Augmentez votre patrimoine même avec de petites sommes ! 7 plateformes d'investissement à commencer avec un petit capital.

L'augmentation du taux d'inflation mondial, en particulier dans des zones économiques majeures comme les États-Unis, a conduit à une situation où la dévaluation des jetons (baisse du pouvoir d'achat) est inévitable, rendant la gestion des actifs par l'investissement un moyen crucial pour contrer l'inflation.

Particulièrement pour les jeunes professionnels et les nouveaux employés, la question de la manière d'augmenter ses actifs avec de petits montants d'argent sous la pression de l'augmentation des coûts de la vie alors que le salaire de départ n'est pas élevé est un sujet d'actualité. En général, les questions courantes incluent les suivantes :

• Peut-on vraiment réaliser des bénéfices avec un petit investissement ?
• Y a-t-il un moyen de faire croître rapidement un petit capital ?
• Il existe de nombreuses plateformes d'investissement à faible montant sur le marché, mais lesquelles sont fiables et sûres ?

Dans cet article, nous présentons différentes stratégies d'investissement à faible montant réalisables pour ceux qui ont peu de fonds, ainsi que des plateformes et applications d'investissement à faible montant populaires. À partir de 1 000 yens, ou même de montants inférieurs, les investisseurs à faible montant peuvent facilement commencer à investir !

Quelles options existent pour un investissement de 1 000 yens par mois ? 6 méthodes d'investissement adaptées aux petits investisseurs.

Un investissement de petite somme consiste à gérer des actifs avec un capital réduit. Auparavant, de nombreuses personnes choisissaient de déposer leur argent à la banque, mais bien que ce soit très sûr, le dépôt bancaire est l'une des méthodes d'investissement offrant les rendements les plus bas. Ces dernières années, grâce au développement rapide des marchés financiers et à la généralisation des investissements en ligne, de nombreuses options d'investissement sont désormais ouvertes aux petits investisseurs.

Vous pouvez commencer à investir dès maintenant avec 1 000 ¥ ou même à partir de 100 ¥.

Cependant, la signification de "petite somme" varie d'une personne à l'autre. Par conséquent, ci-dessous, nous présenterons quelques méthodes d'investissement à petite somme en fonction de différents budgets et niveaux de risque. Voici six canaux d'investissement à petite somme courants.

1. Dépôt en devises
2. Épargne par versement / Dépôt à terme de petite somme
3. Fonds d'investissement à versements programmés et ETF
4. Investissement dans des métaux précieux comme l'or
5. Investissement programmé en actions
6. Transactions de dérivés tels que les CFD

Méthode d'investissement à faible montant n°1 : dépôt en devises (risque & retour faibles)

Les dépôts en devises sont une option d'investissement à faible montant destinée aux investisseurs axés sur la stabilité. Alors que les taux d'intérêt des dépôts à terme japonais ont stagné à un faible niveau pendant plus de 10 ans, de nombreux investisseurs ont commencé à s'intéresser aux dépôts en devises. Les dépôts à terme en devises les plus courants incluent le dollar américain, l'euro, la livre sterling et le yuan.

Les comptes d'épargne en devises ont des taux d'intérêt et des montants minimums d'investissement qui varient selon la monnaie. La plupart des grandes banques offrent des comptes d'épargne en devises, y compris la Banque Mitsubishi UFJ, la Banque Sumitomo Mitsui, la Banque Mizuho, la Banque Resona et la Banque Japan Post.

• Avantages : En général, les taux d'intérêt sont élevés et si le taux de change augmente, des gains supplémentaires sur les fluctuations de change peuvent également être réalisés. La liquidité des fonds est élevée et il est facile de retirer.
• Inconvénients : Il existe un risque de perte de change et il est également nécessaire de prendre en compte la liquidité des jetons.
• Montant minimum d'investissement : De nombreuses banques exigent un montant minimum de dépôt de 10 000 yens pour les dépôts à terme en devises.

Méthode d'investissement à faible montant n° 2 : épargne programmée / dépôt à terme à faible montant (risque et rendement faibles)

Les dépôts d'épargne sont le premier choix pour une formation d'actifs stable à faible risque. La durée de dépôt est généralement divisée en 1 an, 3 ans et 5 ans, avec le capital et les intérêts payés en une seule fois à l'échéance. Pour les petits investisseurs, il est plus facile de constituer un fonds d'investissement en épargnant régulièrement entre 1 000 et 5 000 yens par mois, ce qui réduit le fardeau économique et mental.

