durées, et comme le volume des transactions est élevé, avec un risque et un rendement faibles, ils conviennent aux débutants en investissement sur le marché des changes.

③ Transactions sur marge en devises étrangères

Les méthodes d'investissement avec un risque et un rendement relativement élevés sont le « trading sur marge des devises étrangères », destinées aux investisseurs ayant une certaine expérience de trading. Le trading sur marge des devises étrangères a une barrière d'entrée faible, et si vous avez de l'expérience dans le trading d'actions, vous pouvez généralement également faire du trading sur marge des devises étrangères. Ce que beaucoup de gens appellent le « trading de devises étrangères », consiste à analyser le marché des devises, à prévoir les tendances des taux de change et à réaliser des bénéfices à partir des écarts de prix d'achat et de vente.

Les investisseurs peuvent ouvrir un compte auprès de banques ou de courtiers en devises étrangères et commencer le trading sur marge en déposant un certain montant de marge. Le montant minimum de dépôt varie selon les courtiers. De nombreuses principales plateformes de trading ont un montant de dépôt minimum à partir de 50 $, et prennent en charge le trading de plus de 60 paires de devises. Les ratios de levier généralement offerts sont de 1:100, 1:200, 1:500, etc.

Les avantages du trading sur marge des devises étrangères résident dans la faible exigence de dépôt minimum, la possibilité de trader 24 heures sur 24 et la flexibilité de pouvoir trader dans les deux directions, à la fois à l'achat et à la vente.

Utilisation appropriée de l'effet de levier et des marges sur le marché des changes

La principale raison pour laquelle de nombreux investisseurs débutants subissent des pertes est l'utilisation inappropriée de l'effet de levier et des marges. Il est important de comprendre que « l'effet de levier amplifie non seulement les gains et les pertes, mais aussi la peur et la cupidité des investisseurs ». Pour devenir un professionnel de l'investissement en devises, il est nécessaire d'apprendre de manière systématique et de bénéficier d'une formation adéquate.

Qu'est-ce que le levier ?

Sur le marché des changes, l'utilisation de l'effet de levier permet de constituer et de gérer des positions plus importantes avec un capital réduit, réalisant ainsi un "grand commerce avec un petit capital". Cette méthode permet de maximiser le potentiel de rendement de ses fonds propres.

Par exemple, si un courtier en devises offre un effet de levier de 20:1, un investisseur peut constituer une position d'une taille équivalente à 20 fois le solde de son compte. Pour acheter 40 000 unités de l'EUR/USD, il est possible d'ouvrir une position avec seulement 2 000 euros.

Qu'est-ce que la marge de garantie des changes étrangers ?

Le Forex est un produit dérivé financier né dans les années 1970. Les investisseurs déposent un montant fixe dans leur compte de trading et peuvent utiliser l'effet de levier offert par le courtier pour trader des montants plusieurs fois supérieurs à celui de leur dépôt.

La marge est généralement affichée comme un pourcentage du montant total de la position. De nombreux courtiers en devises offrent des marges de 2 %, 5 %, 25 %, etc. D'autre part, l'effet de levier est généralement exprimé sous forme de ratios tels que 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, 500:1, etc.

▶ 50:1 : Vous pouvez ouvrir une position allant jusqu'à 50 dollars avec un capital initial de 1 dollar. Par exemple, avec 500 dollars, vous pouvez effectuer des transactions jusqu'à 25 000 dollars.

▶ 100:1 : C'est le ratio de levier typique offert sur un compte standard. Par exemple, avec un capital de 2 000 dollars, il est possible de réaliser des transactions sur le marché des changes allant jusqu'à 200 000 dollars.

▶ 200:1 : c'est le ratio de levier typique d'un compte mini. Chez de nombreux courtiers, le montant minimum de marge pour ce compte est de 500 dollars.

▶ 400:1 : Avec ce ratio, il est possible de réaliser des transactions allant jusqu'à 400 dollars pour 1 dollar. De nombreux courtiers offrent cet effet de levier sur les comptes mini.

Avantages et inconvénients de l'investissement en devises étrangères

Comparé à d'autres marchés financiers, le marché des changes présente une grande liquidité et est ouvert 24 heures sur 24. Voici un résumé de ses avantages et inconvénients :

Les avantages de l'investissement en devises étrangères

• Transactions bidirectionnelles : Il est possible de prendre des positions d'achat (longues) ainsi que des positions de vente (courtes), offrant des opportunités de profit indépendamment des tendances du marché.

• Négociation 24 heures sur 24 : Le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, ce qui vous permet d'ajuster votre stratégie de négociation à tout moment.

• Leverage élevé : Sur le marché des changes, il est possible d'utiliser un effet de levier allant jusqu'à 200 fois le capital, et comme la taille minimale des transactions est également petite, des transactions flexibles sont possibles.

• Coûts de transaction bas : La structure de négociation de gré à gré (OTC) sur le marché des changes réduit considérablement les frais de transaction, vous n'avez donc pas besoin de payer de frais de transaction.

• Profondeur du marché et haute liquidité : Le marché des changes est un marché mondial, et les données ainsi que les conditions du marché sont publiques, ce qui confère au marché une grande profondeur et une forte liquidité, le rendant moins susceptible aux manipulations.

Inconvénients de l'investissement en devises étrangères

• Risque élevé : Le marché des changes a des caractéristiques de levier, ce qui signifie que les investisseurs peuvent perdre l'intégralité de leurs fonds.

