Guide de calcul et d'utilisation du Retour sur Investissement (ROI)

Qu'est-ce que le ROI ?

Le retour sur investissement (ROI) est un indicateur financier utilisé pour mesurer l'efficacité et la rentabilité d'un investissement. C'est le rapport entre le bénéfice tiré de l'investissement et le montant investi, généralement exprimé en pourcentage. Il est largement utilisé non seulement pour les décisions financières individuelles, mais aussi pour comparer la rentabilité des entreprises et l'efficacité de différents investissements.

Méthode de calcul du ROI

Le ROI est simplement le pourcentage du bénéfice net d'un investissement divisé par le montant total de l'investissement. Le bénéfice net est le bénéfice ou la perte nette après avoir soustrait le coût de l'investissement des revenus d'investissement.

Formule :

ROI(%) = (bénéfice net/investissement) × 100%

Pour donner un exemple simple, si vous achetez des actions pour 1 million de yens et que vous les vendez pour 1,3 million de yens, le ROI est (130万-100万)/100万=30%. Dans la réalité, la composition des revenus et des coûts n'est pas si simple.

Exemples d'application réels du ROI

Calcul du ROI pour les investissements en actions

Par exemple, si vous achetez 1000 actions à 10 dollars l'action, puis que vous les vendez un an plus tard à 12,5 dollars l'action, et que vous avez également reçu 500 dollars de dividendes pendant cette période. Si les frais de transaction étaient de 125 dollars :

Revenu total=$12.5×1000+$500=$13000 Coût total=$10×1000+$125=$10125 Bénéfice net=$13000-$10125=$2875

ROI=2875 €/10000 €=28,75%

Calcul du ROI publicitaire

ROI=(Ventes-Coût du produit)/Coût du produit

Exemple : Coût de production du produit 100 $, prix de vente 300 $, 10 unités vendues par la publicité, frais de publicité 500 $ : ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

Dans l'industrie, lorsque l'on parle de « ROI », il est souvent nécessaire de faire attention car cela fait référence au ROAS.

Différence entre ROI et ROAS

Formule de calcul du ROAS (Retour sur les dépenses publicitaires) : ROAS=Ventes des publicités/Coût des publicités

Alors que le ROI mesure le profit, le ROAS mesure les ventes. De plus, le ROAS ne prend en compte que les coûts publicitaires et n'inclut pas d'autres coûts.

Dans l'exemple ci-dessus : ROAS=($300×10)/$500=600%

Taux de rendement annuel (Annualized ROI)

C'est un indicateur qui prend en compte l'élément temps et reflète également l'effet de l'intérêt composé.

Formule : ROI annuel(%)=[(Taux de rendement total+1)^(1/années)-1]×100%

Exemple :

• A investissement : 100% de rendement total sur 2 ans
• Investissement B : 200 % de rendement total sur 4 ans

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

On peut conclure que A est plus rentable car il a un ROI annuel plus élevé.

Astuces pour optimiser le ROI

Pour augmenter le ROI, il faut soit augmenter les bénéfices, soit réduire les coûts. Dans le cas des investissements en actions, vous pouvez améliorer le ROI en choisissant des actions avec des dividendes élevés et en utilisant des courtiers à faibles frais.

Cependant, la méthode la plus directe est de choisir des actifs d'investissement à ROI élevé. En général, la taille du ROI est : cryptomonnaies - devises étrangères > actions > indices - fonds > obligations.

Cependant, les investissements à haut ROI ont tendance à comporter des risques importants, il est donc nécessaire de prendre également en compte d'autres indicateurs tels que la volatilité et le ratio C/B.

Méthodes d'investissement à haut ROI

1. Trading CFD - Il est possible d'ouvrir de grandes positions avec un faible montant de marge, ce qui peut augmenter le ROI. Par exemple, si vous tradez avec 20% de marge et que vous réalisez un profit de 500 dollars, cela vous donnera un ROI de 25%.

2. Trading sur marge de devises étrangères - Transactions possibles 24 heures sur 24, avec des opportunités de profit dans les deux sens, et le rendement peut dépasser 30 %.

3. Investissement en or - Il possède des fonctionnalités de préservation et d'augmentation de la valeur, et est populaire en tant qu'actif sûr.

4. Investissement en actions - Le marché boursier américain a montré un ROI moyen de plus de 12 % par an au cours des 200 dernières années.

Points à considérer lors de l'utilisation du ROI

1. Ne tient pas compte du temps - Le ROI seul ne peut pas refléter les différences de durée d'investissement.

2. Plus le ROI est élevé, plus le risque est élevé - Si vous évaluez uniquement le ROI sans évaluation des risques, il est possible d'obtenir des résultats différents de ceux attendus.

3. Le ROI peut être surestimé - Si tous les coûts prévus ne sont pas inclus, le ROI sera exagéré.

4. Mettre l'accent uniquement sur les avantages financiers - Les autres avantages tels que les bénéfices sociaux et environnementaux ne sont pas reflétés.

L'investissement comporte des risques. Les CFD sont des produits présentant un effet de levier élevé et il y a un risque de perte totale des fonds. Ils ne conviennent pas à tous les investisseurs, alors veuillez faire preuve de prudence dans vos décisions d'investissement.