• Avantages : Le seuil d'entrée est très bas, la liquidité est élevée et il n'y a presque aucun risque tant que les banques ne font pas faillite.
• Inconvénients : Rendement relativement faible
• Montant minimum d'investissement : aucune restriction

Méthode d'investissement à faible montant n°3 : fonds d'investissement à versements réguliers ou ETF (risque et rendement moyens)

Les fonds d'investissement à capitalisation sont une méthode d'investissement à faible montant adaptée à la formation d'actifs à long terme. Il existe de nombreux types de fonds d'investissement, notamment les fonds indiciels, les fonds obligataires et les fonds d'actions, avec un risque et un rendement qui augmentent progressivement. Acheter des fonds d'investissement revient à confier la gestion des fonds à des gestionnaires de fonds professionnels, ce qui permet de réduire l'impact des fluctuations du marché grâce à un investissement à long terme.

• Avantages : Le seuil d'investissement est bas, et des bénéfices peuvent être attendus avec un investissement à long terme.
• Inconvénients : Un certain niveau de connaissances financières est nécessaire et les fluctuations à court terme peuvent influencer les attentes psychologiques.
• Montant minimum d'investissement : aucune restriction

En tant que plateforme facile à utiliser pour les investisseurs débutants, certaines des principales bourses permettent désormais d'investir dans des fonds communs de placement à partir de 100 yen.

Méthode d'investissement à faible montant n°4 : Investir dans des métaux précieux comme l'or (risque et retour élevés)

L'or est toujours populaire comme refuge sécurisé contre l'inflation. De nos jours, de nombreuses plateformes offrent des services d'achat d'or en petites quantités, permettant aux investisseurs de choisir et d'acheter une certaine quantité d'or en fonction de leurs fonds.

• Avantages : L'or a une stabilité relativement élevée et un effet de couverture contre les risques.
• Inconvénients : Le taux de retour peut être inférieur à celui d'autres investissements à haut risque.
• Montant minimum d'investissement : flexible et sans restriction

Méthode d'investissement à faible montant n°5 : investissement en actions par accumulation (risque et rendement élevés)

Sur le marché mondial, le marché boursier japonais a des options limitées, mais de plus en plus de plateformes permettent d'investir de petites sommes dans des actions du monde entier. En particulier, le marché boursier américain compte de nombreuses entreprises mondiales telles qu'Apple, Microsoft et Google, et une croissance à long terme est attendue.

• Avantages : Vous pouvez bénéficier directement de la hausse des prix des actions. Vous pouvez maximiser vos profits grâce à une stratégie de diversification des investissements et de détention à long terme.
• Inconvénients : La volatilité du marché est importante, ce qui peut entraîner des pertes considérables à court terme.
• Montant minimum d'investissement : Certaines plateformes de trading permettent l'achat de moins d'une action (investissement de petite taille)

Lors du choix d'une société de courtage en ligne, il est important de comparer les structures de frais, les marchés disponibles pour le trading et la facilité d'utilisation des outils de trading.

Méthode d'investissement à faible montant n°6 : Transactions sur dérivés comme les CFD (risque et retour très élevés)

Le CFD (contrat pour différence) est un produit financier qui permet de réaliser des bénéfices à partir des fluctuations de prix sans posséder réellement l'actif sous-jacent. Vous pouvez investir dans les fluctuations de prix de diverses classes d'actifs telles que les actions, les indices, les jetons, et les matières premières. L'utilisation de l'effet de levier vous permet de prendre de grandes positions avec un capital réduit, mais le risque augmente également proportionnellement.

• Avantages : Il est possible de commencer avec de petites sommes et d'effectuer de grandes transactions en utilisant l'effet de levier. Il y a des opportunités de profit tant sur un marché en hausse que sur un marché en baisse.
• Inconvénients : Le risque est très élevé et n'est pas recommandé pour les débutants. L'effet de levier peut entraîner des pertes dépassant le montant de l'investissement.
• Montant minimum d'investissement : Certaines plateformes permettent de trader à partir de quelques milliers de yens.

7 plateformes d'investissement pouvant être commencées avec un petit montant à Hong Kong

Pour commencer à investir, il est important de choisir la bonne plateforme. Ci-dessous, nous présentons des plateformes adaptées aux petits investissements disponibles dans la région asiatique, y compris Hong Kong.