• L'impact des nouvelles est important : Le marché des changes dépend fortement des données économiques, des événements politiques, des politiques des banques centrales, etc., qui sont difficiles à prévoir et évoluent rapidement.

• Pression psychologique importante : Le trading des devises repose en grande partie sur le jugement personnel, et le marché présente une forte volatilité avec des fluctuations rapides. Une expertise est nécessaire, et les investisseurs doivent continuellement prendre des décisions tout en supportant une grande pression psychologique.

Guide de sélection de devises pour débutants

Il existe environ 180 types de devises dans le monde, et en fonction des caractéristiques des devises de chaque pays, les transactions de change peuvent être classées en quatre types :

● Monnaies de politique : La tendance des monnaies est principalement déterminée par les politiques nationales et les fluctuations économiques (ex : dollar américain, euro)

● Monnaie d'actif sûr : Utilisée pour l'évitement des risques dans le commerce international et les marchés financiers (exemple : yen japonais, franc suisse)

● Monnaie des produits : La monnaie d'un pays est influencée par l'exportation des produits principaux (ex : dollar australien, rouble russe)

● Monnaie de marché émergent : soumise à une gestion stricte par le gouvernement, elle est relativement stable (exemple : yuan chinois)

Il est recommandé aux débutants en change de commencer à trader avec les trois premiers types de devises.

Comment choisir une plateforme de trading de devises étrangères

Il est important de choisir une plateforme réglementée lors de l'investissement en devises étrangères. Actuellement, de nombreux pays à travers le monde disposent d'agences gouvernementales qui supervisent strictement les courtiers. Par exemple, parmi les organismes de réglementation mondialement connus, il y a :

• Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA)
• Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
• Association nationale des contrats à terme des États-Unis (NFA)
• Règlement sur les marchés d'instruments financiers de l'UE (MiFID)
• Il y a la Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySEC)

Stratégies efficaces de trading forex pour 2025

1. Facteurs influençant la fluctuation des prix des devises étrangères

Les facteurs influençant les fluctuations des taux de change sont nombreux. Par exemple, on peut citer la situation politique mondiale, les variations des taux d'intérêt, les fluctuations des marchés boursiers et les tendances économiques. De plus, les participants du marché incluent des institutions commerciales, des banques d'investissement, des fonds spéculatifs, des gouvernements, des organisations internationales et des investisseurs individuels, tous fournissant une liquidité suffisante et des opportunités d'investissement sur le marché des changes. Les investisseurs doivent étudier les fondamentaux du marché et prêter attention aux nouvelles et aux événements pour comprendre les tendances des devises.

Selon des données récentes, le trading de tendance, le swing trading et les stratégies de couverture sont considérés comme des stratégies efficaces pour 2025. En particulier, la gestion des risques utilisant la technique de stop-loss est mise en avant.

2. Il est possible d'effectuer de grandes transactions avec un petit capital

Dans le trading des devises, l'utilisation de l'effet de levier permet d'effectuer des transactions plus importantes sur le marché avec un capital réduit. Les investisseurs peuvent réaliser des bénéfices en achetant (position longue) lorsque la devise est en hausse, ou en vendant (position courte) lorsque la devise est en baisse. Le trading bidirectionnel aide à naviguer dans un marché baissier et permet également de trouver des points de profit dans un marché très volatil.

3. La gestion appropriée de l'effet de levier est la clé du succès

Le levier amplifie non seulement les gains et les pertes, mais aussi la peur et la cupidité des investisseurs. Pour devenir un véritable professionnel, un apprentissage systématique et une formation sont nécessaires sur le long terme. Les débutants doivent faire particulièrement attention à la gestion du ratio de levier lorsqu'ils commencent à trader.

Selon la base de connaissances, des stratégies efficaces pour 2025, telles que le day trading et les stratégies de trading hebdomadaires, restent populaires, et la discipline ainsi que la gestion des risques sont la clé du succès.

4. Commencez par de petites tailles de transaction

Une des grandes caractéristiques de l'investissement en devises étrangères est que l'on peut commencer à trader avec une petite somme d'argent. Cela permet de commencer à trader tout en maintenant le risque à un niveau bas, d'accumuler de l'expérience de trading et de réduire la charge.

5. Établissez un plan de trading et suivez votre stratégie.

Il est important de ne pas changer fréquemment de stratégie de trading. Cependant, gardez à l'esprit que les stratégies d'investissement en devises étrangères ne sont pas toujours constantes. Lorsque les tendances du marché changent et qu'une évolution défavorable est observée, il convient de changer de stratégie au bon moment.

6. L'importance de la prise de bénéfices et de la coupe des pertes en temps opportun

Il est important de définir des points d'entrée et de sortie clairs. Par exemple, il faut prendre des bénéfices après avoir réalisé un profit de 20%, et quelle que soit l'évolution du marché, il convient de se retirer une fois l'objectif atteint et d'attendre la prochaine opportunité.

7. Compréhension des risques et démarrage avec un compte de démonstration

Les débutants en trading de devises étrangères devraient comprendre en profondeur les risques et commencer à pratiquer le trading de devises sur un compte de démonstration. Un compte de démonstration permet aux débutants de s'exercer avec différentes stratégies de trading et d'approfondir leur compréhension du trading de devises. Cela peut aider à éviter des pertes après être entré dans le trading réel.

Points fondamentaux de l'investissement en devises étrangères

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