Récemment, une expérience financière remarquable a été lancée sur la chaîne, démontrant le potentiel énorme de la fusion des actifs traditionnels avec la Finance Décentralisée (DeFi). Cette expérience utilise la technologie de preuve à connaissance nulle (ZK) pour convertir avec succès les bons du Trésor américain en certificats vérifiables pouvant être utilisés sur des plateformes DeFi.

Le processus expérimental est qualifié de magie financière : grâce à la preuve ZK, des certificats vérifiables sur la chaîne ont été instantanément générés à partir des obligations américaines dans le compte de titres. Ensuite, ce certificat a été directement utilisé pour emprunter des stablecoins USDC sur la plateforme Aave. Cette méthode innovante offre habilement un 'passeport numérique' aux actifs financiers traditionnels pour accéder au monde de la Finance décentralisée.

Les avantages de cette solution ZK sont évidents : elle peut non seulement générer des preuves d'existence pour les positions des courtiers, mais aussi protéger la confidentialité des comptes ; elle transforme les droits de revenus des obligations d'État en certificats vérifiables sur la chaîne ; les frais de Gas pour l'ensemble du processus sont très bas ; et surtout, lors d'une utilisation inter-chaînes, il n'est pas nécessaire de dépendre d'aucun intermédiaire.

Un cas frappant est qu'une institution a utilisé la preuve ZK de 10 millions de dollars d'obligations d'État pour emprunter avec succès 6,5 millions de USDC sur la plateforme Compound, avec un taux d'intérêt inférieur de 2,1 % à celui des canaux traditionnels. Cette méthode non seulement brise les barrières entre la finance traditionnelle et la Finance décentralisée, mais offre également de nouvelles idées pour résoudre les nombreux problèmes auxquels le système financier actuel est confronté.

Le secteur financier traditionnel fait face depuis longtemps à des problèmes tels que la liquidité des actifs limitée, le manque de garanties de qualité dans la Finance Décentralisée, des opportunités d'arbitrage inter-marchés éphémères et une faible efficacité du rotation des fonds. Cependant, cette méthode innovante offre une possibilité de résoudre ces problèmes : des actifs traditionnels tels que les actions, les obligations et les fonds peuvent être rapidement convertis en garanties dans le monde de la Finance Décentralisée grâce à la génération de preuves ZK ; les droits de revenus peuvent être combinés entre chaînes ; toutes les opérations sont entièrement conformes aux exigences réglementaires et transparentes.

L'application réussie de cette méthode est déjà évidente. Selon des rapports, un fonds spéculatif a utilisé la preuve ZK des positions en obligations d'État pour réaliser des opérations d'arbitrage sur trois protocoles DeFi, augmentant ainsi de manière significative le rendement annuel.

Cette avancée révolutionnaire démontre non seulement le potentiel énorme de la technologie blockchain dans le domaine financier, mais elle indique également la direction pour une intégration approfondie entre la finance traditionnelle et la Finance décentralisée émergente. Avec le développement et l'application supplémentaires de cette technologie, nous avons des raisons d'attendre plus de produits et services financiers innovants, apportant une plus grande efficacité et des possibilités plus larges au système financier mondial.