1. Principales sociétés de courtage en ligne

De nombreuses sociétés de courtage en ligne proposent des services d'investissement à faible montant à Hong Kong et dans la région asiatique. Elles offrent des plans d'épargne mensuels, permettant d'investir un montant fixe chaque mois dans des actions ou des fonds d'investissement, ce qui les rend accessibles même aux débutants.

• Montant d'investissement minimum : 1 000 ¥ ou plus sur de nombreuses plateformes
• Caractéristiques : frais peu élevés et opérations simples. Transactions possibles à tout moment via l'application mobile.

2. Services d'investissement bancaire

Les grandes banques comme HSBC proposent des options d'investissement à faible montant telles que FlexInvest. Des investissements en devises étrangères sont également possibles, permettant des échanges de devises facilement entre le dollar de Hong Kong et 11 devises étrangères majeures.

• Montant minimum d'investissement : Varie selon le service, mais généralement fixé à un niveau faible
• Caractéristiques : fiabilité et sécurité des banques, intégration facile avec la banque mobile

3. Application d'investissement intégrée

Certaines bourses majeures proposent des applications mobiles faciles à utiliser, permettant d'investir de petites sommes dans diverses classes d'actifs telles que des actions, des actifs cryptographiques, des ETF et des fonds d'investissement.

• Montant minimum d'investissement : à partir de 100 yen
• Caractéristiques : Investissement diversifié dans une large gamme d'actifs, interface conviviale.

4. Robo-conseiller

Un service de gestion d'investissement automatisé qui construit et gère des portefeuilles d'investissement sur la base d'algorithmes. Il est attrayant car il peut être commencé avec un petit montant et permet de gérer des actifs sans expertise spécialisée.

• Montant d'investissement minimum : environ 3 000 à 10 000 yen
• Caractéristiques : rééquilibrage automatique, faible coût, stratégie d'investissement passive

5. Plateforme spécialisée dans les ETF

Une plateforme spécialisée dans les ETF (fonds négociés en bourse) permet de diversifier ses investissements dans divers indices et classes d'actifs, y compris les ETF du marché de Hong Kong et les ETF étrangers. Par exemple, le HSHK 35 ETF est coté à la Bourse de Hong Kong et peut être négocié comme une action.

• Montant d'investissement minimum : Généralement, il est possible d'acheter à partir d'une part.
• Caractéristiques : faible coût, haute liquidité, efficacité de l'investissement indiciel

6. Plateforme de prêt P2P

C'est une plateforme qui facilite les prêts entre particuliers, offrant une option d'investissement alternatif qui peut commencer avec de petits montants. Le taux d'intérêt est déterminé par la solvabilité de l'emprunteur, et la diversification des investissements permet de réduire les risques.

• Montant minimum d'investissement : à partir de quelques milliers de yen
• Caractéristiques : Rendement relativement élevé, faible corrélation avec les marchés financiers

7. Plateforme d'échange d'actifs numériques

C'est une plateforme qui permet d'investir dans des actifs numériques tels que les crypto-monnaies. Certaines bourses majeures proposent des produits de rendement via le staking, ainsi que des crypto-monnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum à partir de petits montants.

• Montant d'investissement minimum : à partir de quelques centaines de yens
• Caractéristiques : transactions possibles 24 heures sur 24, haute volatilité, nouvelle classe d'investissement

5 points pour réussir un investissement de faible montant

Peu importe la plateforme que vous choisissez, vous pouvez maximiser les résultats de vos petits investissements en respectant les principes suivants :

1. Investir régulièrement : En investissant un montant fixe chaque mois, vous réduisez le coût d'acquisition moyen et n'avez plus besoin de chronométrer le marché.

2. Avoir une perspective à long terme : Ne vous laissez pas emporter par les fluctuations du marché à court terme, visez la formation d'un patrimoine à long terme.

3. Veillez à diversifier vos investissements : Investissez dans plusieurs classes d'actifs et régions pour diversifier les risques.

4. Faire attention aux frais : Dans les petits investissements, le pourcentage des frais a un impact important sur les revenus.

5. Apprendre continuellement des connaissances en investissement : Continuons à apprendre sur l'investissement et augmentons progressivement nos compétences en investissement.

Pour les personnes vivant à Hong Kong, il existe de nombreuses opportunités de commencer à investir avec de petites sommes. Choisissez une plateforme qui correspond à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque, et commencez dès aujourd'hui votre premier pas dans l'investissement.